莫野芳老师的内训课程
莫野芳老师的内训课程暂时没有收录！我们为您推荐了其他老师内训课程。
推荐内训课程
2019理财直通车一线资深实践专家 手把手 扶上路系统培训 AFP 案例专业辅导This service is provided by a t expert group consisting oflawyer#39;s office, family office, large insurance policy with expert,retail banking service and management consultants本服务项目由包含大额保单陪谈专家、零售银行内部专家、零售银行服务及管理咨询顾问、家族办公室、律师事务所共同组建的专家团联合提供。 “理财直通车项目-辅导篇”目录11
讲师：杨阳查看详情
存量客群提升及理财产品销售基技巧第一部分 客户经理客户梳理与日常工作流程一、理财经理是帮客户做什么的？理财经理岗位的价值：帮客户找到人生的盲区理财=家庭财务目标的实现零售银行真正的实力体现二、零售银行财富检视-客户全周期（结合CRM系统）四个核心工作 一个基础三个动作评价网点绩效两个维度-分行视角评价网点绩效两个维度-理财经理视角客群定量 数据管理绩效提升工作测验1-客户管理广度测验工作测验2-客户管理深度测验 解读总结：理财经理每日工作安排案例：优秀理财经理的一天优秀理财主管的一天客户维护精细化管理客户立体画像的基本要素管理第二部分 细分财富客户类型及营销提升按照资产及行内产品配置情况的客户
讲师：杨阳查看详情
民法典的实战应用【课程背景】把私行客户遇到的家庭风险保障及民法典中常被客户提起的问题，进行梳理。在这个过程中，老师会带给学员如何在实战面谈中问出客户关心的又如何结合专业，在客户不反感的情况下，推进面谈，切入保险。【课程时长】1天【学员收益】1. 让基于民法典的法律知识得到系统梳理2. 帮助理财师从知道到用到3. 掌握不同法律要点切入进行营销的方法和话术逻辑quot;【课程大纲】第一章：以案说法激发经营思考 1. A太太的烦恼：运用专业为客户做好风险规划，让客户从“拒绝”到“接受 2. 《民法典婚姻编》核心规定与案例运用 小王离婚面临的烦恼：哪些财产需要被分割？ 《民法典》婚姻编核心规定
讲师：杨阳查看详情
《零售银行财富管理发展趋势与客户经营》——杨阳课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉主流股份制银行财富管理现状 光大银行：财富管理转型3.0——8月10日：私人银行品牌发布民生银行：提出客群管理概念中信银行：依托全牌照——2020年12月31日发布“中信幸福财富”招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客户经营-效能精细化流程管理-效率专业化资产配置-效益可持续业绩增长-效果2.从单兵作战到团队协作 - 打造铁三角团队结果管理-过程管理（量）单一产品-资产配置（质
讲师：杨阳查看详情
零售银行财富管理发展趋势与精细化客户经营【课程背景】从私银单独建立业务条线，到三万亿无人区，有其系统上的帮助，也有人才的培养，Z行的私银财富管理发展透析，以及精细化客户经营方法，经典四步螺旋工作法，如何助其披荆斩棘。财富中心主任的岗位定位从原来的单纯营销增加团队管理职关注管理,能力如何提升，团队领导与协同营销如何协调。以结果为目标，以过程为抓手，以客户为中心。，擦亮“财富银行”品牌，提高财富人员作战能力【课程时长】三天【课程大纲】 零售银行发展纵览及Z行财富管理体系（框架） 零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉➢ 主流股份制银行财富管理现状➢ 新常态+严监管现有模式需转型 打造盈利可
讲师：杨阳查看详情
