《柜面法律风险防范》

  培训讲师:孙文伟

讲师背景:
孙文伟老师【学历职称】社会学学士,心理学硕士。【任职机构】某国有银行培训中心专职培训师。核心课程《网点服务营销》《职业化素养提升与阳光心态》《卓越沟通技巧》《以客户为中心的电话销售》、《基于客户需求的呼入式营销》《卓越电话服务》、《VIP客 详细>>

孙文伟
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《柜面法律风险防范》详细内容

《柜面法律风险防范》

课程名称: 《柜面法律风险防范》

主讲: 孙老师老师 6课时

课程目标:
通过培训的实施,使员工了解操作风险防范的必要性及切身相关性,掌握各类业务操
作规范,以故事叙述的方式讲述大量的银行业风险案例,使员工潜移默化地觉有自觉防
范风险的意识。
授课方式:案例30%+视频20% +互动式讲授50%
课程大纲/要点:

一、操作风险的内涵及重要性
1. 商业银行常见的风险类别;
2. 操作风险的定义及重要性;
3、如何防范操作风险。
二、操作风险防范之外在规范与风险控制
1、柜面操作规范总则
2、营业前准备工作的规范事项
3、现金存取款业务操作规范
4、柜面服务规范
5、柜面业务常见法律风险
➢ 储蓄业务常见法律风险
✓ 银行发生差错款后,是否可以直接冲正?
✓ 受理未成年人的代理人代办相关业务时,应注意哪些法律风险?

未成年人由监护人办理开卡后,未成年人在柜台从卡内支取存款是否也需监护
人办理?
✓ 客户持户口簿、死亡证明是否可以到银行查询死亡人的存款信息?
✓ 客户持有公证遗嘱要求取款时,是否可凭公证遗嘱直接办理 ?
✓ 储户成为植物人后,其存款如何才能支取 ?
➢ 结算业务常见法律风险
✓ 哪些票据可以挂失止付 ?
✓ 现金支票能否背书转让?
✓ 支票收款人名称有涂改并在涂改处签章,银行能否受理?
✓ 单位客户办理预留签章变更业务时应注意哪些问题?
✓ 银行需谨慎审核银行承兑汇票的真伪
➢ 银行司法协助法律风险
✓ 银行拒不履行法定协助义务,被处以巨额罚款。
✓ 注意防范假冒国家机关工作人员进行假扣划。
✓ 有权机关冻结、扣划储户存款,银行是否有通知客户的义务?

司法协助最新法规《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机
关查询冻结工作规定》解读
➢ 银行司法协助法律风险
✓ 对于已经质押的存单,银行能否开具存款证明?
✓ 银行在订立理财合同时应如何履行告知义务?

储户在营业厅内由于地面湿滑而摔倒受伤的,银行是否应当承担赔偿责任

✓ 常见银行卡金融诈骗案例分享

3. 操作风险防范之内在——责任心
1、使风险防患于未然
2、贯穿于整个业务操作过程中
3、责任心是防范风险的解药之一
4、风险意识是责任心的体现


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