共同富裕—重置财富管理的底层逻辑
共同富裕—重置财富管理的底层逻辑详细内容
共同富裕—重置财富管理的底层逻辑
课程背景：
本客户沙龙课程，从当下最热话题“共同富裕”含义出发，讲述三次分配分别是什么引发如何正视税务问题，正确做慈善公益，房产税、资本利得税、遗产税的开征计划解读保险和信托发挥怎样的作用，向客户阐述财富管理中寿险配置的启发，助力落地保险产品实收保费。
课程收益：
▲ 业绩：促进金融机构开门红增额终身寿/年金等理财险产品营销产能提升；
▲ 服务：从销售动作转变为顾问身份，获得大额保单的同时，收获一段又一段温暖的人际关系，提高金融销售精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专业：通过行为经济学、法学、心理学等科学理论讲解，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；
▲ 工具："得见于实践，融智于创新"。提供经过大量市场检验、产出大额保单的成熟的销售逻辑、案例以及视频等工具赋能销售终端。
课程时间：1小时
课程对象：中产以上家庭客户群体
课程形式：讲授+案例
课程大纲
第一讲：“共同富裕”对未来有怎样的改变？
一、三次分配是什么？
第一次分配，是依据生产要素的分配
第二次分配，通过国家的转移支付，税收财政
第三次分配：在道德力量的推动下，通过自愿捐赠而进行的分配
1. 从瑞士信贷《2021全球财富报告》看贫富差距
2. 到底是哪部分收入拉开了贫富差距
二、共同富裕正当时，对家庭财富管理带来的改变
1. 公募基金VS私募基金收益看资本利得税个人所得税法可能会调整
方向一：个人劳务综合所得免征额5000；税率5%-45%;可能会提高免征额
方向二：税基考虑以家庭为单位联合申报
方向三：工资薪金所得税会调整
方向四：资本投资税负与劳务税负在比较中调整
2. 他山之石可以攻玉：美国房产税&温哥华房产投资收益
1）房地产政策频频：如北京原家庭住房超限；离婚3年内禁止购房；杭州拟在网上撮合成交，且价格透明公开
2）房地产税试点即将展开：2021年以来，3月13日“十四五规划”提出推进房产税立法；4月8号财政部在国新办发布会上表示“积极稳妥推进房地产税立法和改革”；8月18日第十三届全国人大常委会第三十次会议上提出“积极稳妥推进房地产税立法和改革
3）房地产领域将掀开新篇章：税负=房产面积X比例X费率；有可能造成房价下跌，不利于多套房持有者
3. 财富传承，“遗产税&赠与税”成热点关注
民法典下的财富传承流程：遗产管理人清点现有遗产→补交欠缴税款→清理债权债务→召开继承人会议→申请继承权公证→公证处出具公证书→继承人申请财产过户
4. 非法收入将被严格稽查和惩处
1）未来趋势：不要对非法收入存在侥幸心理
2）让你的每一块钱都要在阳光下，非法收入包括：商业贿赂、阴阳合同、关联交易、转移定价、权利寻租、非法代持、非法行业收入等等
3）中央财经会议精神：清理规范不合理收入，整顿收入分配秩序，坚决取缔非法收入
第二讲：企业家、公务员等常见两类客户资产重配方法
文强案例：合法资产重配策略
1. 法条解读：疑罪从无、法无明文规定不为罪
2. 家庭资产重配模型
案例：保险的杠杆运用等
第三讲：高净值人士财富传承全规划
1. 征收遗产税的好处
2. 开征遗产税的负面影响
3. 保险在遗产税当中的作用
案例分析：从金条传承谈起
假设张三拥有上千万元资产，为了规避遗产税，他将自己的财产全部用来购买金条，最终他购买了数千根金条，并把这些金条全部存放在自己家中，2030年张三在弥留之际，把自己的儿子小张叫到身边，将这些金条全部交给了他。请问，张三运用这样的方式能否成功地避开遗产税?