零售银行财富管理发展趋势与精细化客户经营维护【课程背景】从私银单独建立业务条线，到三万亿无人区，有其系统上的帮助，也有人才的培养，Z行的私银财富管理发展透析，以及精细化客户经营方法，经典四步螺旋工作法，如何助其披荆斩棘。【课程时长】一天【学员收益】 1. 打通高端客户经营团队的客户管理观念 2. 掌握按客户分层体系，奠定日常关系维护的方式 3. 掌握Z行的私银客户四步螺旋工作法quot;【课程大纲】 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉主流股份制银行财富管理现状 光大银行：财富管理转型3.0 ——2021年8月10日：私人银行品牌发布 民生银行：提出客群管理概
讲师：杨阳查看详情
《揭秘七万亿——零售银行高端客群深度分析与经营》课程背景及学员收益随着市场竞争越来越激烈，客户到网点的频次下降。理财经理可以识别客户、深入了解客户的时间越来越少，机会比过往少。理财经理如何使用更少的时间，比过往更了解客户，比竞争对手更了解客户？不仅考验理财经理对客户的了解，对市场的了解，对客户背景的了解，更考验对客户年龄时代与当今时代的冲突的了解。因为时代在改变，客户在改变，市场也在改变。仅仅是了解，无法引起客户的共鸣。所以，我们要深度kyc，究竟如何帮助我们剖析客户，做好资产配置，做好财富管理？学员收益：1.如何做好精细化客群管理与经营（含高净值客户案例）2.如何从KYC九宫格的解读，结合客
讲师：杨阳查看详情
客户分级经营——线上经营精准触达【课程背景】在自身发展需求和互联网“夹击”下，银行数字化转型已然开启，尤其是在2020年至今的新冠疫情这一“催化剂”作用下，线上经营从“小步快走”到“跑步进场”。离柜率越来越高，如何提高客户触达的频率？如何提升客户对银行服务的感知度？基于“银行不在金融常在”的现实背景，本课程将立足于客户分层经营，围绕零售银行实践中的同业经验，全方位打造线上服务标准化流程，实现零售金融产能飞跃。【课程时长】一天（6小时）【学员收益】1. 打通线下线上经营，具备全量客户的开拓观念2. 掌握按客户分层体系，奠定日常关系维护的方式3. 掌握线上沟通与产品营销的方法quot;【课程大
讲师：杨阳查看详情
基金赢销技巧课程背景： 越来越多的理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做综合金融规划；产品信息通过短信、电话、微信大量发布，但响应的客户几乎没有；你不了解客户，客户也不了解你，无法建立信任关系；迫于任务压力盲目销售，事后却因应付无穷无尽的麻烦而疲于奔命；抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户；客户忠诚度不高，哪家银行产品好一点点就搬到哪家银行……出现这种情况的根本原因，在于理财经理在营销中往往采用“割韭菜”的思路，哪里的韭菜好割，就先割哪里，不好割的就永远不去割；等到好割的韭菜割完了，业绩就会持续下滑。而客户经理要想业绩持续，不但要做好猎人，不
讲师：杨阳查看详情
品质服务打造私人银行专业化营销课程背景： 随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时，也引来了其它各大金融机构的群雄逐鹿。 当我们和客户沟通时候，良好的形象、主动的服务意识以及体良好的体验感能够拉近客户和我们的距离，增加粘度，加之专业的营销技巧为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售业绩，解决从小格局到大视野的
讲师：杨阳查看详情
扭转乾坤——客情关系经营与维护一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例如何对“动作”进行有效的督促？让过程管理变得有效客户分群经营贵宾客户关系管理维护三块基石 情感维护 产品维护附加值维护维护高端客户需要满足客户需求...
