吕一林老师的内训课程
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区域性银行零售业务转型发展的核心利器----儿童金融发展规划及落地措施课程大纲：理论分析： 一、区域性银行面临的竞争分析1、网点2、人员3、科技4、管理5、监管政策的变化二、零售业务现状1、获客成本2、客户结构3、客户维护成本4、自然增长5、经验无法复制三、精准聚焦，特色品牌（一）儿童客户1、儿童客户的重要性和特殊性2、自带基因3、收集数据4、沉淀信息（二）市场的巨大1、儿童客户群体（本地人口分析）2、儿童消费市场3、未被充分重视（三）竞争的允许1、中小城商行转型发展的必然趋势2、树立特色金融服务品牌3、具有快速发展的基础实务操作：儿童金融体系一、核心聚焦：树品牌 1、为儿童卡赋能1）儿
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零售中收新的增长极 ----银行保管箱应用场景扩大化课程大纲：理论分析： 一、未被满足的市场需求分析（一）个人及家庭档案需求未被满足1、个人2、家庭3、后老人时代（二）中小企业、小微企业档案管理问题突出1、无场地，无心无力2、无渠道，有心无力3、无专业人员，有力无心4、无风险意识，无心无畏（三）行业需求无解决方案1、缺乏专业的场地和保管技术2、缺乏独立的保管机构（四）巨大的市场1、人口基数庞大2、人口结构合理3、受教育程度提升实务操作： 二、银行保管箱应用场景扩大化（一）业务现状1、数量少，体积小，不能满足客户需求2、收费贵，不能贴紧市场3、自身不重视，管理不规范（二）特色服务赋能1、明确价
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人口负增长时代如何做客户新增 课程大纲：一、区域性农商银行如何定位（一）认清现状：无法回避的劣势1、国有银行，大象起舞1）品牌影响：心智占领2）网点布局：先发优势3）科技支撑：升级迭代2、股份银行，群雄并起1）精英路线：即战力2）金融创新：推陈出新3）科技创新：数字化3、互联网巨头，空间挤压1）互联网银行：直客式全国展业2）平台金服：流量和获客成本优势3）消金公司：区域代理（二）审视自我：找准优势1、区域优势1）政府资源2）网络覆盖3）百姓首选2、政策灵活1）定价2）决策3）本土特色（三）差异化定位1、战略定位：大零售战略三支柱金融体系的践行者2、
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银行消费贷款营销技巧与实务课程大纲第一章 认知篇：如何定位消费贷款一、找准定位：零售信贷的核心产品（一）消费贷款的结构解读1、按产品细分1）涉房类；一、二手住房，装修，车位2）涉车类：一、二手汽车3）生活类：留学，耐用消费品（家具）、旅游问题：Q1、车位属于什么品类的消费？Q2、还有什么类消费品具有金融价值2、按金融产品维度1）贷款：保证、抵押、质押、信用2）信用卡：信用问题：Q1、贷款如何与信用卡有效结合3、按落地方式1）线上：大数据，无纸化，自动化2）线下：标准化，流程化3）线上获客线下落地：问题：Q1：人工智能是否能完全替代客户经理（二）消费贷款的业务逻辑1、工业化的产物：生产效率提升
讲师：王会勇查看详情
银行一站式法拍房服务中心的搭建 课程大纲：理论分析： 一、法拍房简介（一）法拍房的产生1、由商业贷款产生2、由民间借贷产生3、由犯罪产生4、由司法没收产生5、由无主财产产生（二）法拍房的规则1、多平台网络化。2、出价规则。3、延时5分钟规则。4、竞价周期。5、成交规则。（三）购买人的限制2021年，最高人民法院网站公布《最高人民法院关于人民法院司法拍卖房产竞买人资格若干问题的规定》，自2022年1月1日起施行。《规定》指出，人民法院组织的司法拍卖房产活动，受房产所在地限购政策约束的竞买人申请参与竞拍的，人民法院不予准许。由于各地陆续放开了限购政策，在实务操作中，购买人基本上可以畅通无阻购买资
讲师：王会勇查看详情
按揭业务营销技巧与实务（课程大纲）一、如何与二手房中介合作（一）二手房中介的定位1、渠道的作用不可替代1）房源信息的垄断2）客户选择的引领2、渠道的风险不可忽视1）收取高额费用2）协助客户造假3）贷款集中还款3、渠道的管理不可弱化1）准入与退出2）维护与退出3）培训与激励案例：渠道集中还款，总行风险预警，某分行被爆出案件（二）中介进件量减少的原因1、成本因素：他行返利更多2、政策因素：他行利率更低3、管理因素：他行政策更稳4、服务因素：他行客户经理关系更“铁”5、品牌因素：客户指定他行6、其他因素：刻骨铭心的“创伤”案例：2013年额度紧张的应对实例（三）如何修复关系，再续前缘1、尊重1）白名
