张朋展老师

C 中国邮政储蓄银行总行《基金定投营销手册》撰写主笔

C 建设银行、民生银行、渤海银行、北京银行等多家总行财富核心岗位体系化建设项目主参与老师

C 民生银行总行厅堂序列及社区银行建设项目主参与老师

C 教育部“金融智能投顾”教育评价体系授权讲师

C 参与编写某大型城商银行《社区化与特色化网点经营手册》

C 《银行家》杂志《智能化转型网点与社区银行主题网点评比细则》（全国评比）编委会骨干成员

C 多家银行长期外聘投顾核心成员

C 财富管理师认证讲师、凤凰财研基金研究院院长

C 多年服务营销领域工作经验，其中6年客户管理销售工作经验，专精于客户开发与营销团队推动，在资产配置和基金销售方面独树一帜，8年银行咨询培训经验，深耕于银行财富板块产品销售和客户开发维护，对高中收产品销售、中高净值客户销售及维护流程有独到见解

主讲课程

C 《市场专业能力与基金销售螺旋闭环》

C 《市场波动下净值型产品客户的有效沟通》

C 《基金营销全攻略-基金销售流程构建》

C 《亏损基金处理及基金售后管理》

C 《基金业务促动下的分级客户推进与提升》

C 《宏观经济分析与热门板块筛选》

C 《基金基础知识及基金业务发展》

C 《资产配置与中收产品突破》

C 《六部螺旋存量客户提升工作法》

C 《一听倾心-远程触达实战能力提升》

C 《智能化背景下厅堂营销服务流程构建与优化》

C 《高净值客户客户维护与拓展技巧》

名称

课程目标

《基金基础知识与基金业务发展》

1、了解国内基金市场发展历史
2、清晰银行代销公募基金产品的底层逻辑
3、找到基金业务发展的路径和方法
4、不同路径基金业务发展关键点解析

《基金营销全流程搭建》

1、基金业务发展思路修正
2、基金销售常见销售垫板准备
3、基金组合挑选
4、基金销售目标客户与切入点一览
5、基金销售中常见16种异议的处理方法
6、基金后期管理关键点

《市场专业能力与基金销售螺旋闭环模型》

1、学习基金发展及市场分析的基础框架和方法
2、掌握基金销售螺旋闭环的模式和方法
3、掌握滚动式定投/大额定投的模式和方法
4、精准目标客群经营方法

《亏损基金处理与基金售后管理》

1、了解基金投资挣钱的本质
2、清晰客户基金亏损之后的处理路径
3、掌握基金诊断的方法
4、明确基金售后管理主要内容
5、掌握在基金亏损和管理之中的话术

《基金业务促动下的分级客户推进与提升》

1、网点基金业务的岗位流程与职责配合
2、基础客户的基金定投批量化管理与提升流程
3、中端客户的基金成长与零售业绩管理流程
4、基金定投全流程管理中的“危急时刻”问题与处理
5、基金直买全流程管理中的常见问题处理

