宏观金融热点分析与2024资产配置策略_黄国亮_企业内训课程

宏观金融热点分析与2024资产配置策略

培训讲师：黄国亮

讲师背景：
黄国亮老师理财规划管理专家暨南大学金融管理硕士国家高级理财规划师国家理财规划师（ChFP）中国注册理财规划师（CFP）曾任中凯实业集团有限公司投资项目部总监曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理中山大学特聘理财讲师广东外语外贸大学特聘讲师详细>>

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宏观金融热点分析与2024资产配置策略

需求解析

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读金融基础为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标
提升金融形式市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；
结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果；
让学员通过了解顾客需求，让保险投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位；
有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
适合的培训对象:

银行员工、银保人员

授课形式及特色
室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
互动式教学 + 体验式教学
团队学习 + 案例教学
培训时间：1天
内容纲要：

第一单元：国际环境形势分析

美国：通胀高位、持续加息、潜在衰退风险
欧洲：战争持续、两难局面
亚洲：危机四伏、对抗加剧
台海：美国搞局、台海危机

第二单元：2023宏观经济形势总结

2023核心财经指标及分析

中国GDP/CPI/PPI/景气调查
中国利率走势/存贷款
货币供应（M2、M1）
中国汇率/外汇管理/对外贸易
中国采购经理人指数（PMI）
工业增加值
中国消费者信心指数/零售销售
人民币汇率走势分析

当下的潜在挑战

发生通缩潜在可能
房地产市场走势预期
中国制造业的挑战
ChatGPT的价值、影响与挑战

第三单元：2024资产配置策略

资本市场分析

政策预期——近期市场政策分析与预期
市场预期——市场估值现状分析与预期
资金预期——近期市场资金量评估与预期

2、债券市场走势分析

债券市场走势分析
货币政策对债券市场影响
债基、固收+的投资机遇

黄金工具走势分析

黄金工具定位分析
黄金最新走势分析

永恒不变的保险配置

3.0收益率下保险配置定位
深度老龄化的保险营销机遇
利率走势预期展望与保险配置
房地产市场退潮后的保险机遇
医保改革下商业医疗险配置新思路
高净值人士财富风险的保险配置应对

配置策略降风险提收益

收益与风险关系
平均收益与收益标准差评估
制定符合客户风险的组合配置
配置组合的定期管理策略

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