《新经济形势下的年金险销售》_李竟成_企业内训课程

《新经济形势下的年金险销售》

培训讲师：李竟成

讲师背景：
李竟成老师保险营销实战专家中国平安集团4星培训师重庆智渝律师事务所特约顾问工银安盛重庆分公司年度特约培训师阳光保险重庆分公司高净值客户沙龙独家讲师现任：中国平安好房综合拓展部总监曾任：中国平安保险培训部产品负责人/销售企划部负责人擅长领域：详细>>

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《新经济形势下的年金险销售》详细内容

《新经济形势下的年金险销售》

课程背景：

改革开放40多年，我国经济发展呈现出“高增长、高累积”的特征，对私有财富创造的开明与包容，创造了对个人财富积累的“奇迹年代”。但随着22年疫情的影响，导致经济低迷，外部挑战严峻，对中国家庭的财富管理提出了新的挑战。

特别是整个内外部宏观形势发生巨大变化，会议成果对高净值客户的财富“创造、管理、传承”的影响如何？

本课程，将从解读全面开放后的中国经济趋势为起点，分析经济影响、政策影响等最新资讯形势，揭示未来财富管理的真实风险状况，规划合理的选择投资方式，引导学员认识风险现状，分析年金险工具在新形势下对家庭财富管理的作用，掌握年金险销售逻辑。

课程收益：

收益 1. 了解年金险产品特点和核心价值 ，激发销售动力；

收益 2. 认知宏观环境，升级知识结构 ，增强对年金险销售信心 ；

课程时间：1天，6小时

课程对象：个险负责人、绩优人群等

课程方式：课程讲授+案例分析+情景模拟

课程大纲

第一讲：中国宏观经济层面的风险

1、外部环境变化：中美脱钩

2、内部环境变化：

中国老龄化挑战：养老危机
中国消费层面挑战：重启消费
中国贫富差距扩大挑战：税务改制

总结：宏观层面的“不确定”风险激增，避险是必然选择；

第二讲：年金险产品优势解析

1、一分钟读懂年金险

年金险基础知识——定义+特征
年金险基础知识——账户功能解析

2、年金险4大特性

安全性（十道防火墙）
流动性（质押功能）
收益性（资管渠道）
控制性（法商案例）

第三讲：年金险产品客户画像及需求切入

1、20岁-30岁年金险客户需求：

强制储蓄需求
从”香烟理论“看复利增值现象
工具：《复利收益测算图》

2、30岁-40岁年金险客户需求：

（1）子女教育规划需求

（2）国家打击校外培训背景下如何帮助家长做好教育规划

（3）工具：《教育规划测算表》

3、40岁-50岁年金险客户需求：

（1）养老规划需求

（2）中国人养老花费测算

（3）巧用”活得久、花的多、领的少“完成销售沟通

4、50岁-60岁年金险客户需求：

资产形态转换需求
从国家反诈骗政策看不同资产形态的风险
“身价型”资产——“现金流型”资产的转换

5、60岁以上年金险客户需求：

资产传承需求
从“陈女士家法商案例”看财务混同及分割风险
如何利用保险设计回避传承风险

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