《宏观经济分析与热门板块筛选》

1、宏观经济金融形式
2、宏观经济与四大类市场趋势
3、市场变化与重大事件分析结果呈现
4、客户资产配置策略与投资品调整建议
5、热门板块筛选与剔除

《高净值客户基金营销与管理》

1、掌握高净值客户基金培养的过程
2、掌握高净值客户产品沟通技巧和基金配置策略

《资产配置与中收突破》

1、掌握资产配置底层逻辑

2、掌握资产配置过程中四大常见疑难问题及解决路径

3、各类中收产品在资产配置中的应用

4、不同中收产品组合营销及目标客群

《市场波动下净值型产品客户的有效沟通》

1、售前：做好思路修正，综合配置当头

2、售中：做好风险提示，谨防销售惯性

3、售后：做好市场监控，主动解决问题

4、市场波动下的净值型理财回撤应对思路和对应话术

5、市场波动下的基金回撤应对方法和技能

咨询/辅导

C 银行网点转型辅导—综合转型、对公转型、商圈和社区拓展及智能化转型

C 专项产品与销售技能辅导（基金、保险、电话）

C 理财经理队伍搭建与营销能力建设

C 高净值客户开发与维护策略制定

【项目经验—银行业】

课程系列（近一年）

C 北京农行客户经理能力提升培训（负责客户经营提升六步法课程）

C 四川建行一听倾心-远程触达实战能力提升课程

C 青岛建行大学数字化时代职场达人课程共建

C 沧州建行客户经理轮训（负责基金销售、客群经营与私域流量突破）

C 上海建行芝麻开门3.0行外吸金课程

C 襄阳邮政精英理财经理资产配置与中收突破课程

C 中邮基金浙江邮政财富管理培训课程

C 中银证券专业赋能业务精进培训班（负责公募、私募、净值型产品销售课程）

C 福建邮政全省精英理财经理基金业务营销全流程打造课程

C 武汉建行基金销售流程构建与异议处理课程

C 重庆县区基金售后管理及亏损客户处理系列课程轮训

C 浙江省邮储理财经理三阶梯队建设（全省理财经理中、高级轮训，负责基金和客户管理课程）

C 台州邮储2022开门红中收策略（涉及净值型理财、基金和保险等中收产品）

C 临沂邮储2021理财经理梯队建设（全市理财经理轮训，负责基金和客户管理，后续开展其他基金体系课程）

C 临沂邮储大单基金销售流程搭建

C 奉节邮政基金销售全流程打造（全市理财经理轮训，后续开展其他基金体系课程）

转型系列（个人、对公、外拓、产能飞跃）：

C 中国建设银行烟台分行渠道转型优化效能提升项目（设计辅导流程，带领团队执行优化，1个月覆盖73家支行网点）

C 中国银行三峡分行标准化导入项目（前期大课导入，设计辅导流程，作为领队老师执行项目，整体项目效果突出，被分行推荐给其他地市分行，固化效果良好持续6个月热情未减）

C 中国农业银行周口分行外拓营销流程构建（产能提升显著，获得分行个金领导的高度认可）

C 中国农业银行河北省分行网点竞争力提升项目（其中单点最高每周期缴保险120万，存款4000万，获得客户持续返聘）

C 中国农业银行张家口分行开门红产能提升项目（其中单点当周存款3670万，基金74万，趸交保险460万）

C 中国农业银行保定分行开门红产能提升项目

C 安徽邮储理财经理风采大赛辅导（辅导3名参赛选手，在全国比赛中，斩获两项奖项）

C 中国光大银行宁波分行智能化转型项目辅导（单个网点实现基金定投销售130户，基金160万，期缴保险50万，安存宝1600万）

C 乌鲁木齐银行理财经理财富转型项目（作为项目总监参与项目，4个月实现全行基金销售4.9亿元，超过往年全年6倍之余）

私行系列：

C 中国建设银行山东省分行私行智勇先锋项目（高净值客户的开发技巧与维护策略，构建私行客户服务流程，培训方法和效果得到培训分行高度认可，第二年返聘同类项目）

C 中国建设银行山东省分行私行智勇先锋项目（连续两年参与，高净值客户的开发技巧与维护策略）

C 北京农商行贵宾理财中心辅导项目（参与试点项目，后续持续开展）

C 中国建设银行湖南省分行私行辅导项目

C 中国建设银行内蒙古分行私行辅导项目

C 中国建设银行大连分行私行客户基金销售培训

训练营系列：

C 交通银行保险专项产品实战训练营（11家支行，14天实现3758万保险销售）

C 镇江邮政保险专项产品实战训练营（区域期缴保险销售5天实现670万）

C 广州邮政基金转向产品实战训练营

C 北京农商行基金定投实战训练营（颠覆传统基金销售模式，带领团队冲击对赌目标，培训当周业绩均突破同期业绩8倍以上）

C 山东邮政保险专项产品实战训练营（县域期缴保险销售额最多高达800多万）

C 山东邮政基金专项产品实战训练营（地市基金周销售额最多突破3000万）

C 中国银行河南省分行基金专项产品实战训练营（地市首发基金周销售额突破500万）

C 河北银行基金定投专项产品实战训练营（参与试点项目，单周业绩完成全年任务目标，培训模式得到总行财富高度认可）

C 苏州邮政基金定投专项产品实战训练营（单周业绩超越前8个月总和10倍以上）

C 陕西邮政邮保共建三十强转型项目（一周辅导，5个月固化，县域实现期缴销售1200多万，余额增长过亿元）

C 安徽邮政基金专项产品实战训练营（辅导地市两周债基4600万，定投过千户）

C 安阳邮政基金专项产品实战训练营（辅导地市两周债基销售占全省同时期销量70%，销量过千万）

C 中国邮政储蓄银行衡水分行基金专项产品训练营（辅导网点单周完成支行季度总基金销售任务）

授课风格

    张老师授课风格新颖多样，风趣幽默，同时兼顾学练结合，让学员在相对轻松的氛围之下掌握一线实战必备的技能技巧，极大的激发了学员的学习热情和后期应用的信心，同时为大量学员后续提供线上持续帮扶，真正让所讲内容真实落地。课程的真实性、有效性、互动性得到了广大银行和学员的认可，多次返聘课程，推动一批理财经理在财富管理的道路上不断攀升。