银行同业新产品解析与设计开发

  培训讲师:戴恩成

讲师背景:
戴恩成——信贷风险管理专家高级经济师企业法律顾问某银行总行业务总监(副行长级)曾任:农行舟山分行的支行行长广发银行杭州分行营业部经理公司银行部总经理戴老师在授信审查审批、贷款风险控制等方面具有较深的理论功底和实践操作能力,具有一套完整的授信 详细>>

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银行同业新产品解析与设计开发详细内容

银行同业新产品解析与设计开发

一、银行新产品作用意义

二、银行新产品创新原则

1、 满足客户需求原则

2、 同业竞争优势原则

3、 可以操作复制原则

4、 创新风险可控原则

5、 收入成本经济原则

三、银行新产品创新流程

    1、特色产品思想生成     5、特色产品市场测试

    2、特色产品初步研发     6、特色产品优化完善

    3、特色产品经济分析     7、特色产品商业推广

    4、特色产品多方评估     8、特色产品实施总结

四、银行新产品创新技术

1、移植创新技术         6、调整创新技术

2、包装创新技术         7、重排创新技术

3、延伸创新技术         8、依附创新技术

4、增加创新技术         9、组合创新技术

5、去除创新技术         10、创造创新技术

五、银行新产品创新范围

1、资产业务创新         4、银行业务创新

2、负债业务创新         5、同业业务创新

3、中间业务创新         6、社会业务创新

六、银行新产品创新方向

      1、增加产品功能特色创新

        2、扩大产品价值特色创新

3、降低产品成本特色创新

4、减少产品耗时特色创新

5、控制产品风险特色创新

 七、授信担保创新设计开发

1、充分利用客户资产资源创新设计担保方案

2、充分利用客户经营关系资源创新设计担保方案

3、充分利用客户现金流量资源创新设计担保方案

4、充分利用保险功能资源创新设计担保方案

5、充分利用担保公司资源创新设计担保方案

6、充分利用多重组合覆盖创新设计担保方案

八、授信方案创新设计技巧

  1、授信主体设计技巧     2、授信品种设计技巧

3、授信品种设计技巧     4、授信额度设计技巧

5、授信期限设计技巧     6、授信用途设计技巧

7、授信利率设计技巧     8、授信担保设计技巧

9、授信风控方案设计技巧  10、授信出款方式设计技巧

11、授信还款方式设计技巧 12、授信合作效益方案设计技巧

九、基于贸易关系创新授信业务

1、动产浮动抵押授信业务方案   2、提单仓单质押授信业务方案

3、大额订单专项授信业务方案   4、风险外挂票据授信业务方案

5、票据背书联接授信业务方案   6、锁定还款来源授信业务方案

7、分次出款还款授信业务方案   8、应收帐款质押授信业务方案

9、分笔比例质押授信业务方案   10、全额质押 敞口授信业务方案

11、应收帐款保理授信业务方案  12、信用保险质押授信业务方案

13、出口退税质押授信业务方案  14、上下滚动组合授信业务方案

15、风险锁定防范收贷授信业务方案   16、付款保函 备付贷款授信业务方案

十、内贸外贸组合特色授信业务

1、供货商担保项下货前融资授信 出口货后融资组合授信业务

2、三方保理专项货前融资授信 出口货后融资组合授信业务

3、进口开证融资授信 采购商备用融资组合授信业务

4、进口开证融资授信 销售货款变现融资组合授信业务

5、设备进口开证融资授信 设备公司租赁融资 租赁公司组合授信业务

6、进口融资授信 出口融资组合授信业务

十一、票据业务产品创新设计开发

1、准全额保证金银票业务方案

2、理财产品质押票据业务方案

3、即时贴票据业务方案

4、不同付息方式票据贴现业务方案

5、代理贴现业务方案

6、放弃部分追索权票据贴现业务方案

7、商业承兑汇票保贴业务方案

8、一定比例保证金商票贴现业务方案

9、应付应收方组合全额银票承兑贴现业务方案

10、应收账款质押商贴保贴(银票承兑)业务方案

11、集团贴现业务方案

12、票据质押置换业务方案

13、银票保证金套餐组合业务方案

14、票据池综合业务方案

十二、存款业务产品创新设计开发

1、存款积分创新存款产品

2、定活互转创新存款产品

3、存款理财创新存款产品

4、存贷结合创新存款产品

5、存单转让创新存款产品

6、存取便利创新存款产品

十三、同业业务产品创新设计开发

1、信托同业业务整合创新设计产品

2、租赁同业业务整合创新设计产品

3、证券同业业务整合创新设计产品

4、期货同业业务整合创新设计产品

5、风投同业业务整合创新设计产品

6、保险同业业务整合创新设计产品

7、基金同业业务整合创新设计产品

8、多类同业业务整合创新设计产品

十四、企业财务顾问特色服务方案

1、优化融资服务方案创新设计

2、优化财务质量服务方案创新设计

3、提高经营效益服务方案创新设计

4、疏通经营关系服务方案创新设计

5、创造新型商业模式服务方案创新设计

十五、若干创新产品实践案例评析

 