讲师：杨阳查看详情
市场波动下的高净值客群维护与异议处理一、客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性二、有效的存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客户的增量十六宫格客群经营法如何把“数字”分解为可观察的“动作”？每天打15通电话真的有效吗？电话邀约有效性测试实例如何对“动作”进行有效的督促？让过程管理变得有效客户分群经营贵宾客户关系管理维护三块基石 情感维护 产品维护附加值维护维护高端客户需要满足客户需求三、理财产品波动的客户争议分类（一）客户产品亏损基金出现亏损理财产品出现回撤产品收益不及预期（二）沟
讲师：杨阳查看详情
权益类产品营销技巧第一讲、基金销售的三个认识误区1. 市场不好不能卖基金2. 客户套牢了不敢卖基金3. 客户都不愿意买基金第二讲：基金销售需要套路——技巧篇一、目标客户的筛选与锁定1. 买过基金的客户1）赚了钱的客户2）没赚钱的客户2. 第三方存管客户3. 长期理财客户4. 有养老或子女教育需求的客户(定投)二、挖掘客户需求和顾问式营销案例讨论：医生是怎么工作的小游戏：你理解的不一定是客户想要的讨论：为什么那么多客户的风险测评都不靠谱1. 客户金融需求的性质和层次——即刻需求VS潜在需求2. 取得提问的权力3. 有诊断才有发现，有发现才有需求4. 基金和基金定投的SPIN提问销售法1）现状问
讲师：杨阳查看详情
私行高净值客群关系经营与维护一、解读《2023中国私人财富报告》1. 中国私人财富市场有多大？2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析3. 高净值人群的投资心态分析4. 财富传承——高净值人群的首要目标5. 近五年来高净值人群资产配置的变化6. 高净值人群的资产配置结构分析二、 私人银行投资顾问服务1. 高端客户财富管理的五大象限需示2. 投资顾问服务的价值案例：银行的投顾服务体系三、私行客群经营理念客户分群的方法按照客户资产量级的区分按照客户粘性区分按照客户贡献度区分更精细化的客群区分如何按照各客群贡献度与服务成本来去判断服务客户优先性四、有效的私行存量客户经营如何扩大贵宾户和高贡献度客
讲师：杨阳查看详情
私人银行专业化营销技能提升课程背景： 随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时，也引来了其它各大金融机构的群雄逐鹿。 当我们和客户沟通时候，良好的形象、主动的服务意识以及体良好的体验感能够拉近客户和我们的距离，增加粘度，加之专业的营销技巧为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售业绩，解决从小格局到大视野的转变。
讲师：杨阳查看详情
私人银行客户KYC的逻辑方法与案例解析实战应用课程收益：● 掌握私行客户的特征和沟通要点● 掌握私人银行客户KYC的基本流程● 掌握私人银行客户KYC的基本技巧课程时间：1天，6小时课程对象：私人银行客户经理课程方式：讲授70、案例30 课程大纲第一讲：私人银行客户KYC的基本流程案例：你以为你以为的就是你以为的？李女士代持风险分析KYC的基础技巧——如何进行有效的提问/聆听1. 暖场（形体、声音、语速、话题）2. 开放式提问打开局面3. 选择式提问缩小范围4. 封闭式提问引导决定5. 倾听并整理客户需求第二讲：私人银行客户KYC的基本技巧一、KYC地图解释和图示解析1. KYC九宫运用2.
