《家庭理财与资产配置》1天）docx
《家庭理财与资产配置》1天）docx详细内容
《家庭理财与资产配置》1天）docx
《家庭理财与资产配置》
【课程背景】
全球宏观格局正处于百年大变局之中，中美格局转变、三期叠加 与危疾影响， 致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。该课程将 使学员掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭 财富管理中的价值与功用， 从而具备资产配置方案制作与呈现能力。
【课程目的】
本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手， 引领 学员一起通过了解资产配置中的问题，解决财务和风险管理可能面临 的挑战， 检视各项财务健康管理问题，并提供战略性的解决方案。
【课程收益】
1.“是什么”—— 了解 2021 变局对家庭财富带来的考验
2.“为什么”—— 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担 的角色
3.“怎么做“—— 了解如何审视家庭风险控制情况， 如何让这 次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机，检视家庭财务健康情况， 并重新调整资产配置策略
4 .“有什么”-——案例分享， 实战操盘
【授课时间】课时：1 天 6 小时/天
【课程大纲】
一、家庭理财原理和误区
(一) 家庭理财原理
1.资产配置内涵
2.短中长期资产配置
3.不同生命周期家庭理财重点
4.家庭理财小法则
(二)家庭理财误区 1.家庭投资理财顺序 2.家庭获利公式
(三)家庭资负收支之间的关系
1.什么是真正的资产
2.资产产生收入，财富自由的内涵
二、现有主流投资理财工具和方法
(一) 投资理财风险构成
(二) 投资工具 1.基金以及基金定投 2.银行理财产品和国债
3.黄金投资
4.信托
5.房地产
6.股票
三、家庭重要理财规划
(一) 现金规划
1.何为流动性资产
2.家庭如何借钱
(二) 购房规划
购房还是租房？
(三)子女教育规划
1.子女教育规划方法
2.基金定投与子女教育保险
(四)养老规划
1.养老的现状
2.如何测算自己的养老需求
(五) 保险规划
1.保险的种类
2.保险如何搭配
3.如何购买合适的保险四、如何做好家庭资产配置
(一)配什么——大类资产
(二)怎么配——资产配置影响因数：金融、经济、政治、社会
(三)何时配——经济周期
(四)案例： 现金类资产配置再平衡
(五) 案例：保险类资产配置再平衡
(六) 案例：房产类资产配置再平衡
蒙华老师的其它课程
《如何成为出色的董事、监事和高管》2天 03.05
《如何成为出色的董事、监事和高管》【课程背景】近年来，公司治理机制已迅速成为全球关注的热点问题。良好的公司治理机制不仅有助于企业以较低的成本筹集资金，改善企业业绩，而且也是现代市场经济和资本市场健康运作的微观基础，对于企业可持续发展尤为关键。【课程目的】作为公司的董事、监事及高管，在履职过程中，最重视和最在乎的是什么？如何成为一名出色的董事、监事或高级管理人
讲师：蒙华详情
《商业银行全面风险管理体系与内部控制实务》 1天 03.05
《商业银行全面风险管理体系与内部控制实务》【课程背景】全面风险管理是从战略目标制定到目标实现的全过程风险管理。近年来，国内商业银行在建立完善风险管理体系等方面进行了许多有益的探索。如何借鉴同业成功经验，深入强化全面风险管理体系与内部控制实施，是商业银行永恒的课题。【课程目的】本课程重视案例的综合性分析，包括商业银行战略目标和经营目标、组织架构的再造的配套、银
讲师：蒙华详情
《非上市公司股权投资实务》(1) 03.05
《非上市公司股权投资实务》【课程背景】改革开放近四十年来，我国中小型非上市企业如雨后春笋般纷纷建立，其中很少一部分能够发展壮大，绝大多数由于综合竞争力的不足面临被并购的选择。而私募股权基金作为深化改革的产物，起初借鉴了大量国外成功的案例，同时，对其如何估值以及怎样建立估值模型等方面，也汲取了国外成熟的理论经验，建立符合我国国情的非上市公司股权评估及投资方法也
讲师：蒙华详情
《蒙华-高净值客户经营与顾问式营销》课程大纲 03.05
《高净值客户经营与顾问式营销》【课程背景】当今银行竞争激烈，“以客户为中心”成为各家银行争夺客户的一大导向，实际工作中，银行从业者不仅仅要为了完成业绩去销售产品，更要结合客户的需求来销售产品。然而，多年来“强销产品”误区和“默认需求”误区一直存在，理财经理在为客户进行财富管理时推荐的产品结构单一，与此同时客户通过比价游走于各家银行，忠诚度大大降低。究其原因，
