大财富管理事业下的私人银行发展与实务解析
大财富管理事业下的私人银行发展与实务解析详细内容
大财富管理事业下的私人银行发展与实务解析
大财富管理视野下的私人银行发展与实务解析
课程概述:随着我国社会财富积累速度不断加快,高净值人群数量以15%的复合增长率高速增长,中国的财富管理业务迎来蓬勃发展,已经成为全球范围内规模增长最快、最具潜力的市场。
自2007年以来,多家商业银行相继设立了私人银行部门,为高净值客户提供私人银行服务。历经十余年发展,中国私人银行业务逐步形成完善的经营理念、服务模式和产品服务体系。
同时,站在大财富管理视野下,市场、经济形势和客户需求也在发生变化,资管产品净值化、硬科技企业兴起、资本市场扩容、人口老龄化等给私人银行的客户结构、资产配置结构、多元化服务都带来许多新变化。
作为私人银行的从业人员
如何把握私人银行的发展脉络与未来趋势?
如何剖析高净值客户“人-家-企-社”综合财富管理需求?
如何构建私人银行客群经营体系、产品开发体系、资产配置体系、组织架构体系、考核激励体系?
如何科学规划私人银行业务的顶层设计,高效推动战略落地与策略执行?
本课程立足私人银行的理论和实务前沿,让课程学员系统学习私人银行业务知识,同时结合不同层级管理者的工作实务给出体系化、实操性的解决方案,帮助学员更好开展私人银行工作。
课程收益:
1、掌握服务高净值客户的业务能力
2、学习产品、服务和资产配置方法
3、掌握服务超高净值客户经营工具
4、培养战略规划和落地的管理思路
5、掌握未来私人银行业务发展趋势
课程特色:专业性强:多年私人银行从业经验,帮助学员提高专业能力
体系性强:多个角度解析业务逻辑,帮助学员建立知识体系
实践性强:多种方法辅导管理展业,帮助学员优化工作思路
授课时间:2天,6小时/天
培训对象:客户经理、理财经理、财富经理、投资顾问、私行理财经理、零售行长
授课方式:课程讲解+通关演练+情景模拟+实战案例
课程框架:
课程大纲
一、大财富管理市场及国内私人银行发展现状
大财富管理市场概览
宏观背景
市场容量
参与主体
私人银行的发展起源
国内私人银行的发展现状与典型私行
国内私人银行业务发展的痛点
客户诉求和银行KPI目标不匹配
客户诉求和银行组织架构不匹配
客户诉求和银行风险机制体系不匹配
投顾定位与私行展业逻辑不匹配
二、 私人银行客户需求特点与关系管理
1、私行客户的主要特征
地域分布
职业分布
投资理念
资产配置
代际传承
慈善捐赠
2、私行客户的“人-家-企-社”需求分析
3、私行客户关系管理
开发优质的新客户
经营现有客户关系
维护好老客户关系
三、私人银行的经营模式与架构设计
1、私人银行的业务特点
私密性
量身定做
一站式服务
全方位服务
增值服务
2、私人银行的盈利模式
3、私人银行的组织架构与考核激励
大零售模式
事业部制或准事业部制模式
4、私人银行战略设计与落地执行
如何做好战略设计
如何做好战略落地
战略落地的保障措施
5、公私联动与私行业务发展
四、私人银行产品和服务体系
私人银行产品体系
货币类
固收类
权益类
另类
保障类
传承类
2、私行客户的资产配置逻辑
3、投研投顾体系建设
总行投资顾问
分行财富顾问
支行客户经理
4、私行客户权益服务体系
五、超高净值客户经营与家族办公室
1、超高净值客户的财富传承与保障
2、家族信托
婚姻财产保全型
企业家资产隔离型
代际传承型
保单保障型
上市公司股票型
3、慈善信托与公益事业
4、家族办公室典型服务案例
六、私人银行展业逻辑和风险管理
私人银行展业逻辑
客户KYC
资产配置评估
出具资配方案
实施方案
定期检视与陪伴服务
私人银行业务中的风险管理
消费者权益保护
合规经营和风险管理
高宇虹老师的其它课程
高客经营发展与管理新思维 05.16
高客经营发展与管理新思维课程纲要:一、资重塑财富管理人才未来潜能中国客户财富积累是终生目标私财业务是零售板块的重要发力点私财业务也是零售业务的创新点和突破口弯道超车,财私板块时不我待财私板块是银行业务利润的重要增长点,要放在全行的战略地位二、私银业务团队的五大核心竞争力国内私人银行的发展现状与典型私行国内私人银行业务发展的痛点客户诉求和银行KPI目标不匹配客
讲师:高宇虹详情
家族信托业务详解及营销实战技巧案例解析 05.16
《家族信托业务详解及营销实战技巧案例解析》一、家族信托服务的功能解析财富传承2、风险隔离3、财富保值增值4、财产管理5、财产保密与控制二、客户设立家族信托的作用1、实现财产独立和风险隔离2、实现财产有计划地向指定受益人支付3、通过投资管理,实现财富保值、增值4、实现财产私密安排三、家族信托营销实战技巧1、家族信托营销策略2、实战“四法宝”3、家族信托客户必问
讲师:高宇虹详情
私行精细化管理及客群经营 05.16
