《大额保单在高端财富管理中的运用与案例剖析》6课时
《大额保单在高端财富管理中的运用与案例剖析》6课时详细内容
《大额保单在高端财富管理中的运用与案例剖析》6课时
课程名称：《大额保单在高端财富管理中的运用与案例剖析》
主讲：邬瑜骏老师6课时
课程背景：
十四五对金融保险业而言是明确方向新时代，强监管、防风险、回归本源、服务实体经济成为主基调，保险业许多养成已久的观念、根深蒂固的思维、习以为常的作法，都在强监管的压力下扭转归位。第三支柱养老保险成为热词，更大范围的第三支柱养老金融正加速发展；健康险发展大趋势势不可挡，健康险相关制度陆续出台，城市定制型商业保险（惠民保）业务遍地开花；保险代理人监管规定重磅出台，外部环境的变化对保险业在十四五期间的发展提出了新挑战和新要求。
值得关注的是私人银行为客户制定个性化的保险金信托规划方案正在快速发展，保险金信托的优点在于可以实现财富所有权在传承领域的提前安排、提前布局。同时金融机构中70%的高端客户都是中小企业主，多数企业经营者的“事业”都是他们一生中最大的“投资”与“财富”。这些企业主的“家庭”与“事业”密不可分，他们投入的时间与心血，辛苦所累积的“资产”便是其所经营的企业。如果没有适当的保险规划进行财富风险隔离，把企业的经济价值最大化并确保，那就好比躺在一颗定时炸弹之上，导火线随时会被点燃，最终面临企业的清算，甚至是负债的困境。
本课程将介绍保险业的变革背景和变革趋势，特别对健康险和年金险的发展趋势进行分析和阐述。
本课程也将介绍如何引导企业主客户的财富风险隔离的保险规划需求，帮助中小企业主锁定财富的同时，为企业今后的发展与家族财富的传承奠定基础。
最后本课程将深入剖析利用大额保单进行财富分配、财富传承的模式与案例，帮助学员提升为高净值客户制定财富传承规划的能力。
本课程的标准版曾被工商银行总行、汇丰银行（中国）中美联泰大都会人寿、中宏人寿、同方全球人寿、中邮人寿、诺亚财富、高傅财富、等金融机构采取用于财富管理专业团队的培训。
课程大纲：
十四五规划布局下的保险行业变革
人身险的革新
开门红的万能账户结算利率之战
后4.025%时代，增额终身寿险走红
个人养老金融崛起---第三支柱养老金融大战展开
保险金+信托，大额保单的春天来临了吗？
大健康 大风口
对重疾险新政的解读
可调费率长期医疗险放行，短期百万医疗险的克星？
激辩“惠民保”，是“普惠保险”还是“获客营销”
2030年16万亿的国家健康战略
保险+信托，大额保单的未来？
保险金信托究竟解决了什么？
新民法典下的“逼债”？“婚姻风险？”
激辩家族信托第一案带来的启示
高净值人群财富中的风险管理需求探索
企业运营风险
家庭婚姻风险
财富传承风险
企业运营过程中普遍存在的问题
个人账户收取企业来往经营款
企业融资由股东个人或家庭承担无限连带担保责任
家庭财富无条件为企业“输血”
涉及企业运营与家庭财富相关法律解读
如何将企业运营风险与家庭财富隔离
企业资本与家庭财产的隔离
企业债务与家庭财产的隔离
高净值人群债务与家庭财富之间的风险管理
我国的债务法律关系
债务法律关系框架下高净值人群面对的财富风险
高额寿险的功能与应用
家族信托在债务风险管理中的应用介绍
高净值人群财富传承风险管理
我国现行的继承法律关系与法律框架
企业主在财富传承面临的问题
隔代传承
非婚生子女传承
国外遗产税现状及国内遗产税展望
继承法律关系框架下高净值人群面对的财富风险
高净值客户财富传承工具功能的差异
保险在财富传承中的作用
家族信托在财富传承中的作用
高净值人群婚姻风险规划
我国现行的婚姻法律关系
婚姻法律关系框架下高净值人群面对的财富风险
高净值客户婚姻法适用条款解读及对策
高端财富管理中大额保单的应用案例
“低现价”“无现价：保单在婚姻财富规划中的应用
保单现价价值强制执行裁判规则
保单现金价值与保险金分割
保险合同受益人关系与实际不符，理赔金如何给付？
保险受益人与继承人保险金纷争的法律逻辑与解决路径探析？
如何利用大额保单进行隔代传承？
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