马晓青老师的内训课程
利率市场化与金融机构战略转型中国利率市场化的进程及趋势 1、利率市场化的涵义2、利率市场化与利率风险3、中国利率市场化的背景与进程4、利率市场化的演化趋势5、利率市场化与金融市场改革（1）我国金融市场乱象—影子银行与表外融资 （2）资金价格扭曲带来的严重后果 （3）利率双轨与民营企业融资的困境 （4）利率双轨制约货币政策实施 二、利率市场化对商业银行带来的挑战1、影响银行净息差 2、增加银行利率风险和流动性风险 3、加剧银行对于存款的争夺（1）高净值客户存款—私募（2）中等客户存款—信托（3）散户存款—互联网金融4、贷款价格透明三、商业银行应对利率市场化的策略 1、持续深化体制机制改革，有效激
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《商业银行中间业务创新》 主讲：马老师 课时约需6小时一、表外业务与中间业务1、表外业务的涵义2、表外业务的特点3、表外业务的分类二、中间业务的发展与现状1、西方国家商业银行表外业务的发展2、中国银行中间业务发展概况三、中国银行业为何发展中间业务1、利率市场化息差会缩小2、大力发展资本市场（脱媒）3、资本金监管要求银行发展占用资本更少的业务四、中国银行业主要的中间业务1、 交易业务2、清算业务3、支付结算业务4、银行卡业务5、代理业务6、托管业务7、担保
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《2014宏观环境与银行发展模式创新》 主讲：马老师 课时约需6小时一、宏观经济环境带来的内外冲击（一）外部经济波动与冲击1、美国经济与政策变化（1）美国经济显著复苏（2）QE逐步退出与资金回流（3）美国的财政悬崖问题2、欧洲经济缓慢复苏3、日本量化宽松与日元贬值（二）国内经济波动与冲击1、经济增速明显放缓2、经济结构调整与产能过剩3、新一轮城镇化与农村土地改革4、利率市场化与金融改革二、商业银行面临的五大压力1、宏观经济放缓带来的增长压力2、融资结构调整带来的脱
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宏观经济下的银行风险管控一、宏观经济环境变化1、国内经济面临的主要问题（1）经济增长缺乏动力（2）社会整体负债水平很高（3）货币政策的空间受限2、国际经济环境带来的挑战（1）美国退出QE与美元升值（2）欧元与日元贬值对出口冲击二、当前商业银行面临的主要风险1、产能过剩企业退出带来的信用风险2、利率市场化带来的盈利能力下降风险3、期限错配带来的流动性风险4、金融市场结构调整带来的“金融脱媒”的风险5、银行规模扩张带来的操作风险三、银行风险管理的最新监管要求1、巴塞尔协议三与我国《商业银行资本管理办法》的要求（1）信用风险管理（2）市场风险管理（3）操作风险管理（4）流动性风险管理2、银监会127
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2012年《商业银行资本管理办法》解读一、《商业银行资本管理办法》出台的背景（一）国际背景1、《巴塞尔协议》的演变过程（1）巴塞尔协议I的主要内容 （2）巴塞尔协议II的主要内容 （3）巴塞尔协议III的主要内容 2、2008年金融危机与《巴塞尔协议III》（二）国内背景1、中国宏观经济背景2、银行业快速发展与风险管理（三）《商业银行资本管理办法》的主要内容1、《商业银行资本管理办法》的基本思想2、《商业银行资本管理办法》的整体框架3、《商业银行资本管理办法》的核心要点4、《商业银行资本管理办法》实施的意义二、第一支柱：资本充足率计算和监管要求（一）银行资本的定义和功能1、银行资本的定义2、银
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【课程大纲】 一、国务院43号文前后的投融资业务情形 1、43号文前政府投融资业务情形 （1）主要交易模式 （2）对政府增信的理解 （3）项目筛选标准 2、43号文后政府投融资业务情形 （1）基于平台信用的融资 （2）债务置换基金 （3）政府购买 （4）PPP业务 二、PPP融资模式简介 1、PPP模式的含义及主要特征 2、PPP的主要类型——从融资模式看 （1）商业银行贷款或投贷结合 （2）信托 （3）基础设施PPP项目产业基金交易结构 3、PPP模式的内涵及关键问题 （1）商业模式 （2）操作流程 （3）风险管理 （4）定价及调价 （5）绩效管理 4、PPP国外实施情况与成功案例 三、