《理财规划技能提升实务课程-家庭财富管理实务》
《理财规划技能提升实务课程-家庭财富管理实务》详细内容
《理财规划技能提升实务课程-家庭财富管理实务》
课程名称： 《理财规划技能提升实务课程-家庭财富管理实务》
主讲： 史慧老师 12课时
课程背景：
随着中国经济的发展，百姓生活水平的不断提高，面对数量不断增长的财富，财富如
何管理的话题日渐成为当今社会的关注焦点。同时在金融混业经营趋势的大背景下，银
行、证券、基金、信托、保险竞相开发和营销理财产品、交叉经营、混业经营、相互代
理产品、开发中间业务……
掌握家庭财富管理是提高证券从业管理人员、业务人员的专业水平、市场营销及客户服
务能力的必修课。
课程对象： 客户经理、理财经理等从事理财咨询服务、财富管理人员
授课方式： 讲授、案例分析、小组讨论与点评
课程收益：通过本课程的学习，增强学员对理财规划的指导能力，通过学习个人及家庭
财富管理的方法，使学员掌握综合理财规划规划方法并在实践中灵活运用、精通规划方
案中各类金融产品配置
，提升综合理财规划能力，在日常客户关系的维护与管理过程中体现重要作用。通过学
习综合理财建议书的制定，对客户信息进行分析，评估家庭财务状况诊断、及其理财目
标；根据其特点构建、设计匹配的《综合理财建议书》，为客户提供全面专业的财务建议
。
课程大纲/要点：
一、家庭财富管理原理
（一） 家庭财富管理内涵与意义
（二） 家庭财富管理必要性分析
（三） 家庭财富管理应考虑的因素
（四） 家庭财富管理的主要内容
1、流动性管理
2、消费支出管理
3、子女教育规划
4、退休养老规划
5、保险保障管理
6、投资规划
7、家庭财产分配与传承
（五） 家庭财富管理的金融产品介绍及运用
（六）经典案例分析与小组讨论
二、家庭财富管理实务
（一）理财规划方案分析与决策
1、理财方案决策与考虑依据
2、常用的分析方法
3、定量分析与定性分析
（二）定量分析工具运用
1、使用EXCEL 财务函数进行计算
2、 EXCEL的综合运用
3、理财规划案例示范
（三）综合理财规划方案制作
1、客户类型分析
2、客户理财需求的确定
3、家庭财务信息收集及分析
4、家庭财务报表制作与财务诊断
5、理财规划方案设计、特殊理财规划方案设计
6、生涯模拟表编制
7、敏感度分析与方案调整
（四）综合理财规划报告书的编制
1、理财规划报告书的格式
2、客户信息的收集与整理
3、客户理财目标的确定
4、经济环境分析
5、理财假设条件的设定
6、财务诊断与分析
7、客户风险属性界定
8、理财规划方案的可行性分析
9、资产配置与产品选择
10、方案调整与效果分析
11、风险告知、披露事项与定期检讨的安排
（五）综合案例实战、小组讨论、综合点评
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