1天《银行易发案件风险识别警示》

  培训讲师:王恪

讲师背景:
王恪老师Ø20年国有银行工作经历Ø省行级培训师ØCFP国际金融理财师Ø中级寿险管理师Ø《零售银行》杂志特约作者职业经历王恪,20年国有银行工作经历,该行省行级培训师,CFP国际金融理财师,中级寿险管理师,《零售银行》杂志特约作者。先后担任银 详细>>

王恪
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1天《银行易发案件风险识别警示》详细内容

1天《银行易发案件风险识别警示》

银行易发案件风险识别警示
一、职业经历
王恪,20年国有银行工作经历,7年专职银行培训经验、省行级培训师,CFP国际金融理财师,目前专职从事银行经营管理与风险防控课题研究和培训。先后担任银行柜员、网点主任、理财经理、二级支行行长和管理行个金部经理等职务,具有丰富的银行基层机构管理经验。近年来培训过的银行包括工行、农行、中行、建行、交行、邮储、浦发、兴业、广发、民生、招商、华夏等全国性银行分支行,以及多家城商行、信用社和村镇银行等(具体名单附后)。
银行管理不外乎三个方面:一是提升员工工作积极性,二是提升员工营销技能,三是搞好内控管理。通俗讲就是三件事,让员工“想干事、会干事、不出事”。本套课程体系即是围绕这三个方面展开。
二、主讲课程体系
课程主题
课程名称
主要培训对像
营销管理篇
(想干事、会干事)
课程一:《支行网点精细化管理“五个善于”》
支行长、网点负责人、个人(理财)经理
课程二:《员工绩效量化考核台账的操作与应用》
课程三:《客户维护与厅堂营销务实攻略》
风控案防篇
(不出事)
课程四:《网点柜面合规操作风险防控》
支行长、网点负责人、会计(内控运营)主管、柜员
课程五:《银行易发案件风险防控识别警示》
课程六:《会计(内控运营)主管综合管理能力提升》
课程七:《个人(零售)产品合规销售风险把控》
个人(理财)经理
课程八:《银行员工异常行为动态排查与管理》
中高层管理人员
银行易发案件风险识别警示
前言:
银行是个高风险行业,经营风险无处不在,80%以上的银行违规事件发生在网点,本课程通过大量的银行经营风险实例,系统的分析网点经营管理各环节中主要存在的风险点,使员工不仅知其然,而且知其所以然,真正认识到风险防控的重要性,通过有力的警示教育,防患于未燃,推动业务健康发展。
主要培训对像:支行长、网点负责人、合规管理人员、会计(内控运营)管理人员、操作柜员
一、银行易发案件的特点
1、绝对不能轻视的经营风险“三个80%”与“三个一”现象
案例:行长监督心思密,一根烟发现问题
案例:临时离柜未清点,内外勾结来作案
案例:帮助行长取现金,前台柜员遭起诉
2、银行易发案件特点
(1)内生性
(2)隐蔽性
案例:严厉检查未发现,事后客户来报告
(3)分散性
(4)多样性

二、银行易发案件风险识别警示
本节主要分析员工主动作案
1、员工侵占客户资金及盗取库款案例警示分析
2、员工参与非法集资风险案例警示分析
3、员工违规担保及印章管理案例警示分析
4、员工非法出售客户信息案例警示分析
5、利用个人账户过渡大额资金案例分析
6、违规放贷案例警示分析
7、银行商业贿赂案例分析
8、案件形成原因分析

1、员工侵占客户资金及盗取库款案例警示
案例:挪用资金去赌球,锒铛入狱悔一生
案例:违规代客办业务,盗票盖印挪资金
案例:套取存单为诈骗,伙同犯罪教训惨
案例:柜中利用职务便,侵占资金受处罚
案例:迷恋网赌生贪念,虚存资金挪公款
(1)如何防范员工挪用客户资金?
2、员工参与非法集资风险案例分析
(1)非法集资的主要形式与利益链
(2)非法集资风险分析
案例:某行员工参与非法集资得不偿失
案例:自制理财协议书,员工违规成囚徒
(3)非法集资贯用的手段
案例:发生在我们身边的事儿
(4)银行员工参与非法集资的特点
案例:欲望膨胀当掮客,害人害己陷牢笼
案例:某银行柜员参与非法集资得不偿失
(5)非法集资多涉嫌内外勾结
案例:集资诈骗危害大,员工参与受刑罚
(6)银监会严禁员工参与非法集资的“八不得”及国务院737号令《防范和处置非法集资条例规定》解读
(7)如何防范员工参与非法集资?
3、员工违规对外担保及印章管理风险案例警示分析
(1)层出不穷的银行员工违规担保案件
案例:员工担保盖行章,银行被判担责任
案例:网点印章管理乱,行长趁机来作案
案例:为义气违规担保,赔损失遭受处分
(2)如何防范员工违规担保?
(3)印章管理要点
思考:用印机一定安全吗?
4、员工非法出售客户信息案例分析
员工出售客户信息的主要特点
案例:个贷经理售信息,央视爆光被判刑
案例:贪图小利毁前程,非法泄密担刑责
客户信息泄露的主要渠道
国务院令631号《征信业管理条例》处罚规定及《中华人民共和国个人信息保护法》解读
如何防范客户信息泄密?
5、利用个人账户过渡大额资金案例分析
(1)利用个人账户过渡客户资金风险点
案例:协助客户还贷款,抄短线资金被套
案例:违规揽存谋私利,丢掉工作负刑责
(2)员工出借账户代客过渡资金主要形式及危害
6、违规放贷案例警示分析
(1)信贷业务主要风险点
(2)什么是违规发放贷款罪?
案例:某农商行员工违规放贷被判34个月
(3)什么是违法关系人发放贷款罪?
案例:凭交情发放贷款,难收回形成损失
(4)客户经理道德风险
案例:勾结客户来做假,骗取贷款毁前程
(5)什么是骗取贷款罪?
(6)什么是贷款诈骗罪?
案例:偷窥审核密码,冒充领导审批贷款
(7)信贷风险防控“三查”制度
案例:贷前调查流形式,虚假资料骗贷款
(8)某行贷款操作风险防控顺口溜
7、银行商业贿赂案例分析
(1)银行商业贿赂案件的主要特点
案例:为求子女官运通,利益输送酿损失
案例:借用为名实受贿,法网恢恢不疏漏
银行贿赂案件涉案人员情况统计分析
案例:对公营销送财物,单位行贿惩个人
案例:企业感谢送红包,单位受贿罚领导
银行贿赂案件涉案领域情况统计分析
信贷业务领域受贿的主要环节
(5)如何区分贿赂与亲友正当馈赠
8、案形成原因分析

王恪服务过的银行
截止到2022年12月4日
工行系统:19家分支行
农行系统:39家分支行
中行系统:19家分支行
建行系统:10家分支行
邮储系统:37家分支行和分支公司
股份制银行系统:各地33家分支行
农信系统:各地237家农商行及信用社
城商行系统:各地39家
外资银行:1家
银协系统:各地8家银协机构
具体银行名单详询王恪本人

 

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