高净值客户大额保单营销策略
高净值客户大额保单营销策略详细内容
高净值客户大额保单营销策略
《高净值客户大额保单营销策略》
一、高净值客户需求三大转变:房地产、单一减少、高固收营销面谈的完整逻辑——高净值
二、配置:从单一优质资产转向全面资产配置 1、趋势:单一优质资产越来越少
2、找“专家”?江山代有才人出,资产轮动从未停止
3、择时的能力?择时很难克服“恐惧和贪婪”的人性
4、择股?选对股票非常难 5、择股?炒股、选股都非常难
6、巴菲特的一封信:冲动和费用是你的敌人
7、买基金?单一产品配置,难有“常胜将军”
8、建议
9、高净值客户资产配置营销
三、税收:从房地产投资转向金税三期应税资产调整 1、内忧外患时期的资产配置需要哪些税商意识
2、金税三期打通个人信息壁垒,比你还了解你
3、CRS 自动交换海外账户信息,想瞒也瞒不住
4、金税三期和 CRS“里应外合”,您的全球收入净收眼底
5、合法税筹“避雷”指南
6、熟知企业各类税负成本,提前筹划降低税负
7、熟知个税改革建立综合申报制度,按年查漏补缺
8、熟知各类资产收益税负成本,提前筹划降低税负
9、熟知房地产资产税负成本,提前筹划降低税负
10、保险产品在资产配置和财富传承中的税负优势
四、稳增:从高固收投资转向利率下降趋势的中固收投资 1、趋势:无风险收益率下行
2、中国的长期市场利率变化趋势分析
3、利率下行周期内锁定长期稳定收益
4、短期金融市场利率属于灵活调节的正常波动
5、中国的长期市场利率分析
6、趋势:未来几年的低通胀和低利率
7、趋势:汇率——2021 年人民币中期升值
五、归属:从粗放权属到民法典法制下的财产归属 1、遗嘱形式及效力等级发生的变化
2、遗嘱传承的利与弊及保单优势
3、遗产管理人制度对财富传承重大影响
4、保险在新遗产管理人制度的重要功效
5、新民法典再次确认代际财富传承损失
6、新民法典对财富传承三阶段安排
7、新民法典对财富传承涉税内容和安排
8、离婚规则的改变给高客财富带来的影响
9、共同债务认定新规对婚姻财富保护是利是弊
10、夫妻财产制度调整引起婚姻财富配置的变化
11、婚姻中弱势方在财富保障中的新策略
12、婚内过错方处罚原则的改变带来的影响
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