《银行法律风险防范与反腐倡廉》
《银行法律风险防范与反腐倡廉》详细内容
《银行法律风险防范与反腐倡廉》
银行作为一个商业机构和企业法人，其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下，银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂，热点、难点问题层出不穷。
对银行来说，这些法律问题是不可忽视的，否则，将会导致法律风险，给银行造成财务损失和信誉损失。因此，如何正确妥善地处理银行经营管理中面对的法律问题，有效识别和控制法律风险，运用法律手段维护银行的合法权益，保障银行在创新与改革中持续、稳健地发展，这些已经成为我国银行业面临的重要课题。
同时当前党风廉政建设和反腐败斗争呈现出成效明显和问题突出并存，防治力度加大和腐败现象易发多发并存，群众对反腐败期望值不断上升和腐败现象短期内难以根治并存的总体态势，反腐败斗争形势依然严峻、任务依然艰巨。在这种形式下，各大银行都在积极开展反腐倡廉宣传教育活动。
本课程涵盖银行法律风险的定义、分类、监管体制建设到法律风险防范措施，并结合现阶段各银行频发的法律风险案件，始终贯穿反腐倡廉理念，进一步分析反腐倡廉的形势以及解决之道，使听众更加清醒的认识到银行腐败现象给党和国家带来的巨大的经济损失及其在人民群众中造成的恶劣影响，从中得到一些深层次启示。
第一讲：银行法律风险的定义、类别、含义与监管体制
一、新巴塞尔协议与银行法律风险
1. 银行业面临的主要风险类别
2. 新巴塞尔协议对风险的全面覆盖
3. 银行法律风险的定义
二、银行法律风险的含义
1. 法律风险是一种特殊类型的操作风险
2. 法律风险的分布非常广泛
3. 法律风险是一种需要计提资本的风险
三、银行法律风险的监管组织结构及其完善
1. 管理法律风险的组织结构
2. 专门的法律合规部门
3. 目前法律风险管理部门存在的问题
第二讲：银行法律风险管理及其风险防范
一、法律风险的管理程序
1. 识别法律风险
2. 评估法律风险
3. 监测法律风险
4. 控制和缓释法律风险
二、完善法律风险监控体系，防范法律风险
1. 培养全员法律风险意识，建立法律风险意识文化
2. 制度层面完善授权等内控制度
3. 具体实施层面要强化法律事务部门对法律风险的管理职能
第三讲：当前银行系统反腐倡廉案件的情况及防控
活动讨论：说说你对银行反腐倡廉活动的理解
一、反腐倡廉的重要意义
1. 贪污贿赂
2. 渎职
3. 破坏金融管理秩序
二、当前银行系统反腐倡廉的形势
案例：银行中层干部涉及职务及金融犯罪近期案例
三、银行系统案件主要表现形式、特点
1. 银行业案件主要表现形式及犯罪表现
2. 目前银行系统案件的主要特点
3. 案发的主要原因
案例：近期侵占、挪用、诈骗、受贿、贪污等典型案例
案例：拉存需克制,放贷需谨慎
案例：远离民间借贷和非法集资
四、银行系统案件的防控
1. 银行“三铁”制度
2. 问责“五问”制度
五、社交应酬风险防范
1. 营销费用的使用
2. 收受礼物的风险
3. 信息保密
第四讲：以不贪之宝击退诱惑之魔
一、加强学习和修养，树立正确的价值观和人生观
只因留恋名利地，终究沦为犯罪身
二、始终坚持政治理论学习，坚定理想信念
昂扬不坠青云志,下看金玉不如泥
三、始终坚持执行党的各项廉政建设的规章制度
一失足成千古恨，再回首已百年身
四、要克服与己无关的思想，防微杜渐警钟常鸣
千里之堤，溃于蚁穴
五、发扬优良传统，保持清正廉洁
不要人夸好颜色，只留清气满乾坤
第五讲：课程结论与回顾
1. 课程回顾
2. 答疑解惑
3. 合影道别
潘玉良老师的其它课程
《商业银行风险合规管理与内控》 12.25
合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则，是社会主义市场经济的必然要求，加强合规风险管理，既是监管部门强调的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。当前我国商业银行合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健运行。●强化合规风险管理意识●有效的合规风
讲师：潘玉良详情
《不良资产“外拓清收落地突击”项目》 12.25
近年来，困扰中国商业银行发展的最大问题是银行资产质量问题。据相关数据统计，截至2018年上半年，中国金融系统中的不良贷款已达到近5万亿。作为资本扣减项的呆账贷款，其对资本充足率的影响举足轻重。大量呆账贷款的存在则直接抵消了资本的增加，降低了资本充足率，加大了银行的信用风险。因此加强信用风险防范措施和提高不良贷款处置能力已成为银行目前的当务之急。如何高效催收不
讲师：潘玉良详情
《商业银行贷款风险防控》 12.25
