课程背景：近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2018中国私人财富报告》资产超600万元的中国富裕家庭，总财富133万亿，同比增长6.4。巨大的蓝海市场给我们银行各类金融产品销售提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？寿险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些？该如何销售？这一系列的问题需要专业人士利用法律常识结合金融产品功能为其解决。本课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现销售。课程

 李燕查看详情

课程背景：中国寿险市场在过去20年经历了高速增长，对比欧美等成熟市场，中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来，大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机，他们对养老保障和财富管理的需求将为寿险带来持续的发展动力。截止 2020年，大众富裕家庭的数量将以年均 7.8的速度增长，在城市家庭户数中的占比将提升至59。大众富裕家庭有着较强的保险意识与支付能力，支撑着对养老、子女教育等产品的刚性需求，对资产的保障需求和传承也会持续提高。 二是老龄化加剧为健康和养老类产品所带来的新需求。中国社会的老龄化进程正在加速。老龄化对生活与消费方式产生的变化将引起整个保险业的结构调整。

 李燕查看详情

课程背景：随着《民法典》的颁布，让我们用另一个视角看到了法商思维与保险工具的紧密关系。我们不仅可以用传统的视角看保障性金融产品的意义和功能，而《民法典》的诞生，让我们有了另一个独特的眼光，赋予这些普罗大众都需要的保险险种更大的想象力。本次课程，将带领学员找到民法典里最藏着客户需求和激发需求的机会。随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，面临婚姻危及、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富，是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富，但如何管理财富？实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。中国有“富不过三代”的魔咒，但现实

 李燕查看详情

课程背景：“两会”核心议题都是国计民生透过这些报告，这些议案、提案，我们得以窥见社会对于保险业所寄予的希望，以及保险业本身对于国计民生问题的思考。整个摘要只有7处提及“保险”，坚持预防为主，深入推进健康中国行动。比如继续规范发展第三支柱养老保险。防范化解重大风险。设立金融稳定保障基金，运用市场化、法治化方式化解风险隐患，牢牢守住不发生系统性风险的底线。本次两会总结出了十大关键词，分别是长期护理保险、惠民保、税优健康险、税延养老险、基本养老保险、企业年金、网络安全保险、共同富裕、农业保险、保险投资……本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点学习，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，提升团队销售业

 李燕查看详情

一、课程背景目前各大金融公司进入高度竞争的阶段，各家公司通过培养团队综合金融的素养和技能，从而决战于“战场”。本课程从如何打造有专业水准的营销团队，培养综合金融素养入手，细致分析财富管理目标客户特点、详细解读从名单挖掘到金融产品推荐的销售流程，理解客户财富管理所需要的技术应用与资源整合；使参训学员具备与市场匹配的专业服务能力，共同取得2022年的佳绩！二、课程亮点：“是什么” 了解2022变局对家庭财富带来的考验“为什么” 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担的角色“怎么做“ – 了解如何审视家庭风险控制情况，如何让这次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机，检视家庭财务健康情况，并重新调整资产

 李燕查看详情

课程背景：在当今金融行业竞争日趋激烈的市场，要保持持续健康快速的业务发展首要因素就是能否吸引更多的客户资源。因此，我们说客户资源是企业的生存之本，是市场竞争的核心焦点，客户资源的开发是企业运营的重中之重。中国银保市场在过去去20年经历了高速增长，对比欧美等成熟市场，市场目前渗透率仍相对较低。展望未来，大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机，他们对养老保障和财富管理的需求将为银保带来持续的发展动力。但银行客户的续保率目前还不够，说明我们在客户销售时还有改进空间，同时对于客户不断提升的保障需求，我们还缺乏好的技能去完成“全家、全额、全险”的保单检视的能力。本课程对期交

 李燕查看详情