商业银行金融市场业务

商业银行金融市场业务


商业银行金融市场业务是利用境内外金融市场多样化的金融投资工具和交易方式，进
行自营及代客资金的投融资、交易及风险管理的新兴银行业务。当前我国经济进入了新
常态，金融监管、资本约束更趋严格，商业银行金融市场业务的盈利难度加大，需要在
风险合规的前提下，进一步创新盈利模式和经营机制。财税体制、投融资体制改革深化
，利率、汇率和国债收益率曲线的市场化改革进一步推进，资本项目有序放开，改善金
融资源配置的市场环境;国家鼓励发展多层次资本市场，陆续出台放松金融管制的政策，
激发创新活力、提高市场效率;金融市场对内对外进一步双向开放，境内与境外市场，银
行间与交易所市场、线上与线下市场加速融合，市场参与主体更为多元化、国际化，商
业银行可为全球客户提供各类投资交易和金融产品服务。伴随着近年来国内外金融市场
的快速发展，金融市场业务已经逐渐成为商业银行的着重发展业务。
本课程主要就商业银行开展金融市场业务的重要作用和意义、金融市场业务的分类及
特点、金融市场业务所面临的风险深入探讨，有助于学员在最短时间内形成商业银行金
融市场业务的全局性理解、最新理念和实践。
培训对象：金融市场部、风险管理部
培训大纲：
1. 商业银行金融市场业务概论
1) 商业银行开展金融市场业务的重要作用与意义
认识当前商业银行经营所处的背景
商业银行开展金融市场业务的重要意义
2) 商业银行金融市场业务的分类
利率类业务
汇率业务
商品类业务
权益类业务
承销类业务
3) 商业银行金融市场业务的主要特征
定价高度市场化
产品相对标准化，市场透明度较高
产品创新持续进行，与其他业务关联紧密
严格遵从交易的契约精神
4) 商业银行金融市场业务面临的风险
金融市场业务的内生风险
金融市场业务的外生风险

2. 同业融资
1) 人民币同业拆借
产品概述
市场概况
Shibor报价概况
产品功能及适用客户
风险点提示
案例分析
2) 质押式回购
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
3) 买断式回购
1. 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
4) 同业存单
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
5) 外币回购协议
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
6) 外汇拆借
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
7) 合作性同业存款
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
8) 同业借款
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析


3. 债券投资
1) 利率债与地方债
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(二) 信用债券
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(三) 券商收益凭证
1． 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析


4. 本币交易
(一) 柜台债券
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(二) 银行间市场代理业务
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析


5. 外汇交易
(一) 即期结售汇
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(二) 即期外汇买卖
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(三) 远期结售汇
1． 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(四) 远期外汇买卖
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(五) 外汇掉期
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(六) 人民币对外汇期权
1． 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(七) 外汇期权
1． 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(八) 外币利率互换
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(九) 外汇宝
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析


6. 贵金融业务
(一) 贵金融租赁业务
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(二) 对客贵金融远掉期业务
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(三) 实务黄金买卖业务
1． 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(四) 代理上海黄金交易所法人客户交易业务
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(五) 代理上海黄金交易所个人贵金融交易业务
1．产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析
(六) 账户贵金属业务
1． 产品概述
2．市场概况
3．产品功能及适用客户
5．风险点提示
6．案例分析


七、金融市场业务风险管理概述
(一) 风险管理的基本概念
1．风险与不确定性
2．风险的类型
3．风险溢价
5．风险治理原则
6．案例分析
(二) 风险管理的基本流程
1．风险识别
2．风险计量
3．风险监测
5．风险控制与处置
(三) 风险管理的目标
1．第一目标：安全
2．第二目标：利润

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