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场景化信用卡发卡模式探索与实践 课程大纲：理论分析： 一、信用卡——零售的未来（一）信用卡的作用1、基础业务的流量入口2、数字化转型的先锋队3、跨届合作、数字未来的载体4、场景生态键联的核心抓手（二）零售万能公式零售=流量转化率客单价复购率1、流量2、转化率3、客单价4、复购率（三）信用卡与其他主要零售产品对比1、信用卡vs存款2、信用卡vs个贷3、信用卡vs理财4、信用卡vs代理产品（四）信用卡营销管理的痛点1、用户增长红利消失、获新客难2、同业之间的恶性竞争，营销成本高3、互联网产品的冲击二、信用卡客户的底层逻辑（一）客户逻辑1、新增新增难、成本高、无法复制2、存量传统打法的不足、行业内
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二手房贷风险管控（课程大纲）一、二手房中介渠道（一）中介渠道的定位1、渠道的作用不可替代2、房源信息的垄断3、客户选择的引领（二）中介渠道的合作1、成本因素：返利更多2、政策因素：利率更低3、管理因素：政策更稳4、服务因素：客户经理关系更“铁”5、品牌因素：客户指定6、其他因素：特殊要求（三）中介渠道的风险1、收取高额费用案例：中介人员以银行名义向客户收取各种不合理费用，被监管部门勒令整改2、协助客户造假案例：中介人员协助客户资料造假，套取低成本贷款3、贷款集中还款案例：2019年-2021年间，中介公司利用银行和不动产管理中心的消息不对称，团队作案，涉及10余家银行，金额超过5亿元（四）中介
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红海竞争时代下零售信贷如何破“圈”课程提纲一、零售信贷圈子的“冰火两重天”（0.5小时）（一）寒冬中的生态圈1、市场信心不足信托爆雷，top100地产公司持续爆雷：支柱行业的大逃杀烂尾楼，法拍房：房产价格持续下滑限购政策全面放松：强心剂失效土地流拍：无人问津案例：寻找“背债人”现象2、客户对未来不乐观提前还贷潮：降低成本9.25存量房贷下调利率：民心所向后疫情时代：不主动负债消费习惯的改变：消费降级案例：闲鱼平台上越来越热闹3、未来行业变革的趋势1）预付款保护机制预付款比例降低，甚至是零首付预付款监管机制，第三方独立监管，按工程进度付款，专款专用案例：地方保交楼项目运营的实践经验2）房屋交付保
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零售信贷业务营销获客新方法新思路（课程大纲）第一章 战略篇：零售信贷转型发展一、零售信贷转型发展的核心客户数的规模性增长二、当前开展零售信贷发展的难点与挑战分析外部：1、疫情深度影响，实体经济发展导致用信需求大降2、大行客户下沉，普惠金融低利率冲击3、提前还贷潮，新增困难4、互联网平台冲击，竞品多内部：1、制度制约2、营销内卷3、考核无情 三、零售信贷转型的方向1、从存量找增量2、从流失做挽回3、从空白找新增第二章 客户篇：如何找到客户一、抓住客户”五个要素“：1、尊重2、简单3、额度4、价格5、效率二、客户经营“四个一”模式：1、一圈子：客户关系树管理2、一竿子：相对批量化展业3、一篮子：
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零售信贷营销与管理课程大纲一、零售信贷市场分析（一）寒冬中的生态圈1、市场信心不足信托爆雷，top100地产公司持续爆雷：支柱行业的大逃杀烂尾楼，法拍房：房产价格持续下滑限购政策全面放松：强心剂失效土地流拍：无人问津案例：寻找“背债人”2、客户对未来不乐观提前还贷潮：降低成本9.25存量房贷下调利率：民心所向后疫情时代：不主动负债消费习惯的改变：消费分级案例：遍地开花的折扣牛（二）内卷中的同业圈1、监管要求优惠贷款利率政策的持续2、低利率冲击大行客户下沉3、贷款条件的宽松（不良贷款）4、业务渠道的争夺战返利价格战案例：郑州市场二手房贷款返利现象5、互联网平台的空间挤压互联网银行：直客式全国展业
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财私客户保险营销法商思维课程概述：近些年国内保险市场大额保单不断涌现，各大银行、保险公司、第三方理财公司纷纷抢占高净值客户保险市场这块“蛋糕”，各家保险公司推出百万精英成长之路系列方案。大部分银行、保险从业人员不敢走高端路线，面对高净值客户，无能无力，没底气，没谈资，没工具，更别说大额保单、家族财富传承方案了。作为银行、保险的精英们如何开拓、维护高净值客户？如何与高净值客户有共同话题，慢慢切入保险话题？与高净值客户营销过程中，哪些理念更容易被他们接受？银行、保险从业人员无法开拓高端客户大额保险是专业问题还是技能问题？更是如何赢得高净值客户的转介绍？如何有效服务高端客户，制定家族传承方案？本课
