经历了不平凡的2023年，20大后新领导班子陆续成立，2023年是大家报以厚望的一年。一切生活作息重归正途。房市的软着陆，股市的待奋起，地方债的解套，长期多头的债市仍持续，给2023年的加速放缓。2024年当然隐隐透着新生再起的味道。国家长期利率走低的政策持续，实体产业，股市，债市，保险市场都看好。改革开放40多年，富豪大增，国内高端财富管理业务是大蓝海市场，高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求。除了产品专业知识外，私行财富管理团队对于高净值客户的开

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国内改革开放40年，已造就不少富豪，私人银行级别客户更是不在话下。私行客户对于财富管理的需求明显上升。人民币逐渐国际化情况下，国内版家族信托的需求大增，财富传承，资产配置，资产隔离，养老规划，税务规划等等专业需求大量浮上台面，近日市场上大受欢迎的保险金信托算是国内版具有市场化的简易型家族信托产品。鉴于这种私人银行客户的需求，私行财富顾问与私行客户经理的团队协作至为重要及有效性。因为私行客户的需求未必仅仅是资产增值部分，资产隔离，财富传承，税务规划等等反而更重于前者。所以量身定制的方案，全家族的金融性投资产品及非金融性投资产品之组合，风险承受度与产品风险系数的匹配，主观相信专业的私行财富顾问及客

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国内银行客户的投资组合或是资产配置中，公募基金是必然考虑的资产池，不论是国内政策影响，或是国外经际环境的变化，公募基金至少能达到80以上的同频反映，私募基金则是在产业项目上的调整较具有可选性。银行团队掌握这两大块，应该能迅速反应，不漏气。随着公募基金的过往历史成绩愈来愈长，投资策略成型，投资经理绩效稳定，投资交易执行到位，采用大数据量化方式分析的准确度提高，这是公募基金最大的优势。基金是投资组合的载体，如何营销基金则是理财经理与银行客户的专业交流与交手● 学员系统性了解宏观经济变化与基金的重要关联性及在资产配置中的应用● 学员了解各类资本市场的本质及预测与基金的实际绩效息息相关● 基金营销的多

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经历了不平凡的2023年，20大后新领导班子陆续成立，2023年是大家报以厚望的一年.一切生活作息重归正途.房市的软着陆，股市的待奋起，地方债的解套，长期多头的债市仍持续，给2023年的加速放缓.2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续，实体产业，股市，债市，保险市场都看好。改革开放40多年，富豪大增，国内高端财富管理业务是大蓝海市场，高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求。高净值客户的资产配置成效就是最终的结果。● 系统性了解

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全世界家族财富传承向来是超级富豪家族的主题。新兴中国富豪，及亚洲富豪家族各有不同考虑的面向。但是基本上不脱离财富传承，资产隔离，及资产增值三大领域。加上全球经济结构大乱，资产避险成为另外一门重要课题。海外行之数百年的英系信托法法源的支持及实际运作案例下，海外家族信托，离岸信托的业务，澎博发展。业务的发展更多样化及灵活性，不仅应用于家族财富管理，甚至于企业运作，资本市场等等都可以应用。因此遇到有潜力的中小企业主客户或上市公司大股东或股东时，整体性的海外信托量身定制产品绝对是攻坚的好工具。国内改革开放40年，已造就不少富豪，高净值客户更是不在话下。高净值客户对于财富管理的需求明显上升。人民币逐渐国

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2013年3月14日，习主席正式当选为国家主席，中央军事委员会主席；2013年9月，2013年10月，分别在哈萨克斯坦国家及在印度尼西亚举办的APEC亚太经合组织工商领导人会议提出“一带一路”的合作倡议，至今刚好十年，成果丰硕，继续前行。2022年10月22日，习主席继续当选连任国家主席，十年来，“一带一路”合作倡议的丰硕成果，亦然，“一带一路”贯穿亚欧非大陆，地缘政治的改变，地缘经济圈的融合及互利，中国引领的帮扶邻国，和平互惠，互利共荣的合作倡议，一一兑现。2023年第一届中亚高峰会在西安，习主席的中沙国事访问，“三沙”高峰会；2023年我国作为创始国的上合国际组织成员扩增一倍以上，反恐合作

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