智慧理财，精彩人生——大家一起寻找适合自己的理财方式_邱明_企业内训课程

智慧理财，精彩人生——大家一起寻找适合自己的理财方式

培训讲师：邱明

讲师背景：
邱明老师银行零售营销实战专家8年的国有银行实战管理经验注册金融理财师（AFP）国际金融理财师（CFP）国家心理咨询师（三级）某国有银行上市公司高级内训讲师现任：某国有银行赣州分行|产品经理/客户经理主管曾任：某国有银行赣州分行白云支行|个人详细>>

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智慧理财，精彩人生——大家一起寻找适合自己的理财方式

课程背景：

资管新规的逐步实施，标志着财富管理跨入一个全新的时代。也推动着客户的投资理财将真正走向多元化和专业型资产配置。专业型的金融理财知识非常有利于客户的营销和长期客户关系的维护，利用理财工具提升客户粘性也是金融工具的一个重要体现。本课程侧重于产品与理念相结合，让客户建立一个正确而有趣的理财观念，让我们的客户在理财道路上能够有自己的判断能力和自身的财商提升。

课程收益：

● 彻底“颠覆”客户的固有错误理财观念，在客户脑海中植入全新的理财理念，让客户看到理财与投资的本质区别

● 通过掌握讲解产品配置的基本原理及大类资产配置，对可投资品种作出仔细梳理，并正确的引导客户；

● 通过讲授对各类投资（理财）方式方法的横向比对，引导客户选择正确的投资方式，在投资的方式方法嵌入适合的金融工具。

课程时间：1小时；

课程对象：银行客户经理，企业主及企业员工（金融知识讲座）；

课程人数：学员控制在80人以下为佳，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程方式：教师授课+案例分析+互动式教学

大道至简——常见的理财观念的深度认知与重塑

前导课：理财与投资的区别与联系

理财的两大错误观念——理财是有钱人的事！理财最应该是谁的事？

一、理财观念之——强制储蓄的重要性

故事导入：现场找找你的宝马轿车去哪里了？

苦思冥想：工作至今，我们存的最大一笔钱是什么？

二、强制储蓄应用范围（适用于产品）

1、基金定投

2、贵金属积存

3、房屋/汽车按揭

3、期缴保险

三、理财观念之二——理财品种的风险和收益

案例导入：不忘初心——世界股票的起源

1、被忽略的三性延伸——风险与期限的关系

案例导入：大家亏本的都是哪一类产品？权益基金（股票）

2、如果充分拉长期限，则风险会被逐步分散

四、理财概念之三——投资的最大敌人是谁？

故事导入：为什么大家买的基金/股票都是亏钱的？

投资方法的选择——克服人性的弱点
资产配置的内在机理

案例：西格尔教授研究成果——关于三类大类资产的长期投资收益比较

五、各类资产配置的核心逻辑关系

案例：对抗人性的弱点——资产配置的核心逻辑

1、投资的获利的核心逻辑

2、恒定比例策略反了哪些人性？

案例导入：知名基金经理的金句——亏本原因是牛市来了！

3、股市渣男图鉴分享（短期投资宝典分享）

六、从人性判断资本市场的走势

案例导入：股市零和游戏的概念

1、股票明天涨跌由什么来决定？

2、最简单最准确的市场顶部和底部的判断方法

3、我们如何看待周边股票亏损的朋友

七、当前形势下我们如何打响自己的财富保卫战

1、投资理财的心态准备

2、相关产品的组合与本质

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