《金融产品营销技巧》
《金融产品营销技巧》详细内容
《金融产品营销技巧》
《金融产品营销技巧》
主讲：李瑞倩
【课程背景】
近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群经营转变，从简单化的产品营销向系统化的资产配置转变。
营销人员在开展客户资产配置面谈时，常常遇到以下难题：明明按照规范的流程在讲，但是客户好像无动于衷？之前聊的都挺开心的，为什么一转入产品就陷入困局？我产品说明一直都很好，为何客户总是不买？ 每次都很努力去准备和洽谈，但却很难有好的收获，心理压力越来越大，怎么办？
本课程基于以上问题，从营销人员的一对一营销出发，通过自身专业度的建立和营销技巧的合理运用，从案例切入、用经验启发、结合现场互动练习和总结，给出有效的解决方案。
【课程收益】
正确认知银行营销人员销售金融产品的核心优势与基础思维；
掌握常见的金融产品六大营销模式；
掌握金融产品营销流程及营销注意事项。
【课程时间】
0.5天（6小时/天）
【课程对象】
客户经理
【课程方式】
讲师讲授+案例分析
【课程大纲】
一、银行客群开发
存量客户开发
存量转化
个人客户转化：通过核心系统中的各类报表筛选高端价值客户，进行数据分析，根据客户使用我行产品情况及客户年龄、行业等特点，建立客户台账。
对公客户转化：通过单位活期存款余额表筛选高端价值客户。
以老带新
基于“同行业”和“上下游产业”两个维度，搭建金融生态圈平台，实现客户开发，以此增加新的价值客户。
开展高端客户沙龙活动，以“老带新”、“两人同行”有奖品等为主题，或举办特定的“双人协作”类活动，吸引老客户带领新客户参加。
组织“微信朋友圈、抖音集赞转发” 活动，利用客户朋友圈进行推广，实现线上获客。
流失挽回
每周或每天提取流失或有流失客户倾向的客户清单，逐户分析流失或份额下降原因，建立台账。
流量客户开发
现场识别
体貌特征：根据办理业务客户的着装及言谈举止识别价值客户。
业务类型：根据客户咨询、办理业务种类识别价值客户。
业务需求：通过和客户沟通，了解客户的业务需求，进而识别价值客户。
主动挖掘
通过厅堂岗位联动挖掘客户，转化为网点的价值客户。
搭建网点差异化服务体系（如女士送花、孩子送糖），提供“惊喜”服务，提升客户体验，转化为网点的价值客户。
活动吸引
在春节、元宵节、端午节、中秋节等传统节日通过在厅堂举办不同的活动吸引客户，进行产品营销。
增量客户开发
陌拜获客
网点负责人或客户经理对周边辖区网格的商户、企事业单位、社区、村庄、商超内的客户进行上门拜访，邀约客户来网点办理业务。
批量获客
银行通过工商、税务、烟草、电力、农业局、通讯等部门获取客户清单，针对清单进行筛选分类，获取价值客户。
渠道获客
上下游渠道
平台渠道
常见的金融产品六大营销模式
1.厅堂营销
联动营销
沙龙营销
2.社区营销
路演营销
跨界营销
3.职场/商圈营销
讲堂营销
陌生拜访营销
三、金融产品四部曲
建立信任
理财经理不被信任的四大因素
扮演客户期待的角色
用满意服务给自己加分
巧妙沟通打动人心
建立信任的“三说”技巧
需求挖掘
需求挖掘核心思维-因果理论
破解“见光死”的“三不说”技巧
医生式营销四步法
产品介绍
产品介绍五大乱象
产品介绍要与客户需求相匹配
产品介绍的SCBC法则
卖点提炼的四点合一
交易促成
揭开拒绝面纱
拒绝处理五大错
分辨真假异议
化解异议
交易促成
李瑞倩老师的其它课程
《高端客户的开拓和经营》 01.21
《高端客户的开拓和经营》主讲：李瑞倩老师【课程背景】零售银行网点的二次转型，主要是由交易结算型向销售服务型网点的进化；而随着金融脱媒、利率市场化进程的加快，零售业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，各银行对有价值的零售高端客户的争夺日势白热化，在银行产品同质化的形势下，对营销人员的销售能力、对大客户的深度维护将成为零售银行发展的关键。【课程收益】Ø了解营销
讲师：李瑞倩详情
《春节营销“心”战法—情感联结驱动保单转化》 01.21
春节营销“心”战法情感联结驱动保单转化主讲：李瑞倩老师【课程背景】节日营销的本质是情感营销。本课程聚焦于如何通过春节特有的情感纽带，建立更深层的客户信任，将感性共鸣转化为理性保障配置。【课程收益】➢理解春节情感营销的心理学逻辑，提升客户信任度；➢掌握“家庭对话”式销售技巧，降低客户防备心理；➢学会设计有记忆点的春节互动，强化个人品牌影响力。【课程时间】1天；
讲师：李瑞倩详情
