《把握新质生产力,银行客户风险管理的转变与能力升级》
《把握新质生产力,银行客户风险管理的转变与能力升级》详细内容
《把握新质生产力,银行客户风险管理的转变与能力升级》
《把握新质生产力,银行客户风险管理的转变与能力升级》
主讲:李勃【课程背景】
当前,国家在积极推动新质生产力的发展,并要求金融全力支持科技创新,为科技创新企业提供全生命周期的金融服务,特别强调“服务新质生产力是金融支持高质量发展的关键着力点“,但银行在对对公业务的推进过程中,存在以下几个问题,迫切需要提升能力来加以解决:
不能准确地理解新质生产力,对新质生产力给银行风险管理带来的挑战和机会也缺乏认知
银行对高科技、新经济这类的行业缺乏系统性的风险管理思路和策略
缺乏通过财务预测来看公司未来的方法,不熟悉如何使用敏感性分析来验证客户的风险
不理解投资人的视角对银行判断信贷风险的必要性和重要性
对科技类公司,缺乏通过财务约定进行贷中监控的手段,无法有效监控贷后风险
科技公司变化很快,对如何进行贷后跟踪和管理,缺乏有效有的策略和手段
【课程收益】
理解新质生产力,掌握认识新经济、高科技行业的方法和视角
了解银行服务科技创新类公司的风险控制策略和方法
掌握通过财务预测以及敏感性分析来进行风险判断的方法论
掌握对科创类公司设定财务约定的方法论和组合模型,提升贷款风险管理的精准度
理解通过投资人访谈来验证判断、修正观点的方法论
掌握对科创类公司进行贷后监控的思路和方法,提升风险管理的前瞻性
【课程特色】
形式亮点:结合实际操刀的新案例,将经验、方法和思路进行深入融合:
内容亮点:紧贴当前科技发展新动向,将创投视野与银行考量进行结合;
特色卖点:华为成功融资策略的实操者与银行业界先进业务模式的亲历者,丰富的职业生涯,可以从容应对客户提出的各种相关问题。
【课程对象】银行对公条线的中高级客户经理、产品经理及产品专家、客户服务经理、授信及风险管理经理及专家、支行行长,分行对公各部门主管。
【课程时间】1天(6小时/天))
【课程大纲】
一、什么是新质生产力?银行如何升级风控能力,服务新质生产力?
1,什么是新质生产力?
2,科技公司的需求挑战着银行的风险管控能力?
3,增长认知,升级能力,银行一线如何应对挑战?
二、服务新质生产力,银行的风险控制策略和体系会有什么不同?
1、信贷风险管理制度所体现的思维逻辑差异
创投视角与银行视角的异同
强调未来还是关注历史
视频分享:某投资人的股权融资原则
2、区分创业风险还是商业风险是关键
什么是创业风险?
如何通过指标进行判断
科技公司的信用评级
三、如何从未来和变化的角度分析客户的风险并进行验证?
1、关注财务预测和公司的未来
2、通过敏感性分析测试客户的未来和风险承受能力
什么是敏感性分析?
如何通过敏感性分析来进行压力测试?
案例:以某新能源汽车芯片公司的敏感性分析
3、抓住客户的核心风险和缓释条件
经营风险的缓释;
流动性风险的缓释
4、通过投资人访谈来验证判断、修正观点
为什么要进行投资人访谈?与投资人谈什么?
工具表:典型投资人访谈问题列表什么是敏感性分析?
四、怎样设置贷款监控指标,提升审批的精准度和灵活度?
1、设置财务约定监控公司变化
什么是财务约定?
怎么设置财务约定并进行组合?
案例:某高科技公司财务约定示例
2、融资方案的体现了风险、收益和客户需求的平衡
解决方案的三个关键因素
融资方案的基本条款
3、授信审批是考验,不是审判
风险考量微妙的平衡;
有准备、有勇气去修改审批的结论
4、客户提款时再次验证客户的风险与变化
放款时把握哪些关键风险点?
如何采取相应的动作?
五、如何进行贷后跟踪和管理,让风险管理更有前瞻性?
1、贷后跟踪需要胆大心细
贷后跟踪的方法和思路
贷后管理会议关注的重点
2、敏锐感知预警信号,果断采取行动
预警之后,要如何行动?
案例:某公司贷后管理,以及预警之后的行动策略。
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