当前市场下的基金诊断分析能力及营销策略提升训练营_邱明_企业内训课程

当前市场下的基金诊断分析能力及营销策略提升训练营

培训讲师：邱明

讲师背景：
邱明老师银行零售营销实战专家8年的国有银行实战管理经验注册金融理财师（AFP）国际金融理财师（CFP）国家心理咨询师（三级）某国有银行上市公司高级内训讲师现任：某国有银行赣州分行|产品经理/客户经理主管曾任：某国有银行赣州分行白云支行|个人详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

当前市场下的基金诊断分析能力及营销策略提升训练营详细内容

当前市场下的基金诊断分析能力及营销策略提升训练营

课程背景：

从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别，本课程将从基金的本质原理，选择技巧，营销方法，配置运用，固本策略等五大方面对基金进行剖析，旨在提升理财经理基金产品的综合营销技能。

本课程侧重重点分析针对投资基金的大环境和未来趋势，首先帮助学员初步了解资产配置的基本知识，基金投资的基本理念，然后深入讲解基金产品的营销，如何选择基金产品，以帮助学员全面提升基金营销的技巧，务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力学员的业绩成长。

课程收益：

■ 对基金的认识方面：熟悉基金产品的本质种类及基金选择体系和方法，能够对一只基金进行一个初步的识别
■ 营销新基金方面：熟悉资产配置的基本原理，并能够利用资产配置原理并运用到基金产品的营销中进而提升基金产品营销能力。
■ 对于套牢的基金：能够熟练掌握套牢基金的正确处理的三套方法，并能够对套牢基金做出实证减亏测算

课程时间：1天（6小时）；

课程对象：银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理；

课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程方式：教师授课+情景演练点评分析+分析研讨+现场演练

课程大纲

第一讲：基金、市场和投资行为的本质与透视

基金的本质是什么？

案例：基金能做你不能做的事

基金与炒股的区别

1、专业方面

2、时间

3、投顾

4、信息

5、人员

市场本质上证指数从3135到3100点位的思考与分析

银行端的风险资产——基金都能干啥？

反思：理财经理自身的公募基金的营销方式

案例：零和游戏的概念

投资与人性的非理性决策

1、投资的最大敌人是谁？——自己（人性）

2、投资方法的选择——克服人性的弱点

3、对抗人性的方法有哪些？

4、对抗人性的工具之——基金定投

案例：判断股市走势的“五大观测点”

