《柜面操作与法律风险防范》
《柜面操作与法律风险防范》详细内容
《柜面操作与法律风险防范》
课程名称： 《柜面操作与法律风险防范》
主讲： 孙老师（Tony） 6课时
课程对象：商业银行柜面服务人员
课程收益：
通过培训的实施，使员工了解操作风险防范的必要性及切身相关性，掌握各类业务操
作规范和法律风险的防范知识，以故事叙述的方式讲述大量的银行业风险案例，使员工
潜移默化地觉有自觉防范风险的意识。
授课方式：案例30%+视频20% +互动式讲授50%
课程大纲/要点：
一、操作与法律风险的内涵及重要性
1. 商业银行常见的风险类别
2. 操作风险的概念与引发因素
人员：如操作不规范、内部欺诈
流程：如流程设计不合理、流程执行不严格（授盲权）
系统：软件、硬件、网络
外部事件：外部欺诈、外部灾害、经营场所安全
3、柜面法律风险的概念和重要性
4、研讨与解答：在我们的日常工作中有哪些操作风险和法律风险点？
二、柜面操作风险防范
1、柜面操作规范总则
2、营业前准备工作的规范事项
3、现金存取款业务操作规范
4、柜面人员操作流程歌
3. 柜面法律风险防范
1、储蓄业务中常见的法律风险
在目前国家强力打击电信诈骗的形势下，商业银行应承担怎样的法律义务？
关于加强账户管理特别是开户审核的要求
关于可疑行为报告的要求
关于个人账户分类管理的要求
银行发生差错款后，是否可以直接冲正？
受理未成年人的代理人代办相关业务时，应注意哪些法律风险？
未成年人由监护人办理开卡后，未成年人在柜台从卡内支取存款是否也需监护人办理？
客户持户口簿、死亡证明是否可以到银行查询死亡人的存款信息？
客户持有公证遗嘱要求取款时，是否可凭公证遗嘱直接办理 ？
储户成为植物人后，其存款如何才能支取 ？
2、结算业务中的常见法律风险
哪些票据可以挂失止付 ？现金支票能否背书转让？
支票收款人名称有涂改并在涂改处签章，银行能否受理？
单位客户办理预留签章变更业务时应注意哪些问题？
银行如何审核银行承兑汇票的真伪与瑕疵
3、银行司法协助法律风险
银行拒不履行法定协助义务，被处以巨额罚款。
注意防范假冒国家机关工作人员进行假扣划。
有权机关冻结、扣划储户存款，银行是否有通知客户的义务？
司法协助最新法规《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作
规定》解读
4、其他常见法律风险
对于已经质押的存单，银行能否开具存款证明？
银行在订立理财合同时应如何履行告知义务？
储户在营业厅内由于地面湿滑而摔倒受伤的，银行是否应当承担赔偿责任？
储户在营业厅被抢劫，银行应承担怎样的责任
[pic]
孙文伟老师的其它课程
《柜面法律风险防范》 03.20
课程名称：《柜面法律风险防范》主讲：孙老师老师6课时课程目标：通过培训的实施，使员工了解操作风险防范的必要性及切身相关性，掌握各类业务操作规范，以故事叙述的方式讲述大量的银行业风险案例，使员工潜移默化地觉有自觉防范风险的意识。授课方式：案例30+视频20+互动式讲授50课程大纲/要点：一、操作风险的内涵及重要性1.商业银行常见的风险类别；2.操作风险的定义及
讲师：孙文伟详情
《践行合规文化，加强合规管理》 03.20
课程名称：《加强合规管理，践行合规文化》主讲：孙老师（Tony）6课时课程对象：商业银行员工授课方式：案例30+视频20+互动式讲授50课程大纲/要点：一、合规与合规风险1、合规的内涵（1）合规的定义（2）合规的本质（3）合规的主体（4）什么是合规文化？（5）合规“四不让”不让制度在我手中变样不让纪律在我手中松弛不让差错在我手中发生不让工作在我手中延误2、合
讲师：孙文伟详情
《职涯魔方-银行人职业生涯规划》 03.19
课程名称：《职涯魔方-银行人职业生涯规划》主讲：孙老师(Tony)6课时课程对象：商业银行员工及基层管理人员课程收益：通过课程的学习，利用个人商业画布的模式，探讨职业生涯发展的问题，寻找职业发展的方向以及认识职业竞争能力，最终使学员面对职业发展的机遇能清醒认知，妥善应对。授课方式：案例30+10测评+互动式讲授60课程大纲/要点：导入：你目前职业发展中最大的