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零售金融发展新模式下财富管理实战课程背景：随着金融科技的不断进步，电子银行渠道发展突飞猛进，理财经理与客户面访营销逐渐减少。如何快速有效地提升理财经理营销技能显得十分重要了。银行业的竞争终究是人才的竞争，理财经理作为银行理财服务的一面镜子，在进行有效客户关系管理中，挖掘客户潜力，主动开展产品营销尤为关键。如何通过客户关系管理实现资产配置成为工作的重要环节。但是，经过实地调研，不难发现，银行理财经理普遍存在以下不足：◇ 不能有效识别高净值客户，KYC不到位；◇ 不能有效满足大客户需求，KYP不到位；◇ 营销技巧缺乏，容易遭到客户无情拒绝；◇ 各个岗位交叉营销缺失，没有协同作战； 这些现状严重
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厅堂营销技能提升与实战课程背景：随着金融科技的不断进步，电子银行渠道发展突飞猛进，厅堂客户拜访率逐年减少。如何做好厅堂营销显得十分重要了。银行业的竞争终究是人才的竞争，大堂经理作为银行服务的一面镜子，在挖掘客户潜力，主动开展营销尤为关键。大堂经理的服务也就成了我们银行服务的基础，如何通过厅堂管理、贴心服务做好厅堂营销成为大堂经理工作的重要环节。但是，经过实地调研，不难发现，银行厅堂营销人员普遍存在以下不足：◇ 不能有效识别高净值客户，KYC不到位；◇ 不能有效满足大客户需求，KYP不到位；◇ 营销技巧缺乏，容易遭到客户无情拒绝；◇ 各个岗位交叉营销缺失，没有协同作战； 这些现状严重影响厅
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财私客户全方位财富管理规划课程背景：各位精英，在信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下，商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局，竞争非常激烈。本课程旨在帮助学员深入剖析财私客户家庭财富管理全方位规划，从客户需求、产品匹配、理财规划三个方面来提升客户规模和客户关系质量。课程目标：1、帮助学员了解商业银行高净值客户的生活习性画像、投资心理活动，并掌握诊断客户过往投资资产运行情况，能够有针对性地结合大类资产市场预期，进行金融产品组合化销售。2、帮助学员在存量客户关系与金融投资专业服务基础上
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财私存量客户维护提升与增量客户拓展开发课程背景：各位银行精英，在信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下，商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，而年底“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。在资本市场整体波动下行，客户投资信心不足，银行理财收益逐步下降，资管新规按计划推进。为了做好银行“结好尾、开好头”，布局“开门红”零售银行业务发展，本课程旨在帮助学员深入剖析在“开门红”期间开展高净值客户的价值挖掘和提升，高净值客户的渠道资源拓展与整合，从客户价值提升与增量客户拓展开发双管齐下，提升高净值客户规模和客户关系质量，顺利完成
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理财经理客群晋级与产能提升策略课程背景：各位精英，在信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下，商业银行的中高端客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。资本市场整体波动下行，客户投资信心不足，银行理财收益逐步下降，资管新规按计划推进。为了做好银行“结好尾、开好头”，布局“开门红”零售银行业务发展，本课程旨在帮助学员深入剖析在“开门红”期间开展有效提升中高端客户，迅速晋级为私银客户，从客户价值提升与客户拓展开发双管齐下，提升高净值客户规模和客户关系质量，顺利完成开门红任务。课程目标：1、帮助学员在存量
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法商思维—高净值客户保险精准营销实战方法课程概述：近些年国内保险市场大额保单不断涌现，各大银行、保险公司、第三方理财公司纷纷抢占高净值客户保险市场这块“蛋糕”，各家保险公司推出百万精英成长之路系列方案。大部分银行、保险从业人员不敢走高端路线，面对高净值客户，无能无力，没底气，没谈资，没工具，更别说大额保单、家族财富传承方案了。作为银行理财经理：如何从法商思维来开拓、维护高净值客户？如何与高净值客户有共同话题，慢慢切入保险话题？与高净值客户营销过程中，哪些理念更容易被他们接受？银行、保险从业人员无法开拓高端客户大额保险是专业问题还是技能问题？更是如何赢得高净值客户的转介绍？如何有效服务高端客
