财富荟——高端客户财富管理课程背景：随着全球经济增速放缓，国家金融去杠杆的实施以及资管新规落地，去刚兑和理财净值化的趋势，传统的产品销售模式需要向为客户提供综合金融解决方案转变。面对环境变化，如果依然以“产品营销”为中心，那么就缺乏宏观大局理念，缺乏为高端客户提供配置理念的底层逻辑，进而未能在变化中掌握主动权。在现实中，中国高净值人群对自身财富管理能力愈发自信，但实际财务规划水平仍有待提升。数据显示，经济持续增长是高端客户最主要的财富信心来源。但值得注意的是，他们对未来五年的经济增长表示担忧。这意味着人们的财富信心将很容易随着宏观经济变化而波动。面对未来经济不确定性，高端客户群体正逐步调整经济

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高净值客户财富管理课程背景：2021至2022年，中国经济发展持续面临挑战。有数据显示，2022年中国个人可投资资产总规模达278万亿人民币。2020年至2022年的年均复合增长为7，虽然增速较往年有所放缓，但仍呈现增长势头。到2024年底，预计可投资资产总规模将突破300万亿关口。2022年可投资资产在一千万人民币以上的中国高净值人群数量达310万。人均持有可投资资产约3183万人民币，共持有可投资资产101万亿人民币。高净值人群在个人金融需求方面凸显求稳心态，安全稳健的产品接入在其中占比为58。家庭教育在高净值人群以及家庭需求人群中占比高达62。具体而言，家庭资产综合配置占比41，子女教育

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金税四期下的财富思考课程背景：金税四期工程是落实中共中央办公厅、国务院办公厅关于《进一步深化税收征管改革的意见》，建设智慧税务的主体工程。金税四期建设以全面数字化的电子发票（全电发票)为突破口和先行安排，深化大数据技术和智能化应用，为智慧税务体系下精准监管。而政策的变化对企业也有一定的影响，以及带来一些企业税制和财富思考的思考：1、银行税务共享信息，税务监管没有法外之地，偷税漏税必然遭到严查。2、大数据比对分析，企业的经营是否有异常，发票、申报数据是否真实，系统都会自动对比分析。3、虚开发票被彻底堵死，金四打造了最新税收分类编码和纳税人员识别号大数据监控机制。4、告诫所有企业老板不要再用个人银

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网点厅堂营销综合能力提升课程背景：网点是银行经营最基础细胞，是夯实银行稳步发展的基石，是提供金融服务的重要渠道和窗口。尽管自助式服务和电子系统增加了客户全天候、多渠道访问银行账户的便利性，但是，客户们仍偏好通过银行网点获取人性化的服务。虽然很多客户对电子渠道的接纳度较高，但是仍旧偏好网点“人性化”的服务；老年客户对信息的安全等各方面较为敏感，因此更愿意在网点获得服务；银行产品日益提升的复杂度也使得客户更愿意去网点得到服务。目前在银行网点经营管理中，普遍存在以下六个方面的问题：1、网点经营无思路：对于网点应该如何发展？网点的利润点在哪里？网点如何经营如何？2、网点产能无抓手：网点究竟该如何增长？

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