讲师：孙文伟详情
运营主管综合能力提升 03.19
课程名称：《运营主管综合能力提升》主讲：孙老师（Tony）6-12课时课程对象：商业银行网点运营主管授课方式：案例20+20游戏+视频10+互动式讲授50课程大纲/要点：课程导入1、运营主管自画像一、运营主管的角色认知与定位1、运营主管工作中的一些“不良”现状✓依靠个人努力完成任务，喜欢抓具体业务；✓事无巨细都亲力亲为，不善于授权；✓虽有目标，但缺乏目标控制
讲师：孙文伟详情
《习惯的力量》 03.19
课程名称：《习惯的力量》主讲：孙老师（Tony）6-12课时课程对象：商业银行员工课程收益：通过培训让学员了解习惯的重要性，知晓高效能的银行应该具备的7个习惯，并掌握培养习惯的方法。培训中会通过大量的案例解读以及互动，让学员自己有触动，进而有行动。授课方式：案例20+视频10+演练20+互动式讲授50课程大纲/要点：课程导入：什么习惯？思维的习惯重不重要？思
讲师：孙文伟详情
《拥抱90后-新生代员工管理》 03.19
课程名称：《拥抱90后-新生代员工管理》主讲：孙老师（Tony）6-12课时课程对象：商业银行储备基层管理人员课程收益：了解新生代员工的典型行为和价值观探讨新生代员工管理的系统性思路了解新生代员工管理所需的管理环境构建自己对新生代员工管理的风格和新生代员工的敬业度授课方式：案例30+10视频+互动式讲授60课程大纲/要点：一．认识90后导入：案例——伤心的新
讲师：孙文伟详情
《商业银行柜面服务与营销》 03.19
课程名称：《商业银行柜面服务与营销》主讲：孙老师（Tony）6-12课时课程对象：商业银行网点服务人员、呼叫中心服务人员课程收益：通过培训让学员正确认识柜面服务与营销重要性，了解服务与营销所应该具备的态度，掌握面对客户和营销的流程以及沟通技巧，面对投诉客户和异议客户的技巧，最终让员工在工作能够给客户带来卓越的客户体验，提升营销效果。授课方式：案例20+视频1
讲师：孙文伟详情
《商业银行人际关系与职场沟通》 03.19
课程名称：《商业银行人际关系与职场沟通》主讲：孙老师（Tony）6-12课时课程对象：商业银行新行员课程收益：从学员在工作中碰到人际关系与沟通的问题出发，结合中国式沟通的特点，围绕沟通对象的性格分析，使学员掌握在职场中与各种性格的人进行有效沟通的技巧，塑造良好的职场人际关系。授课方式：案例30+视频20+互动式讲授50课程大纲/要点：课程导入：游戏：寻找共同
讲师：孙文伟详情
有效的客户投诉应对技巧 12.13
有效的客户投诉应对技巧主讲：孙文伟老师6课时课程目标通过培训，打消员工对投诉处理的抵触心理，掌握投诉处理的流程与技巧以及不同类型投诉客户的应对策略，以让企业员工能真正高效地处理投诉，最大限度化解投诉带来的负面影响，甚至将投诉作为机会增进与客户的关系。课程对象呼叫中心坐席/客户服务人员/投诉处理人员授课方式案例+课堂讲授+多媒体演示课程大纲正确认识投诉1.投诉
讲师：孙文伟详情
- [潘文富] 一定要脱离产品谈招商
- [潘文富] 员工不是被招聘进来的
- [潘文富] 什么是小型门店的底层结构
- [潘文富] 专卖店的年度生意规划包括
- [潘文富] 终端客户就是业务员的兵权
- [杨建允] 杨建允：DTC营销模式是传
- [杨建允] 探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允] 杨建允：专家称预制菜是猪狗
- [杨建允] 杨建允：贵州村超、淄博烧烤
- [杨建允] 淄博烧烤现象是否可以复制？
- 1社会保障基础知识(ppt) 21059
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 19973
- 3行政专员岗位职责 18961
- 4品管部岗位职责与任职要求 16118
- 5员工守则 15362
- 6软件验收报告 15317
- 7问卷调查表(范例) 15034
- 8工资发放明细表 14437
- 9文件签收单 14096
