银行柜面法律风险防控与突发应急预案

  培训讲师:王君

讲师背景:
王君老师王君老师简介银行法律及柜面风险讲师银行实战风险控制培训专家银行高端客户营销专家中国首批银行行长、高级经济师30多年银行从业经验,20多年银行行长管理经验青年文明号“行训”的主要策划与推动者中国最早《银行行员规范化管理》撰写者中国人民 详细>>

王君
    课程咨询电话:

银行柜面法律风险防控与突发应急预案详细内容

银行柜面法律风险防控与突发应急预案

 

一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战

操作风险中法律因素的新特点:

1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。

2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。

3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款

4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力


法律风险的新挑战:

1、高息揽储,盗用客户资金

2、存单挂失止付的法律风险

3、一字之差,信用社赔款九千余元钱

4、操作案例 法律依据解读

二.零售主线业务操作流程与法律风险

常规零售柜台业务:

1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任

2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金

3、理财产品推介误导客户的法律风险

4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险

5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险

6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险

70、案例

法律风险提示:

1、存折、存单等挂失业务中的法律问题

2、继承过户问题中的法律责任等

3、假币收缴中涉及的法律问题

4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题

5、社会资金协查职责

6、案例

三、操作风险 各种突发事件的法律风险预案

操作风险:

1、人员风险因素

2、流程风险因素

3、网络系统及技术风险因素

4、外部事件风险因素

5、案例

处置预案:

1、客户投诉的法律风险

2、媒体投诉的声誉风险

3、网络投诉的法律风险

5、案例


四、柜台主线操作流程与法律风险

  结算主线操作流程:

1、银行本票业务的风险点:

2、支票业务的风险点

3、银行汇票业务的风险点

4、汇兑业务的风险点

5、委托收款业务的风险点

6、同城票据交换清算业务

7、代收费业务

8、查询冻结扣划业务

9、案例


 法律风险:

1、账户开销法律风险

2、现金存取法律风险

3、汇票遗失风险案例

4、保函业务风险

5、冻结/解冻风险

8、通知存款风险

9、保证金风险

10、纸制票据的风险防范

11、案例


五、银行网银业务与内控风险

1、公司网银 集团网银

 单一客户网银

 集团客户网银

2、纸制票据 电子票据



1、不相容职务分离控制

2、授权审批控制

3、会计系统控制;

4、程序控制或标准化控制;

5、内部审计控制;

6、风险防范控制。

7、案例


 

王君老师的其它课程

一.以管理者的核心经营理念为中心管理者的三大核心能力观察的能力决策的能力用人的能力管理者苦练“5项工夫”1、懂经营2、善管理3、守纪律4、做表率5、带队伍打造一支“三级联动”的、以内部“管理平台技术支撑”的外部营销团队管理的3大控制风险能力1、战略预见能力2、风险预警能力3、执行策划能力领导的5大修炼责任、开放、沟通、包容、创新总行是策划者,分行是导演,支行

 讲师:王君详情


一.客户布局下的产品设计与市场开发打造支行的核心竞争三板块:客户营销、流程控制、团队复制营销的核心是:发展关系能力的能力构建市场化的竞争机制与流程:总行是策划者,分行是导演,支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制营销客户的4种资源价值,软资源是核心,有底线,无上限。营销的六学:社会学关系学;心理学审美学;经济学机会学把水到渠道,构建为

 讲师:王君详情


一.客户布局下的产品营销渠道与市场开发打造支行的核心竞争三板块:客户营销、流程控制、团队复制营销的核心是:发展关系能力的能力构建市场化的竞争机制与流程:总行是策划者,分行是导演,支行是演员建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制营销客户的4种资源价值,软资源是核心,有底线,无上限。营销的六学:社会学关系学;心理学审美学;经济学机会学把水到渠道,构

 讲师:王君详情


部分:信贷风险管控一、我国商业银行信贷风险管理的四大困惑二、商业银行信贷管理的流程1、事前管理2、事中管理3、事后管理三、贷前调查尽职1、客户尽职调查的内容和方法1)客户数据的收集渠道和方法2)银行交易记录调查3)利益关系人调查4)税务工商等职能部门的调查5)协会及媒体方面的信息收集和分析6)客户数据的分析技术2、客户财务状况的调查1)财务报表分析概述2)三

 讲师:王君详情


一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金

 讲师:王君详情


一.信贷风险识别与合规经营企业风险控制“复合型总量”排序法坚守:“三防一保”的经营理念防信用风险、市场风险与操作风险,确保利润指标坚守“合规经营”的运作在“三防一保”的经营基础,同时坚持“金融法规政策指引”的经营底线坚守“金融法规政策禁区”的经营理念贷前调查和风险评估不尽职贷中审查不审慎合规经营要放在发展和效益之前,哪怕影响发展和效益,也要坚持。信贷资金严禁

 讲师:王君详情


一.小微企业“三张”报表企业风险分析的“复合型总量”排序法把企业看做是自己的“实验基地”?同一种营运结果,用不同的会计政策:有三种结果,盈利;保本;亏损三张表就是“一张脸”,企业究竟有“几张脸”企业“三模式”=经营模式盈利模式财务模式统揽企业报表是识别信用风险的向导从企业报表中“嗅觉触觉”到企业有“几张脸”企业财务融资的“3个误区”财务控制的基础---会计企

 讲师:王君详情


一.小微企业产品设计4P的“新特点新趋势”“行业风险市场风险”之上的产品设计市场、企业、企业家是一部难解的“百科”全书,读她千篇也不厌倦小微企业创新的“10大授信产品图”客户布局“规模结构“决定产品设计的新特点中小客户产品设计4P是什么?1、静态产品设计2、动态产品设计动态产品设计包括“链圈”融资新模式小微企业要达到:“以微见明”的新挑战:小企业“产品线”构

 讲师:王君详情


一.中小企业产品创新4P的“新特点新趋势”“行业风险市场风险”之上的产品设计市场、企业、企业家是一部难解的“百科”全书,读她千篇也不厌倦企业创新的“10大授信产品图”客户布局“规模结构“决定产品设计的新特点中小客户产品设计4P是什么?1、静态产品设计2、动态产品设计动态产品设计包括“链圈”融资新模式中小企业要达到:“以微见明”的新挑战:中小企业“产品线”构建

 讲师:王君详情


一.临柜业务操作风险的的定义二.临柜业务操作风险的内容和种类1、人员因素引起的操作风险2、流程因素引起的操作风险3、系统因素引起的操作风险4、外部事件引起的操作风险三、临柜业务操作风险的形势和特点1、人员配备方面的风险2、账户管理方面的风险3、章证管理不善造成的风险4、制度执行不严形成的风险四、临柜业务操作风险的具体表现1、管理风险点2、操作风险点①、内部风

 讲师:王君详情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有