制造业产业分析与授信策略课程(1天)
制造业产业分析与授信策略课程(1天)详细内容
制造业产业分析与授信策略课程(1天)
制造产业分析与授信策略课程
—从理论到落地 汤老师
培训受众:
部门:商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部门等
人员:分、支行高管、相关部门负责人和员工、客户经理等
课程目标:
自去年至今年,国际国内形势变化多端,尤其是二十大后疫情政策的调控、房地产业的定位转变、民营经济的重提重视... ...,诸多政策目不暇接,商业银行顺应这些重大政策变革,在新经济形势下构建信贷业务的新逻辑,理顺重点行业尤其是制造业的信贷新策略,对商业银行中长期生存发展具有重要作用。
本课程对相关政策进行解读,对信贷投放和业务实践进行面对面交流,助力银行对公从业人员精的把握最新政策动态,转变思路、善用政策,在转折时期获得更好的发展机遇。
课程从宏观经济政策到中观产业走向和信贷投放、再到具体信贷的微观分析,分层次进行信贷的析和分析,对银行公司信贷投放和实务从道、法、术、器多个维度分析,做全景图式讲解。
课程形式:
老师授课讲解,学员分组学习,每6-10人为一组,老师穿插信贷案例,各组分析、讨论,以活泼生动形式探讨信贷投放场景,争取最佳培训效果。
课程大纲: 1天版
2022年宏观形势与金融信贷环境分析 (一)2022年整体宏观经济特点:产业与供应链
(二)2022年商业银行信贷投向回顾:制造业、新能源、
基建、房地产等
2023年宏观经济展望和商业银行信贷经营策略(一)2023年国际形势与中国关系
(二)2023年后疫情时代的银行信贷环境分析
(三)2023年总体信贷策略
(四)2023年商业银行业务整体信贷经营策略
1、全面支持实体经济发展、专精特新
2、地方债发行、配套融资与化解地方隐债
3、规范开展房地产相关业务
4、两新:新能源与新能源
三、2023年商业银行制造行业信贷投放建议
(一)专精特新信贷投放建议
1、中小企业梯度培养策略和“专精特新”概念
2、专精特新企业重点评价指标
3、专精特新重点行业分析
(1)集成电路行业及产业链概述
(2)新材料行业产业链分析
4、银行专精特新业务模式创新与营销特点
5、专精特新客户分析方法与审查要点分析
6、专精特新信贷投放案例分析
(二)新能源信贷投放建议
1、清洁能源方向:分布式光伏发电、风电等
2、光伏风电行业经营策略分析
3、新能源汽车方向:储能、材料等
4、新能源汽车行业经营策略
5、新能源客户分析方法与审查要点分析
6、新能源信贷投放案例分析
四、2023年商业银行制造企业信贷实务管理流程
制造业客户甄选分析
银行站位的好客户
2、快速判断企业经营状况的指标
3、制造企业财务恶化的风向指标
制造业项目分析要点
小马拉大车
用途真假识别
关联交易的风险
制造企业的还款能力管理
第一和第二还款来源
押品落实的核心要点
(四)信贷项目的融资方案和贷后管理
五、未来展望和有用工具
课程总结以及金融信贷分析心得和工具分享
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