《商业银行信贷法律风险焦点》_王老师_企业内训课程

《商业银行信贷法律风险焦点》

培训讲师：王老师

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《商业银行信贷法律风险焦点》详细内容

《商业银行信贷法律风险焦点》

商业银行信贷法律风险焦点
课程背景：
在现代经济发展中，银行无疑是整个金融体系的核心，银行信贷业务的健康和发展
牵动着银行、金融产品乃至国民经济的命脉。
在计划经济时期，我国银行系统基本上以四大国有银行为依托。1978年改革开放以
来，国家逐步完善银行体系，商业银行迅速崛起，为我国经济的快速发展起到了积极促
进作用。当无数银行像无数藤蔓一样紧紧的缠绕在“经济”这个主干时候，政府以及社会
的神经也就紧张起来。因为任何一根藤蔓遭受风险都有可能“牵一发而动全身”，损害这
一经济主干的成长。
课程收益：
1.全面掌握信贷业务的法律关联线条。
2.全面树立员工的信贷业务风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险及法律风险带
来的合规风险。
3、实现信贷债权的法律风险及各种风险控制。
授课对象：银行管理者及金融从业者全体人员
授课时间：2天/12小时
授课特点：
1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。
2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，
第一课题：商业银行信贷的法律风险焦点
贷款合同的法律风险控制
1. 贷款合同的订立和履行
• 贷款合同的订立主体
• 贷款合同订立的程序
• 贷款合同的成立和生效
• 合同的内容
• 贷款合同的履行
• 贷款合同的担保
• 保证的核心价值体现
案例一：当事人的权利和义务实践中的纠纷焦点
案例二：特殊民事主体贷款问题
分析焦点：1、大学生助学贷款
2、港澳居民与外国籍公民的贷款问
第二课题：抵押担保的法律风险控制
抵押物的合法选择
特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点
1、企业财产浮动抵押
2、在建工程抵押
3、土地使用权的抵押（重点）
4、矿业权的抵押
5、船舶的抵押
6、民用航空器的抵押
如何依法实现抵押权
1、抵押权的实现的条件
2、抵押权实现的途径
3、抵押权的实现方式
4、抵押权实现的清偿顺序
5、抵押权实现的期限
第三课题：质押担保的法律风险控制
• 质押担保与抵押担保的不同
• 质押担保的法律特征
• 动产质押质物的选择
• 特殊质物的含义
• 动产质物的保管
• 动产质权的消灭
• 权利质权的特点
• 汇票、支票、本票质押的法律风险控制
• 债券质押的法律风险控制
• 存款单质押的法律风险控制
• 仓单、提单质押的法律风险控制
• 可以转让的基金份额质押的法律风险控制
• 股权质押的法律风险控制
• 知识产权质押的法律风险控制
• 应收账款质押的法律风险控制
• 新型质押的设立
• 质权实现的条件
• 质权实现的途径
• 质权实现的方式
案例解析：银行应注意的问题
第四课题：按揭贷款的法律风险控制
• 个人住房贷款法律风险及控制
• 汽车消费贷款法律风险及控制
• 按揭贷款中保险机制的作用
案例一：与按揭贷款保险中的争议
案例二：“假按揭”的法律风险和控制
案例三："转按揭"的法律风险和控制
第五课题：实现信贷债权的法律风险控制措施
贷款债权管理的法律风险
• 自然人死亡
• 夫妻双方离婚
• 企业改制
• 企业合并与分立
• 企业解散和破产
• 债权让与和债务承担
• 诉讼时效
风险债权的法律救济
• 代位权
• 撤销权
• 解除权
• 抵销权
• 督促程序
• 民事保全制度
• 提起诉讼
债权的强制执行
• 民事强制执行的依据
• 执行担保
• 执行异议
• 执行和解
• 执行中止
• 执行程序的期限要求

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