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新零售银行背景下客户营销策略课程概述：在新零售时代背景下，传统的银行营销与经营模式已经无法在市场竞争中脱颖而出；以网点为依托的策略式营销模式将成为未来决胜的关键。如何实现网点客户价值最大化？网点如何实现有效的客户价值吸引？让客户“离柜”不“离网点”。存量客户资源如何开发？如何运用资源也成为各家银行的难题。大数据化存量客户价值分析与营销是如何激活存量客户贡献价值的重要因素？本课程结合多年网点营销与辅导经验，立足于网点，深入解析多个银行营销策略案例，并提供银行网点营销策略制定的方法论。带领学员培养营销策略制定能力，并结合网点实际情况，进行情景演练，让所学有效转化为所用。课程收益：策略营销：掌握客户
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理财经理营销技能提升与客户关系管理实战课程背景：随着金融科技的不断进步，电子银行渠道发展突飞猛进，理财经理与客户面访营销逐渐减少。如何快速有效地提升理财经理营销技能显得十分重要了。银行业的竞争终究是人才的竞争，理财经理作为银行理财服务的一面镜子，在进行有效客户关系管理中，挖掘客户潜力，主动开展产品营销尤为关键。如何通过客户关系管理实现资产配置成为理财经理工作的重要环节。但是，经过实地调研，不难发现，银行理财经理普遍存在以下不足：◇ 不能有效识别高净值客户，KYC不到位；◇ 不能有效满足大客户需求，KYP不到位；◇ 营销技巧缺乏，容易遭到客户无情拒绝；◇ 各个岗位交叉营销缺失，没有协同作战；
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高净值客户财富管理与资产配置策略需求分析：作为银行客户经理——如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产如何高效识别客户投资心态、快速拉近与客户的距离课程目标：1、提升客户经理金融服务意识，满足客户需求;2、撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要;3、把理财产品融入客户的需求，达到产品营销，工具运用合理到位;课程收益：1、掌握金融理财的目标，为客户设计金融理财搭配，实现高效营销;2. 能运用KYC模式，深挖客户需求，激发客户欲望;3. 掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标;培训天数：2天，6小时/天授课
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理财经理营销技能提升与KYC沟通实战课程背景：随着金融科技的不断进步，电子银行渠道发展突飞猛进，理财经理与客户面访营销逐渐减少。如何快速有效地提升理财经理营销技能显得十分重要了。银行业的竞争终究是人才的竞争，理财经理作为银行理财服务的一面镜子，在进行有效KYC，挖掘客户潜力，主动开展产品营销尤为关键。如何通过有效KYC，KYP资产配置成为理财经理工作的重要环节。但是，经过实地调研，不难发现，银行营销人员普遍存在以下不足：◇ 不能有效识别高净值客户，KYC不到位；◇ 不能有效满足大客户需求，KYP不到位；◇ 营销技巧缺乏，容易遭到客户无情拒绝；◇ 各个岗位交叉营销缺失，没有协同作战； 这些现
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理财经理顾问式销售技巧与实务课程背景：各位精英，在信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下，商业银行的理财客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，而随着“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。2018年资本市场整体波动下行，客户投资信心不足，银行理财收益逐步下降，资管新规按计划推进。为了做好银行布局2019年零售银行业务发展，本课程旨在帮助学员有效提升理财客户，从客户价值提升与客户拓展开发双管齐下，提升理财客户规模和客户关系质量，顺利完成零售银行各项指标任务。课程目标：1、帮助学员在存量客户关系与金融投资专业服务基础上，通过金融和非金融资源
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客户营销活动策划及落地实施案例分析课程背景：互联网金融尤其是支付宝、微信、余额宝等工具、产品的应用推广，银行、保险等金融机构跟客户接触的机会越来越少，产品销售难度也越来越大，客户购买金融产品的习惯也发生了很大的变化。理财沙龙成为了与银行客户沟通的一种有效方式，但是在过去金融机构的沙龙营销过程中，要么是主题不合适，要么是没人能讲，要么是不愿意邀约，要么是现场没有成交等问题，是沙龙形式不好，还是员工没有完整做到位呢，本课程通过具体活动方案落地、实地调研、实施后的经验总结而成，不但让客户愿意参与，员工愿意组织，而且成交量也有很大提升，课程以案例为主线，理论做指导，让学员做自己喜欢的、客户愿意参与的