戴恩成老师的其它课程

一、表格式信贷调查技术特点二、表格式信贷调查技术优点三、表格式信贷调查技术内容四、表格式信贷调查技术加工五、四十份主要信贷调查表格Oslash;表格一:授信基础资料表格Oslash;表格二:行业情况表格Oslash;表格三:行业地位表格Oslash;表格四:客户市场地位表格Oslash;表格五:股权结构表格Oslash;表格六:企业集团架构表格Oslash;

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一、不良贷款内涵及其外延1、不良贷款内涵2、不良贷款外延二、不良贷款处置现实意义1、不良贷款处置对银行现实意义2、不良贷款处置对个人现实意义3、不良贷款处置对社会现实意义三、不良贷款形成现实原因1、宏观环境原因2、借款主体原因3、贷款主体原因四、不良贷款处置原则要求1、公开公正原因2、竞争择优原则3、规范操作原则4、有效制衡原则5、资产保全原则6、成本小原则

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课程大纲:两个创新实际案例一、持续创新的竞争优势快速竞争优势创新竞争优势二、持续创新的竞争作用做成他行还未做的客户与业务做成他行不能做的客户与业务做成他行不敢做的客户与业务创造比较竞争优势与创新利润三、持续创新的主要内容定位创新业务创新流程创新管理创新技术创新组织创新监管创新四、市场定位的持续创新定位解决的问题定位依据与分析一家行定位案例五、业务营销的持续创

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课程内容:三个授信方案创新设计实际案例一、授信方案创新设计理念1、我们的方案是没有方案的方案;2、我们的方案是在肯定的项目中找出否定的因素,使能做的项目更完善;3、我们的方案是在否定的项目中找到肯定的因素,使不能做的项目做成。二、授信方案创新设计标准1、符合授信政策规定;2、满足授信客户个性要求;3、具有现实操作可能性;4、具有同业比较竞争优势;5、风险可控

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课程内容:一、贷后管理现实意义贷款不仅贷现在,更是贷未来,而未来是动态变化的贷后管理能力强弱决定信贷业务经营规模大小贷后管理质量高低决定信贷业务资产质量高低贷后管理水平高低决定信贷业务经营效益高低二、贷后管理主要事项定期收息及时检查加深关系贷款分类书面催收档案管理风险预警风险处置策略调整质量考核三、贷后管理工作要求长期管理透明管理风险管理效益管理全程管理全面

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课程大纲:一、贷前尽职调查现实意义1、贷前尽职调查是信贷管理的基础工作2、贷前尽职调查能力决定同业竞争能力3、贷前尽职调查质量决定信贷经营质量二、贷前尽职调查经营理念1、贷前调查是风险首要关口2、好的开始是成功的一半3、深入调查才能得出准确的结论4、不怕有问题只怕没发现问题5、要想不被骗,就不要和骗子打交道6、要想做好生意,首先要拒绝不好生意7、只有调查得越

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一、企业集团基本内容描述1、企业集团相关概念2、企业集团基本特征3、企业集团法律规定4、企业集团组织模式5、企业集团经营模式6、企业集团财务模式二、集团客户授信作用评价1、集团客户授信积极作用评价2、集团客户授信消极作用评价三、集团客户授信管理规定1、集团客户授信管理对象2、集团客户授信管理范围3、集团客户授信管理原则四、集团客户授信风险表现1、集团客户所在

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金融理念创新   01.01

一、金融理念创新现实作用1、金融理念创新有助于银行推进创新实践2、金融理念创新有助于银行创建竞争优势3、金融理念创新有助于银行创造盈利增长4、金融理念创新有助于银行塑造品牌形象5、金融理念创新有助于银行强化队伍建设二、金融理念创新主要内容1、市场营销理念创新2、业务经营理念创新3、风险经营理念创新4、流程管理理念创新5、人才经营理念创新6、绩效考核理念创新7

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二个精细管理与集约经营案例启示一、精细管理与集约经营的要求二、精细管理与集约经营的效果三、精细管理与集约经营的内容四、客户资源的精细管理与集约经营16项衡量指标5种实现方法五、授信资源的精细管理与集约经营8项衡量指标12种实现方法12种适度转移信贷规模方案37种授信风险化解处置方法六、资金资源的精细管理与集约经营6项衡量指标12种实现方法七、资金资源的精细管

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课程内容:一、良性存款业务发展模式的要求1.协调性要求4.持续性要求2.稳定性要求5.营利性要求3.多样性要求二、良性存款业务发展模式的方法1、授信吸存6、合作方案吸存2、理财吸存7、同业合作吸存3、结算吸存8、代理业务吸存4、价格吸存9、滚动开发吸存5、产品吸存10、感情关系吸存三、良性存款业务发展模式的管理1、实行存款贷款自我联动增长制度2、实行授信项目

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