理财产品组合交叉营销技巧及资产配置(2天)

  培训讲师:方瀚德

讲师背景:
方瀚德老师银行从业经验近20年、培训经验10年以上曾任:台湾花旗银行分行行长、台湾星展银行分行行长、台湾澳新银行零售主管、台湾中信银行理财经理、台湾花旗银行法务、私行理财经理有着近20年丰富的金融从业经验,自2010年以来先后为工、农、中、 详细>>

方瀚德
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理财产品组合交叉营销技巧及资产配置(2天)详细内容

理财产品组合交叉营销技巧及资产配置(2天)


理财产品组合交叉营销技巧及资产配置
课程大纲:
第一部分 催眠式销售保险及资产配置
第一节:如何让客戶對保險卸下心防
以吸引客户的热门话题切入保险
未来房价会涨还是跌?
房产税法已列入5年立法规划
遗产税对财产继承有什么影响?
资管新规对理财产品有什么影响?
CRS推出,个人账户全世界范围内监察开始
第二节:如何让销售保险不再那么难(1.5H)
保险目标客群营销
理财产品偏好
投资房产偏好
生意人/企业主
重视子女家庭
留学移民家庭
依赖婚姻女性
第三节:保险的销售技巧与话术
期缴保险营销四部曲发掘客户需求的技巧
产品销售技巧
促成时机的掌握
反对问题的解决
营销保险最常遇到的三大问题
客戶沒有時間來網點
客户觉得保險產品時間太長
客户非常排斥保险
实操演练:如何让一位手头很紧的父亲,看到儿童保单的重要性
第四节:如何应用资产配置销售保险
家庭资产配置规划检视
针对外来务工人员的经营与巩固
针对村社年纪偏老族群的经营与维护
第二部分、如何快速营销单笔基金与定投
(一)如何快速营销单笔基金与定投
基金的卖点如何找
遇到销售基金的异议,如何处理
受伤基金如何解套
如何销售主力基金
作业练习1︰运用所学,推荐一只基金,报告单笔与定投销售卖点话术及如何自制简易销售垫板
(二)受伤基金如何解套——投资亏损的客户如何再度营销
如何不让投资亏损成为一种事实
投资选对版块胜过一切法则
投资到底要听谁的
天底下没有卖不出去的产品
逆势养基致富术
神奇不败投资炼金石
一眼看穿基金卖点
股基债基完美搭配术
股票型基金亏损解套法
債券型基金亏损解套法
如何进行有效邀约吸引客户来行
资产配置与投资组合运用
作业练习1︰运用所学,推荐一只基金,报告单笔与定投销售卖点话术及如何自制简易销售垫板
第三部分、贵金属营销技巧
第一单元:贵金属营销需求激发
如何让客户觉得需要购买贵金属
长期看黄金购买力
为什么要买(不买)黄金
黄金价值永流传
各国黄金储备分析
黄金的本质优势
第二单元:贵金属的最佳投资方式
何时是贵金属购买是最佳时机
该买实体黄金,还是交易类黄金
如果不投资贵金属会如何
贵金属营销九大话术
第三单元:从技术分析判断贵金属走势
美元、石油、黄金、白银之间的密切关系
黄金与原油的共同影响因素
黄金与原油期货的相关性分析
黄金与白银的买点
贵金属涨跌黄金切割率
波浪理论与头部底部之判断
第四单元:贵金属营销异议处理
黄金好久都不涨了!
我等跌一点再买好了!
投资贵金属不是风险很大吗?
一定会盈利吗?能保证吗?
第四部分、理财产品交叉销售与资产配置方案
从单一产品销售到交叉营销
检视支行的产品覆盖率
检视客户的产品覆盖率
产品交叉组合,捆绑销售,增加覆盖率
从交叉营销到产品配置
为何要做资产配置
资产配置有什么好处?
如何依据客户需求做配置
资产配置的七个步骤
运用资产配置的投资策略
财富管理金三角
核心资产与卫星资产
资产配置案例——不同人生阶段资产配置建议方案
综合金融服务方案规划建议书设计
家庭客户资产配置
理财方案编制要求
理财方案写作要求
理财规划方案编制
理财方案效果预期
结合客户案例制作高质量理财综合方案
客户案例注意要点分析

 

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