银保监会明确提出2022年监管总基调为“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹，稳妥处置金融领域风险，坚决防止资本在金融领域无序扩张”。对监管部门的要求须深刻领会，消除打金融监管“擦边球”的不良思想动机，争取不越界、不违规，顺应监管要求，力争成为金融监管的受益者。本课程围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在引导员工从“被动合规转向主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，在银行上下积极营造合规文化，培养员工良好的职业操守；另一方面，以问题为导向，针对银行的信贷、柜面、同业、理财等业务，以身边的案例进行说法，深层次剖析风险成因，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾，提出风险管控策略与

 汤红查看详情

从目前商业银行不良贷款持续增长的形式来看，既然客观因素不可规避，那么从主观下手做好信贷业务全流程风险管控就显得尤为重要。本课程结合银行的工作实际，通过大量的案例分析，着重在信贷业务的“三查”环节如何把控风险，提出防范对策以及工作中的方法与技巧。一是提高信贷人员的风险识别能力，特别要求对借款人是否诚实守信及所从事的行业前景风险状况如何、能否使其在生产周期过后具有还本付息的能力进行正确的判断。二是贷前调查要做实、做细，如何了解客户的真实情况；三是调查报告要真实反映风险状况，对为什么贷款、贷款做什么、是否具有还款能力或稳定的还款来源进行详细的描述；四是贷款手续要完善、合规，签合同过程要留有证据，切实

 汤红查看详情

强监管持续到今年已有6个年头。监管的目的就是要最大程度杜绝案件的发生，最大限度减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业合规经营。今年监管的重点方向之一依然是严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。本课程将围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在全面树立员工的合规风险意识，在银行上下积极营造合规风险文化，培养员工良好的职业操守；另一方面，针对银行在各业务领域发生的案件以身边的案例进行说法，深层次剖析案件的风险成因，提出风险管控策略与方法，使合规风险管理理念渗透于每个业务领域和业务环节。案件防范只有做到思想到位、制度到位、监督到位、创新到位，才能

 汤红查看详情

2019年至2021年间，央行针对各类金融机构反洗钱违规行为罚没金额已超10亿元，违法反洗钱规定已成为银行金融机构领罚的主要原因之一，其中未按规定履行客户身份识别义务成为违规“重灾区”。今年反洗钱监管力度再度升级。年初，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，面对新形势、新要求，金融行业反洗钱即将进入一个新的阶段。本课程将围绕监管要求，以案例分析的形式诠释洗钱风险成因，切实解决洗钱风险管理中关于客户身份识别实操上的“痛点”和盲区，掌握账户管理、客户身份识别、客户尽职调查、大额交易与可疑交易甄别等业务环节的方法与技巧，全面树立员工的反洗

 汤红查看详情

近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用贩卖的银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，强化账户管理，中国人民银行增强了对账户违规行为的问责力度，过去的一年，不少银行不仅领了罚单，而且暂停开户资格，遭遇了有史以来最严厉处罚，银行声誉受到重大影响。为此，如何加强账户管理，预防洗钱与外部欺诈风险是一项非常艰巨的任务。本课程从银行的实际出发，围绕监管要求，用案例的形式重点讲授账户在开立、存续、变更、撤销全过程中的风险点以及风险控制措施；如何防范不法人员借助银行账户从事电信网络诈骗，伪现金交易以及洗钱风险；倡导“违规就是风险”的思想观念，弘扬扎实的工作作风，旨在提高营业网点员工

 汤红查看详情

今年又是不平凡的一年。根据中国人民银行和银保监出台的《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》等文件精神，要求金融机构负有担当精神，帮助由困难的中小微企业渡过难关，解决其融资难，融资贵的问题。面对新形势，银行唯有不断改变经营理念、转换经营机制，不断调整信贷营销策略，主动作为，开发符合市场需求的信贷产品，才能满足不同层次客户的需求，才能更好地帮扶中小微企业。当然，在服务好中小微企业的同时也要明辨是非，不能做劣质客户的“接盘侠”，让一些不法人员钻空子，滥竽充数来霸占银行的资源。在这个特殊时期，不排除有个别企业浑水摸鱼，趁银行的特殊政策来躲避还款。为此银行也要做好风险管控，两手都抓，两手都硬，才

 汤红查看详情