讲师：杨阳查看详情
私募基金营销实战【课程背景】帮助学员掌握私募营销的高效实战技巧。从私募售前准备，私募中实战，售后服务三个流程展开。售前三大准备工作：准备目标客户准备产品清单，准备明确的邀约话术。并就每个准备工作，给出具体方式方法。针对四类私募产品百问百答，同时提供挖掘需求 Kyc技巧产品介绍话术。比如,在寻找合格私募投资者时,银行的人员可以通过客户的“日常结算金额大”、“三方存管资产高”、“大额年金险”等业务信息来识别，可以通过“企业高管”“专业人士”等职业信息来识别，还可以通过“奢侈品购物”、“高端住宅小区”、“车险金额”等生活场景来识别。比如，在讲述邀约客户时，课程列了邀
讲师：杨阳查看详情
《新环境新配置——期缴保险配置新课》课程背景及学员收益 新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。 通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员掌握以“客户感受”为前提的简单、快速的服务营销。同时解决学员在工作中的三大难点： 1、与客户交谈时怎样自然切入到产品； 2、如何快速准确的找到客户的需求点和痛点，配置产品； 3、让客户感觉不是被营销，而是被服务。课程介绍及大纲 学员对象：理财经理/大堂/客户经理 目标学员：60人
讲师：杨阳查看详情
《新环境新配置——存量+流量客户的深度挖掘》课程背景及学员收益新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员掌握以“客户感受”为前提的简单、快速的服务营销。同时解决学员在工作中的三大难点：1、与客户交谈时怎样自然切入到产品；2、如何快速准确的找到客户的需求点和痛点，配置产品；3、让客户感觉不是被营销，而是被服务。课程介绍及大纲学员对象：理财/大堂/客户经理目标学员：40人培训时长
讲师：杨阳查看详情
《新环境新配置——期缴保险营销》课程背景及学员收益 新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。 通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员掌握以“客户感受”为前提的简单、快速的服务营销。同时解决学员在工作中的三大难点： 1、与客户交谈时怎样自然切入到产品； 2、如何快速准确的找到客户的需求点和痛点，配置产品； 3、让客户感觉不是被营销，而是被服务。课程介绍及大纲 学员对象：理财经理/大堂/客户经理 目标学员：60人 培
讲师：杨阳查看详情
私行客户识别、开发与经营管理课程纲要：第一部分：私人银行业务决定银行竞争力一、解读《中国私人财富报告》1. 中国私人财富市场有多大？2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析3. 高净值人群的投资心态分析4. 财富传承——高净值人群的首要目标5. 近五年来高净值人群资产配置的变化6. 高净值人群的资产配置结构分析二、 私人银行投资顾问服务1. 高端客户财富管理的五大象限需示2. 投资顾问服务的价值案例：z银行的投顾服务体系财富管理=过程管理螺旋提升四步工作法倾听：用心倾听客户需求建议：提出财富管理方案实施：协助客户实施方案跟踪：持续跟踪客户的资产绩效tip：私人银行客户财富检视：定期检视+不
讲师：杨阳查看详情
center000《新资管时代AUM提升及财富管理实战》【课程背景】新资管时代，商业银行盈利压力剧增，任务指标不断增加；监管机构风暴来袭，防范风险成为主流计调；理财产品不再刚兑，收益出现下滑趋势。而作为经营主体的商业银行都在逐步开始以资产配置为主流的财富管理转型。通过课程学习，让学员掌握一套简单、快速、有针对性的营销方法，帮助学员解决下面三个核心问题。客户到店率越来越少，如何结合网点业务场景，提高AUM？如何才能让客户接受我们的资产配置方案？提高中收？如何才能面谈更精准，维护更到位【学员收益】帮助理财师深刻理解资产配置的真实理念与流程帮助理财师提升网点维系客户关系和面谈技巧帮助网点理财师以网点
讲师：杨阳查看详情
新形势下高端客户的开拓及深入关系经营维护 课程大纲第一讲：银行财富业务决定银行竞争力一、解读《2021中国私人财富报告》 1. 中国高端财富市场有多大？ 2. 中国高净值人群的投资心态和投资行为分析 3. 高净值人群的投资心态分析 4. 财富传承——高净值人群的首要目标 5. 近五年来高净值人群资产配置的变化 6. 高净值人群的资产配置结构分析二、银行财富投资顾问服务 1. 高端客户财富管理的五大象限需示 2. 投资顾问服务的价值 案例：银行的投顾服务体系第二讲：客户分群经营拓展——让好客户源源不断（掌握不同客群的差异是进行价值经营的前提）一、为什么我们感觉有效客户这么少？
讲师：杨阳查看详情