春节营销高效作战指南系统化落地与数字化工具应用主讲：李瑞倩老师【课程背景】在线上化、快节奏的春节环境中，保险营销需更系统化的策划与高效工具支持。本课程提供从目标设定到执行落地的全流程解决方案，助力团队实现节日营销的标准化与规模化产出。【课程收益】掌握春节营销全周期策划与目标管理方法；学会运用数字化工具提升服务与营销效率；构建可复用的节日营销SOP，提升团队整
讲师：李瑞倩详情
温情守护，业绩开花春节服务营销双轮驱动实战课主讲：李瑞倩老师【课程背景】春节期间客户服务需求增加、家庭团聚场景增多，既是保险服务的“关键接触点”，也是家庭保障需求显性化的“黄金窗口”。本课程旨在帮助保险从业者通过有温度的服务深化客户关系，并顺势挖掘销售机会。【课程收益】掌握春节特色服务策划与执行方法，提升客户黏性与满意度；学会将节日场景转化为保障需求话题，实
讲师：李瑞倩详情
《从策略到结果—高效执行与项目推动》实战工坊 01.21
从策略到结果《高效执行与项目推动》实战工坊主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行项目往往涉及多部门协作、资源紧张、时间紧迫，执行过程中易出现偏离目标、进度滞后、沟通不畅等问题。本课程聚焦项目推动与执行闭环，提升学员从计划到落地的全过程管控能力。【课程收益】掌握项目启动、规划、执行、监控、收尾的全流程管理学会使用甘特图、WBS、RACI矩阵等项目管理工具提升跨团队协
讲师：李瑞倩详情
《化繁为简·破局立新—复杂问题分析与解决》 01.21
化繁为简·破局立新《复杂问题分析与解决》主讲：李瑞倩老师【课程背景】在银行业务日益复杂、监管趋严、客户需求多元的背景下，员工常面临跨业务、跨流程、跨系统的复杂问题。本课程旨在帮助学员掌握结构化的问题分析与解决工具，提升系统性思考与决策能力，推动业务创新与风险防控。【课程收益】掌握复杂问题拆解与归因的核心方法论学会运用鱼骨图、逻辑树、5WHY等工具进行根因分析
讲师：李瑞倩详情
《数据赋能·提效增益—借助大数据提升工作效率》 01.21
数据赋能·提效增益—《借助大数据提升工作效率》主讲：李瑞倩老师【课程背景】银行业数据资源丰富，但多数员工仍停留在报表查看阶段，缺乏数据思维与工具应用能力。本课程旨在帮助员工掌握数据获取、清洗、分析与可视化的基本技能，实现数据驱动决策与效率提升。【课程收益】建立数据思维，理解数据在银行业务中的应用场景掌握Excel/BI工具进行数据处理与分析的基础方法学会制作
讲师：李瑞倩详情
《商业银行对公营销技能提升》 01.21
《商业银行对公营销技能提升》主讲：李瑞倩【课程背景】随着国家金融改革的深入，商业银行业务的不断拓展，对银行客户经理团队的需求越来越大，要求也越来越高。如何快速有效的培养出高质量的客户经理成为各家银行面临的一大难题。银行竞争往往体现为一线对公业务人员的竞争：为什么有的客户经理千辛万苦却很少出业绩？为什么银行不断投入却很少产出？为什么客户经理之间的业绩会相差十倍
讲师：李瑞倩详情
《精准KPI驱动，卓越内勤成长》 01.21
《精准KPI驱动，卓越内勤成长》寿险内勤人员业绩提升与总结汇报精进之旅主讲：李瑞倩老师【课程背景】随着寿险行业的快速发展和市场竞争的加剧，内勤人员在寿险公司中的作用愈发重要。内勤人员不仅承担着公司日常运营中的关键职责，还是连接公司与客户的重要桥梁。为了更好地适应行业发展和满足公司需求，提升内勤人员的专业素养和综合能力变得尤为重要。在寿险公司的日常运营中，KP
讲师：李瑞倩详情
《保险行业最新政策解读及内勤营销技能提升》 01.21
《保险行业最新政策解读及营销技能提升》主讲：李瑞倩老师【课程背景】当下是⼀个迭变的时代，国际形势复杂，经济危机影响等等，种种不确定性使得人们的不安全感急剧增长。这背后也反映出⼤家对不确定性因素的恐惧，背后仍是希望更大的安定。大环境之下的寿险行业亦是如此，健康险热卖的时代已然过去。资管新规出台，我国全面进入老龄社会，都使得独特金融属性的储蓄型寿险产品，成为客户
讲师：李瑞倩详情
- [潘文富]为什么店家都不肯做服务
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- [杨建允]2024全国商业数字化技术
- [杨建允]2023双11交易额出炉，
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌数
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食，预制
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315