思考：为了避开遗产税，小张在张三去世多年以后拿着这些金条去银行兑换，这时候他就会面临一系列的问题：
A.我父亲给我的
B.我父亲朋友送给我的
C.我自己购买的
D.我捡到的
E.能否出境
4. 日本美智子皇后继承案：先交税、再继承
5. 解决方案
张益晨老师的其它课程
插上翅膀、鸟瞰保险—给保险人的金融通识课 12.30
课程背景：2020年5月12日新闻：清华大学“新闻与传播学院”停止从高中毕业生中招收本科学生，将新闻与传播学院的本科教育转入日新书院，与日新书院共同开展文科课程。此次改革的目的在于扩大学生视野，培养厚基础、宽口径的人才，应该被理解为清华大学“通识教育建设”的强基计划中的一部分。其实复旦大学新闻学院早在2012年，就对本科生采取了“2+2”模式，以培养具有跨学
讲师：张益晨详情
课程背景：2021年受疫情影响，利率下行尤为明显，压降结构性存款规模以及窗口指导叫停融资类信托等意见的出台使得金融圈暗潮涌动；此时理财险凭借“保底利率、终身保证复利增值”、“资金安全功能更强”、“领取灵活”等优势在金融市场正式C位出道。然而，在这个有900万代理人和200万银行从业者角逐的战场上，从业者要想取得骄人战绩，签下大额保单，却没这么简单。作为财富顾
讲师：张益晨详情
重塑销售 价值赋能——大额保单训练营 12.30
课程背景：2020疫情使全球经济运行、社会发展面临极大挑战。在这百年一遇全球危局之中，家庭如何度过财富风险时刻，现有家庭风险管理体系重建、权益投资梳理就显得尤为必要。行业的中低端市场早已是红海之争，信息不对称打破原有销售逻辑、互联网和政府普惠产品，对这个市场的冲击更是前所未有；而行业的中高端市场，其实还是一片蓝海。对于保险业务，尤其是大额保单的业务和技能操作
讲师：张益晨详情
重塑销售，价值赋能——保险销售提升训练营 12.30
课程背景：2020疫情使全球经济运行、社会发展面临极大挑战，在这百年一遇全球危局之中，家庭如何度过财富风险时刻，现有家庭风险管理体系重建、权益投资梳理就显得尤为必要。●随着中国经济发展以及人均GDP超过1万美金，中国保险超越日本成为全球第二大市场，业务越做越精，涉猎越来越广，标的越来越大，要求越来越高。但在大数据时代，保险人能否赚到顾问身份的钱，挑战来了；●
讲师：张益晨详情
《教育.财富.命运》（理财险产说会） 03.09
教育.财富.命运（理财险产说会）课程背景：中信银行胡润百富《2019解码中国“新生力”白皮书》，将新一代企业家群体成为“新生力”。“新生力希望将子女培养成兼具中国根基和全球视野的人才，对子女留学的需求更强烈，希望子女在更好的教育资源中培养能力、开阔视野。[pic]子女教育是大客户关心的焦虑的问题，站在大客户子女教育需求的角度，提供有价值的建议、信息和资源，帮
讲师：张益晨详情
《重塑销售，价值赋能——保险销售技能提升训练营》 03.09
重塑销售，价值赋能——保险销售技能提升训练营课程背景：年金险和终身寿历来都来是各大保险公司、银行中收业务的重中之重。然而，在这个有900万代理人和200万银行从业者角逐的战场上，要想取得骄人战绩，签下大额保单，却没这么简单。作为财富管理从业人者，你是否遇到过以下问题：1.明明手里有大客户资源，却不敢妄动生怕谈不好？2.好不容易约到客户，却沟通缺乏底气，漫无边
讲师：张益晨详情
健康相伴、百岁有约——深度解析行协重疾险新规（产说会）课程背景：2020年3月31日保险行业协会发布最新的《重大疾病保险的疾病定义使用规范修订版（征求意见稿）》（下称《新定义》），总结我国重疾尤其癌症的发病现状，展现一边是迅速增加的医疗支出，一边是普遍缺乏的疾病筛查，解析风险的发生如何极大影响社会和家庭财富分配的格局。本课程，以财富管理的终极目的为出发点，通
讲师：张益晨详情
《“插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课》 03.09
插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课课程背景：2020年5月12日新闻：清华大学“新闻与传播学院”停止从高中毕业生中招收本科学生，将新闻与传播学院的本科教育转入日新书院，与日新书院共同开展文科课程。此次改革的目的在于扩大学生视野，培养厚基础、宽口径的人才，应该被理解为清华大学“通识教育建设”的强基计划中的一部分。其实复旦大学新闻学院早在2012年，就对
讲师：张益晨详情
《保险团队长——四大管理助力业绩完成》 03.09
保险团队长——四大管理助力业绩完成课程背景：作为管理者或者创业者，如果要提高团队的凝聚力，我们要凝聚的是什么？是凝聚成一种斗志激昂的工作氛围？还是凝聚在一个领导者身边？一个团队能够凝聚在一起，一定是因为一个共同的、有机会实现的目标；而只要实现这个目标，团队中的每个人，都会因此受益。如果我们无法清晰地说出，团队的共同目标，并且让每个人都清楚这个目标，其他工作做
讲师：张益晨详情
- [杨建允]2024全国商业数字化技
- [杨建允]2023双11交易额出炉
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食，预
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之急
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织结
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- [潘文富]经销商的所有产品都要赚钱吗
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315