2024年不容错过的理财计划_朱小东_企业内训课程

2024年不容错过的理财计划

培训讲师：朱小东

讲师背景：
朱小东老师——保险营销管理实战专家15年一线保险销售及理财配置经验世界华人保险大会IDA铜龙奖获得者华夏人寿总公司年金险产品研发组成员财富传承管理师|中国商业联合会高级讲师曾荣获华夏人寿总公司百亿功勋经理人曾任：平安人寿（世界500强）|内详细>>

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2024年不容错过的理财计划详细内容

2024年不容错过的理财计划

课程背景：

2023年12月中央政治局会议召开，分析研究当前经济形势，部署2024年经济工作。核心观点：“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破””的会议，有不少超市场预期的提法，尤其是：扩内需，“要着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环；伴随央行利息一降再降，保险预定利率也在下调，锁定利率至关重要，本课程通过对宏观经济分析，利率一再调整，让客户认识到挪储的重要性。

课程收益：

1、通过国家政策的深度解读，行业内权威报告解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；

2、形成多层次、多元化的客户触达方式，解决“客户从哪里来”的问题；

3. 提供稀缺的资源和信息，高效解决“客户深度链接”的问题。

课程时间：1小时

课程对象：中产以上家庭客户群体

课程方式：政策解读+案例分析+思考分析

课程大纲

第一讲：总纲：政策解读——中央政治局会议

一、2023年12月8日中央政治局会议释放三大信号

1、总基调，“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破”

2、防化风险：优化房地产调控，一揽子地方化债

3、扩内需：着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环

第二讲：防化风险：优化房地产调控，一揽子地方化债

1、9月28日许家印因涉嫌违法犯罪，已被依法采取强制措施

2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂园还是爆了

3、排名前十房企负债（亿元）

4、近期各地楼市政策

第三讲：着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环

一、利率下行趋势推动挪储热潮

1、中国经济三驾马车

2、前三个季度出口数据——消费已成为中国市场提振经济最重要的手段

3、中秋、国庆双节全国消费数据

4、1-3月居民储蓄数据、4月份降息、6月降息、9月降息

5、成熟经济体利率水平（我们未来长期利率下行的三大证明）

6、降息&温和通胀——经济体良性发展必然趋势

二、挪储的意义

1、国家、银行、个人三方意愿

2、挪储方向

（1）地产：恒大事件

（2）P2P：盛大金禧

（3）信托：中植系

3、绝对安全，保证“刚兑”的孤品

（1）国债

（2）50万以下的银行定期产品

三、保险的四大特性

1、确定性

（1）一年期银行存款基准利率

（2）96年的一张珍贵的保单

5、长期性

6、灵活性

7、安全性

保险法条文分析
恒大人寿后续
将您的非专属资产挪成专属的“抗风险资产”

第四讲：产品训练书讲解

1、产品特色

（1）产品背景

（2）产品要素

（3）产品功能

2、产品计划书

案例1：高价传承展示

案例2：高额支取计划

案例3：高端养老+子女婚姻=智慧人生计划

案例4：高端养老+传承=代代富翁

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