私行精细化管理及客群经营课程纲要:一、私行业务的价值和意义;二、分行私行中心角色定位;三、团队组织架构体系和展业逻辑;四,私行客户服务能力构建(团队能力和客户服务能力);五、研究客户(客从哪来,特征特点);六、私行中心展业的困惑、痛点,原因解析及解决方案;七、精细化管理实施路径1、考核评价体系;2、科技的力量;3、借力,部门协作设计;4、思想工作,对各级领导
讲师:高宇虹详情
小平台, 大作为——带领团队完成任务的学问 05.16
小平台,大作为——带领团队完成任务的学问一、支行行长的角色1、打造支行文化2、打造团队3、如何完成任务的学问4、有能力了解你的员工5、用人所长6、创造机会7、推出人才,实现梯队培养8、抵抗风险,合规经营有定力二、任务分解与绩效1、重点关键指标2、常规指标3、潜力指标(潜力的人、潜力的事)4、风险性指标5、学习性指标6、激励性指标、奖励性指标三、支行行长具体动
讲师:高宇虹详情
小平台, 大作为——支行网点团队推动及产能提升 05.16
小平台,大作为——支行网点团队推动及产能提升一、支行行长的角色1、打造支行文化2、打造团队3、如何完成任务的学问4、有能力了解你的员工5、用人所长6、创造机会7、推出人才,实现梯队培养8、抵抗风险,合规经营有定力二、任务分解与绩效1、重点关键指标2、常规指标3、潜力指标(潜力的人、潜力的事)4、风险性指标5、学习性指标6、激励性指标、奖励性指标三、支行行长具
讲师:高宇虹详情
邂逅一生的朋友.docx华夏财富课纲docx 1 05.16
邂逅一生的朋友带着团队去打仗——热爱你的客户热爱你的员工本课程授课对象为华夏财富各分公司私行团队负责人,课时1天。重点围绕团队管理和客户维护两个方面的讲解,通过理论与实践、并结合各类相关案例,形成体系化的管理思维和方法论,通过具体实施路径的讲解,直接赋能各私行团队长管理和绩效提升;针对客户,重点围绕客户特征和当下经济形势下的客户诉求进行分析,形成对应的营销提
讲师:高宇虹详情
保险金信托业务详解及营销实战技巧案例解析 05.16
《保险金信托业务详解及营销实战技巧案例解析》一、保险金信托服务的功能解析财富传承2、风险隔离3、财富保值增值4、财产管理5、财产保密与控制二、客户设立保险金信托作用1、实现财产独立和风险隔离2、实现财产有计划地向指定受益人支付3、通过投资管理,实现财富保值、增值4、实现财产私密安排三、保险金信托营销实战技巧1、保险金信托营销策略2、实战“四法宝”3、保险金信
讲师:高宇虹详情
财私业务发展体系构建 05.16
创新思维,实现财富业务新飞跃——财私业务发展体系构建一、发展私财业务的必要性和战略价值1、中国客户财富积累是终生目标2、私财业务是零售板块的重要发力点3、私财业务也是零售业务的创新点和突破口4、弯道超车,财私板块时不我待5、财私板块是银行业务利润的重要增长点,要放在全行的战略地位二、财私板块的方向及目标1、AUM规模和私财客户规模在市场的占有率;同比增速的同
讲师:高宇虹详情
打造财富管理差异化.docx农商行.docxv2 05.16
打造财富管理差异化,实现弯道超车——探索农商行财富业务发展路径一、发展财富管理业务的必要性和战略意义中国客户财富积累是终生目标私财业务是零售板块的重要发力点私财业务也是零售业务的创新点和突破口弯道超车,财私板块时不我待财私板块是银行业务利润的重要增长点,要放在全行的战略地位二、同业财富管理业务模式介绍(此处略)三、提炼自身优势1、人无我有,渠道深远、广泛2、
讲师:高宇虹详情
高净值客户大额保单营销策略 05.16
《高净值客户大额保单营销策略》一、高净值客户需求三大转变:房地产、单一减少、高固收营销面谈的完整逻辑——高净值二、配置:从单一优质资产转向全面资产配置1、趋势:单一优质资产越来越少2、找“专家”?江山代有才人出,资产轮动从未停止3、择时的能力?择时很难克服“恐惧和贪婪”的人性4、择股?选对股票非常难5、择股?炒股、选股都非常难6、巴菲特的一封信:冲动和费用是
讲师:高宇虹详情
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [潘文富] 00后员工的试用期工资怎
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21144
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20153
- 3行政专员岗位职责 19026
- 4品管部岗位职责与任职要求 16204
- 5员工守则 15442
- 6软件验收报告 15379
- 7问卷调查表(范例) 15100
- 8工资发放明细表 14534
- 9文件签收单 14178