讲师：蒙华详情
《公司治理与董监事规范化运作》1天 03.05
《公司治理与董监事规范化运作》【课程背景】近年来，公司治理机制已迅速成为全球关注的热点问题。良好的公司治理机制不仅有助于企业以较低的成本筹集资金，改善企业业绩，而且也是现代市场经济和资本市场健康运作的微观基础，对于企业可持续发展尤为关键。【课程目的】职业董事是公司发展到所有权与经营权分离阶段的产物，监事制度是公司治理必不可少的法定机制。本课程将结合制度的发展
讲师：蒙华详情
《宏观环境分析与资产配置》1天 03.05
《宏观环境分析与资产配置》【课程背景】全球宏观格局正处于百年大变局之中，中美格局转变、三期叠加与危疾影响，致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。该课程将使学员掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭财富管理中的价值与功用，从而具备资产配置方案制作与呈现能力。【课程目的】本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手，引领学员一起通过了解资
讲师：蒙华详情
《蒙华-宏观环境分析与资产配置》课纲 03.05
《宏观环境分析与资产配置》【课程背景】全球宏观格局正处于百年大变局之中，中美格局转变、三期叠加与危疾影响，致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。该课程将使学员掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭财富管理中的价值与功用，从而具备资产配置方案制作与呈现能力。【课程目的】本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手，引领学员一起通过了解资
讲师：蒙华详情
《蒙华-理财规划和资产配置》课程大纲 03.05
《理财规划和资产配置》【课程背景】当今银行竞争激烈，“以客户为中心”成为各家银行争夺客户的一大导向，实际工作中，银行从业者不仅仅要为了完成业绩去销售产品，更要结合客户的需求来销售产品。然而，多年来“强销产品”误区和“默认需求”误区一直存在，理财经理在为客户进行财富管理时推荐的产品结构单一，与此同时客户通过比价游走于各家银行，忠诚度大大降低。究其原因，就是因为
讲师：蒙华详情
《企业劳动用工管理与法律风险防范》 03.05
《企业劳动用工管理与法律风险防范》【课程背景】劳动争议是企业在经营过程中所面临的最为普遍的纠纷，对企业发展的影响也极为深远。随着我国市场经济的发展和法治建设的推动，越来越多的劳动者运用法律手段来解决与用人单位之间的争议，另一方面，也反映出企业在用工方面仍存在很多不合法和不规范的问题，从而导致了诸多劳动争议的产生。【课程目的】本课程将结合我国现行的劳动法律法规
讲师：蒙华详情
《全面风险管理体系与内部控制实务》 03.05
《全面风险管理体系与内部控制实务》【课程背景】全面风险管理是从战略目标制定到目标实现的全过程风险管理。近年来，国内商业银行在建立完善风险管理体系等方面进行了许多有益的探索。如何借鉴同业成功经验，深入强化全面风险管理体系与内部控制实施，是商业银行永恒的课题。【课程目的】本课程重视案例的综合性分析，包括商业银行战略目标和经营目标、组织架构的再造的配套、银行的外部
讲师：蒙华详情
- [潘文富] 厂家招商准备工作之沟通话
- [潘文富] 一定要脱离产品谈招商
- [潘文富] 员工不是被招聘进来的
- [潘文富] 什么是小型门店的底层结构
- [潘文富] 专卖店的年度生意规划包括
- [杨建允] 杨建允：DTC营销模式是传
- [杨建允] 探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允] 杨建允：专家称预制菜是猪狗
- [杨建允] 杨建允：贵州村超、淄博烧烤
- [杨建允] 淄博烧烤现象是否可以复制？
- 1社会保障基础知识(ppt) 21064
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 19979
- 3行政专员岗位职责 18961
- 4品管部岗位职责与任职要求 16119
- 5员工守则 15364
- 6软件验收报告 15318
- 7问卷调查表(范例) 15034
- 8工资发放明细表 14449
- 9文件签收单 14098
