银行网点柜面合规操作风险防控

  培训讲师:王恪

讲师背景:
王恪老师Ø20年国有银行工作经历Ø省行级培训师ØCFP国际金融理财师Ø中级寿险管理师Ø《零售银行》杂志特约作者职业经历王恪,20年国有银行工作经历,该行省行级培训师,CFP国际金融理财师,中级寿险管理师,《零售银行》杂志特约作者。先后担任银 详细>>

王恪
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银行网点柜面合规操作风险防控详细内容

银行网点柜面合规操作风险防控

一、合规操作风险概念

1、合规操作的内涵与主体

2、什么是合规文化?

3、操作风险的概念与特点

     案例:一个员工搞跨一家银行

4、操作风险的七种具体事件

二、柜面操作风险防控

   本章目录:本章多达50多个一线操作风险案例分析1、柜员职责定位

2、柜面操作风险主要有那些?

3、现金业务差错管理与防范

4、抹账业务风险防范及案例分析

5、外部欺诈风险案例分析

6、空白重要凭证管理及案例分析

7、员工侵占客户资金及盗取库款案例分析

8、“飞单”风险防范及案例分析

9、员工参与非法集资风险防范及案例分析

10、违规担保风险和印章管理及案例分析

11、银行卡业务风险防范案例分析12、电子银行业务风险防范及案例分析

13、对公开户及印鉴片管理风险案例分析

14、自助设备操作风险防范及案例分析

15、挂失及查冻扣业务风险案例分析

16、票据业务风险防范案例分析

17、信贷业务操作风险防控案例分析

18、其他违规操作行为

19、监督检查方法及技巧

20、银行舆情风险防控

21、与网点相关的内控管理制度

22、员工行为动态排查

三、主要产品销售风险把控

(注:本章主要针对个人产品较多的银行)

   1、代理保险销售风险点

   2、理财产品销售风险点

   3、代理基金销售风险点

   4、营销短信的合规编辑

 

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