据有关资料统计，2017年我国银行信贷资产总额达到129万亿元，其中不良贷款1.7万亿，而且还潜藏着不少隐性风险，因此必须全力打好信贷风险防范化解的攻坚战，守住不发生系统性风险的底线。近年来，困扰中国商业银行发展的最大问题是银行资产质量问题。据相关数据统计，截至2018年6月末，商业银行不良贷款率为1.86，不良贷款余额为1.957万亿人民币，较3月末增加1
讲师：潘玉良详情
《商业银行法律风险防范实务》 12.25
银行作为一个商业机构和企业法人，其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下，银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂，热点、难点问题层出不穷。对银行来说，这些法律问题是不可忽视的，否则，将会导致法律风险，给银行造成财务损失和信誉损失。因此，如何正确妥善地处理银行经营管理中面对的法
讲师：潘玉良详情
《信用卡风险防范与案件处置》 12.25
随着信用卡发卡量和使用频率的日益增加，随之而来的信用卡风险问题也越来越突出。从发行、使用结算到银行日常监管等诸多环节都存在风险隐患，使得信用卡风险具有涉及面广、风险种类多样、社会危害性大的特点。如何有效识别当前形式下的信用卡风险，制定切实有效的发卡及日常控制体系，降低信用卡风险产生的损失，提高商业银行的利润水平成为各家商业银行面临的重大课题。一般情况下，信用
讲师：潘玉良详情
《信贷业务全流程管理及风险防范》 12.25
信贷业务是流程性非常强的工作，从操作流程上大体上可分为客户申请、受理、贷前调查、贷款审查与审批、贷款发放、贷后管理及逾期贷款清收等几个阶段。信贷机构经营的是信用，管理的是风险，从事信贷业务的金融机构其核心竞争力本质上体现为管理风险的能力，尤其是管理法律风险的能力，信贷机构的基本职能就是预测、承担和管理风险。●客户经理胜任4项基本素质●信贷业务全流程6项管理●
讲师：潘玉良详情
《商业银行案件防控实务》 12.25
规范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作,也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点,基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节,应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势,如何抓好案防工作,应增强防范意识,强化内部管理,实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重认
讲师：潘玉良详情
《逾期催收法务及作业风险防范》 12.25
近年来，国家大力整顿催收市场，过去依靠暴力催收、骚扰式催收、罪恶式催收的方式已经没有生存的余地，逾期催收必须向专业化、规范化、合法化、科学化的阳光式催收转变。如何有效提升催收人员的法务知识从而提高催回率，同时规避催收可能带来的法律风险成为必须平衡处理的重大问题。本课程从催收所涉及的各类法律关系出发，结合逾期催收相关的法律法规解释，辅助大量法律催收案例，帮助催
讲师：潘玉良详情
《催收实战高级谈判技巧》 01.08
催收实战高级谈判技巧课程背景：不良资产催收是目前商业银行等金融机构降低不良风险，处置不良资产而广泛采用的一种手段，如何提高催收人员的催收谈判技巧成为一个核心问题。不良催收是一种复杂的谈判过程，有其独特性。根据讲师多年从事不良催收的实战管理经验，它不同于一般的“商务谈判”，也不是通常意义上的’双赢”谈判，更不是人们常说的“讨价还价折中妥协”式谈判，那么到底有没
讲师：潘玉良详情
《电催实战高级谈判技巧》 01.08
电催实战高级谈判技巧课程背景：电话催收是目前商业银行、消费金融公司等金融机构降低不良风险，处置不良资产而广泛采用的一种手段，如何提高电催人员的谈判技巧成为一个核心问题。电催谈判是一种复杂的谈判过程，有其独特性。根据讲师多年从事电话催收的实战管理经验，它不同于一般的“商务谈判”，也不是通常意义上的’双赢”谈判，更不是人们常说的“讨价还价折中妥协”式谈判，那么到
讲师：潘玉良详情
- [杨建允]2024全国商业数字化技
- [杨建允]2023双11交易额出炉
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食，预
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之急
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织结
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- [潘文富]经销商的所有产品都要赚钱吗
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315