第二讲：权益基金产品的选择与权益基金诊断分析

一、基金选择的三大要素及体系

1、基金经理

2、基金公司

3、历史业绩及投资投向

二、基金选择的误区识别

1、明星基金经理选择误区

2、选择明星基金公司的误区

3、主动管理型基金和被动指数型基金的选择

4、银行系基金和券商系基金的选择

5、大规模基金和小规模基金的选择

6、封闭式基金和开放式基金的选择

7、净值高基金和净值低基金的选择

8、QDII基金的分类（产品总汇）及产品选择

三、基金赎回的技巧

四、基金解套的处理方法

1、基金转换的重要性——工银红利混合

2、主动减亏策略实证

3、主动转换策略实证

案例：基金定投对解套的重要性——沪深300

第三讲：债券（固收+产品）基金专业能力提升与诊断分析

案例：融通岁岁添利定开债A/B(161618/161619)大小年之分

一、关于债券价值中枢游戏

二、影响债券的两大风险识别

信用风险识别
利率风险识别

三、债券交易市场与权益市场的风险异同点

四、债券基金选择首要因素——更多关注基金公司

1．银行系基金公司
2．券商系基金公司
3．大型基金公司

五、债券基金的违约风险

案例与作业1：识别与规避某债券基金的信用违约风险

六、债券估值变化带来的潜在风险

案例与作业2：识别与规避某债券基金的信用违约风险

七、可转债基金

第四讲：权益类公募基金的营销技能和策略提升

前导案例：基金销售故事（注意关联自身销售行为）

一、基金销售中存在的问题

1、基金营销策略之——不同基金的组合

2、股市渣男识别图鉴（短期富贵图——注重业绩的持续性）

3、基金营销策略之——拉长客户的时间预期

二、基金营销问题改进（基金的营销策略）

1、基金销售的特殊性（跟进客户售后服务）

2、客户的固有思维——置换过程中的客户的惯性思维

3、基金转换的重要性

三、深度基金解套三步曲，助您解套更轻松

1、主动策略实证（定投）——以沪深300为例

2、被动策略实证（持有）——坚定持有+转换

邱明老师的其它课程

存量掘金—— 存量中高端客户包价值深度挖掘与经营的标准化营销流程 12.29

课程时间：2天，6小时/天课程对象：网点负责人、分管个金行长、个人客户经理、理财经理、零售条线营销人员课程背景：每一个存量低贡献客户又何尝不是他行的中高端客户呢？每一个中高端客户又何尝不是在每个银行都有账户呢？经过江西省客户大数据分析得知，中端客户（10万-100万）资产端的客户在所有银行中的账户资产是资产最大化的银行的2.76倍，然理财经理在日常的工作维护

讲师：邱明详情

菁英计划—— 银行客户（理财）经理营销技能与绩效提升实务训练营 12.29

课程时间：2天，6小时/天课程对象：个人客户经理、个人理财经理、零售销人员、新转岗理财经理或营销人员课程背景：随着银行金融创新不断推进，产品不断推陈出新，销售模式也正在悄然发生着变化，单一销售带来的问题也逐步显现，而客户的差异化需求也逐步增加，越来越多的银行零售客户经理抱怨自己就是个产品推销员；迫于各种任务压力盲目销售，抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又

讲师：邱明详情

金融科技时代下的小微信贷营销与风控全流程研讨课程 12.29

课程时间：1天，6小时/天课程对象：零售分管行长、客户经理、零售营销人员、信贷客户经理等课程背景：当前处于互联网化的浪潮下，如何发展好小微信贷与普惠金融（备注：本课程的普惠金融业务重点指的是小微企业及个人信用消费类信贷业务，下同，不再另行标注），是商业银行迫切需要解决的关键性难题。在国家鼓励发展小微信贷与普惠金融的政策指导下，商业银行应当将“立足自身、稳健

讲师：邱明详情

理财经理高阶“必杀技”—— 新形势下资产配置的艺术与风险资产专业销售能力提升培训课程 12.29

课程时间：2天，6小时/天，为提升效率，结业设计需要课下制作；课程对象：大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原

讲师：邱明详情

场景营销—— 银行的场景化营销管理实例与客户经理营销技能提升 12.29

课程时间：2天，6小时/天课程对象：个人客户经理、个人理财经理、零售销人员、新转岗理财经理或营销人员课程背景：银行的客户或者业绩来源可以大致分为存量的挖掘（存量），外拓的营销（新增），大堂流量的营销（流量）三个部分，从营销难易程度上讲，厅堂流量的营销是最为简单，外拓营销最为困难，而存量挖掘又分为存量熟悉客户和存量陌生客户(也称为睡眠客户)。互联网金融服务发

讲师：邱明详情

菁英计划—— 银行场景化营销的过程管理与理财经理营销素养提升 12.29

讲师：邱明详情

新形势下资产配置的艺术与客户关系管理维护提升研讨课 12.29

课程时间：2天，6小时/天课程对象：大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员课程背景：各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引

讲师：邱明详情

理财经理专业能力—— 基金投资市场分析及权益基金产品营销提升 12.29

课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益市场、债券货币市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多

讲师：邱明详情

《高阶篇：基于宏观经济政策解读的基金投研策略》 12.29

课程背景：宏观经济的认知往往决定长期大类资产配置，行业的研究对应证券的择时择股，两者需要相互结合，相互影响。但是宏观经济逻辑是晦涩的，宏观经济框架的搭建要素是相互影响，如果想对一个行业进行深入的研究，离不开整体的宏观框架，单纯分析宏观经济又使得投资无法落地，两者相结合才是最佳的选择。本课程将协助您重新理解宏观经济，力争做到“理论有基础，热点有追踪，实操有路径

讲师：邱明详情

《基础篇——解密“无所不能”的证券投资基金》 12.29

课程背景：从最发达的美国国民投资比例来看，共同基金（美国称谓不同）是国民第一大投资选择标的物，进而间接投资于美国的权益、债券、货币等市场；我国国民理财意识正在逐步的提升，然而基金作为一种间接主流投资工具，很多时候被大众误解，本课程通过从基金的基本金融常识、投资原理、各类标的特征、投资运作等几个方面进行“解密”，帮助学员从多个角度去重新认识证券投资基金（基金）