以AUM为基础的网点大零售管理课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客户经营-效能精细化流程管理-效率专业化资产配置-效益可持续业绩增长-效果2.从单兵作战到团队协作 - 打造铁三角团队结果管理-过程管理（量）单一产品-资产配置（质）粗放管理-精细管理（利）3.Z行客户经营体系螺旋四步提升工作法倾听：用心倾
讲师：杨阳查看详情
以AUM为基础的大零售管理及重点产品营销技巧（1.5天）课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑2023年宏观市场分析零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客户经营-效能精细化流程管理-效率专业化资产配置-效益可持续业绩增长-效果2.从单兵作战到团队协作 - 打造铁三角团队结果管理-过程管理（量）单一产品-资产配置（质）粗放管理-精细管理（利）3
讲师：杨阳查看详情
以AUM为基础的大零售管理及重点产品营销技巧（2天）课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑2023年宏观市场分析零售银行财富管理现状——他山之石可以攻玉招商银行：一体两翼，私人银行。财富管理3.0 – 财富+科技+开放AUM提升的同业参考AUM恒等式Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系1.打造盈利可持续增长模式精准化客户经营-效能精细化流程管理-效率专业化资产配置-效益可持续业绩增长-效果2.从单兵作战到团队协作 - 打造铁三角团队结果管理-过程管理（量）单一产品-资产配置（质）粗放管理-精细管理（利）3.Z
讲师：杨阳查看详情
一堂课讲清金税四期下的保险金信托【课程背景】 金税四期系统已经测试上线，构建了更强大的现代化税收征管系统，实现全国范围内税务管理征收业务的通办，实现“税费”全数据全业务全流程全数据“云化”打通，进而为智能办税、智慧监管提供条件和基础。本课程旨在帮助学员朋友需彻底搞懂什么是金税四期？金税四期系统监管要求、金税四期最新政策以及政策趋势、金税四期下税务稽查及应对、金税四期下税务风险防范。 结合金四大的税收环境。高净值客户如何用金融工具解决家庭以及家族的财富问题，如何更有效的满足高净值客户的财富需求。从政策解读到落地销售逻辑。干活满满，敬请期待。【课程时长】1天【课程大纲】一、我国税收体系的改革
讲师：杨阳查看详情
以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置第一章节：经营之术—资产配置底层逻辑（1H）一、市场分析宏观分析和判断微观分析和判断近五年金融/财税政策分析二、为什么要谈资产配置？财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢三、什么是资产配置体系？为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资配体系的优势是什么？五大类资产的功能/用途懂客户 - 重专业 – 懂产品 – 易落地 四、资产配置五步法配置失败怎么办配置再平衡的绩效对比配置成功后再平衡怎么做第二章节：经营之本 – 产
讲师：杨阳查看详情
以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置第一章节：经营之术—资产配置底层逻辑（1H）为什么要谈资产配置？财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢什么是资产配置体系？为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验资配体系的优势是什么？五大类资产的功能/用途懂客户 - 重专业 – 懂产品 – 易落地 资产配置五步法配置失败怎么办配置再平衡的绩效对比配置成功后再平衡怎么做第二章节：经营之本 – 产品（公募基金-2H）一、基金是满足客户需求最好的产品之一偏股基金收益gt;M
讲师：杨阳查看详情
以AUM为基础的零售银行财富管理与客户经营——杨阳课程大纲展示第一部分 零售银行财富管理现状及底层逻辑零售银行财富管理现状ChatGPT时代未来零售银行发展方向是什么理财经理的不可替代性从哪里突破理财经理职业规划——销售到底是什么AUM——零售银行的发展之道业务价值——零售银行发展之本AUM恒等式AUM与财富管理的关联性体现案例参考：Z行客户分层级管理体系Z行客户用卡服务案例：Z行通过精细化客户分层级+用卡服务提高AUM二、Z行财富管理体系（通过基础管理做永续的AUM提升）1.打造盈利可持续增长模式精准化客户经营-效能精细化流程管理-效率专业化资产配置-效益可持续业绩增长-效果2.从单兵作战到