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理财经理营销技能与资产配置提升课程背景：随着金融科技的不断进步，电子银行渠道发展突飞猛进，理财经理与客户面访营销逐渐减少。如何快速有效地提升理财经理营销技能显得十分重要了。银行业的竞争终究是人才的竞争，理财经理作为银行理财服务的一面镜子，在进行有效客户关系管理中，挖掘客户潜力，主动开展产品营销尤为关键。如何通过客户关系管理实现资产配置成为工作的重要环节。但是，经过实地调研，不难发现，银行理财经理普遍存在以下不足：◇ 不能有效识别高净值客户，KYC不到位；◇ 不能有效满足大客户需求，KYP不到位；◇ 营销技巧缺乏，容易遭到客户无情拒绝；◇ 各个岗位交叉营销缺失，没有协同作战； 这些现状严重
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开门红零售银行营销策划与产能提升实战课程背景：在利率市场化的大趋势下，第三方理财机构、信托公司财富端、证券公司资管机构不断蓬勃发展的背景下，商业银行的高净值客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。各家金融机构都在“跑马圈地”，中国零售银行业的资金成本在近几年水涨船高。预计未来十年，这一局面将继续困扰零售银行业务发展。只有以客户需求为主导的、具有差异化竞争能力和卓越的组织执行力的新一代零售银行，才能成为下一个十年的真正赢家。作为零售支行网点的一线营销人员及管理者，必须深刻领悟到客户的需求变化、零售转型的核心逻辑、零售产品的
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中高端客户关系经营与精准营销课程背景：各位精英，在信托行业资产规模爆发、第三方财富管理行业不断蓬勃发展的背景下，商业银行的中高端客户财富管理业务发展不断遇到瓶颈，“一行三会”牵头出台的资管新规又会给商业银行未来的金融产品发展带来新的业务格局。资本市场整体波动下行，客户投资信心不足，银行理财收益逐步下降，资管新规按计划推进。本课程旨在帮助学员深入剖析提升中高端客户从客户价值提升与客户拓展开发双管齐下，提升中高端值客户规模和客户关系质量。课程目标：1、帮助学员在存量客户关系与金融投资专业服务基础上，通过金融和非金融资源对接，引导中高端客户提升资产规模和等级，提升客户数量规模。2、帮助学员掌握营销中
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基金营销与基金定投实战技能提升课程背景：在基金销售过程中，许多理财经理会遇到的问题与困惑：面对资本市场坏境，如何给课程客户推荐合适的基金？在基金产品库里，如何筛选表现较好的基金？卖出的基金，出现亏损了，如何为客户做基金健诊？如何留住我们的客户，减少客户损失，提高客户整体回报率？优秀的理财经理如何做好新基金的销售，维护好基金产品售后服务？这些问题影响银行基金产品销售。本课程目的在于解决营销人员的痛点与难点，掌握理财经理日常营销工作基本技能，结合目前市场行情，让理论更好运用于实战！课程收益：1、掌握一套有效的销售模式，提升营销人员成交能力；2、根据客户需求，做好KYP资产配置，有效成交产品；3
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财私客户深耕与经营策略课程背景：本课程旨在帮助学员深入剖析财私客户的开发和提升，财私客户的渠道资源拓展与整合，从财富管理与顾问式营销双管齐下，提升高净值客户规模和客户关系质量。作为零售银行的精英们 ——如何识别高净值客户高净值客户从哪里来？高净值客户与普通客户有什么不同的想法如何更好地服务高净值客户，提高客户对银行存款、中收的贡献如何高效挖掘高净值客户需求，识别高净值客户风险高净值客户财富如何通过大额保单、家族信托，真正做到“富过三代”？怎样才能成为一名卓越的财私理财经理？课程目标：1、帮助学员了解商业银行财私客户的生活习性画像、投资心理活动，并掌握诊断客户过往投资资产运行情况，能够有针对性地
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私行客户财富保障传承工具及大额保单运用实战课程概述：近些年国内保险市场大额保单不断涌现，各大银行纷纷抢占高净值客户保险市场这块“蛋糕”，同时，各家保险公司推出百万精英成长之路系列方案。大部分银行、保险从业人员不敢走高端路线，面对高净值客户，无能无力，没底气，没谈资，没工具，更别说大额保单、家族财富传承方案了。作为银行的理财精英们如何开拓、维护高净值客户？如何与高净值客户有共同话题，慢慢切入保险话题？与高净值客户营销过程中，哪些理念更容易被他们接受？银行、保险从业人员无法开拓高端客户大额保险是专业问题还是技能问题？更是如何赢得高净值客户的转介绍？如何有效服务高端客户，制定家族传承方案？本课程是