《当前宏观经济金融热点与家庭大类资产配置策略》 ——把握十四五开局之年的机会

【课程对象】保险公司

【课程时间】3-6小时

【课程背景】

2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！

3月5日2021年政府工作报告对外发布，作为指导2021年经济和社会工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”规划的开局之年、是两个“一百年”目标的承前启后之年，更是“内循环与双循环”的战略实施之年。两会后，中国经济会出现怎样的新变化？国际局势对中国会产生哪些影响？国内经济大循环与双循环如何构建与重塑？个人与家庭如何进行风险防范与大类资产配置？

本课程以中国经济热点分析和后疫情时代的中国经济走势为主线，从宏观经济金融热点专题，落脚到家庭大类资产配置来深入讲解。

【讲师介绍】

王老师是清华大学博士后、美国加州州立大学访问学者。

中国农业银行总行宏观经济与金融市场研究员。

中国农业银行总行培训学院内训师、中国农业银行总行数据分析师。

获得中国博士后面上科学基金一等资助，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。

为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，致力于宏观经济研究与企业生产经营落地。

【课程收益】

• 了解国家十四五规划的政策主基调，建立全局观！
• 掌握经济走势的深层逻辑及国际局势变化，建立大局观！
• 挖掘个人财富增长与家庭资产配置策略，建立破局观！

【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】保险公司

【课程时间】3-6小时

【课程大纲】

一、当前宏观经济和金融热点解读

1.1当前全球经济走势和资本市场大类资产表现

1.1.1 当前资本市场各大类资产表现

1.1.2 国内股市春节后下跌的基本逻辑

1.1.3 美国国债收益率为何会影响全球资本市场

1.1.4 美联储的货币政策对全球资产价格的传导

1.1.5 拜登的施政纲领对全球市场的影响

1.1.6 美国次贷危机与亚洲金融危机的经验借鉴

1.2 如何理解通胀、通缩和滞涨

1.2.1 我们在经历通胀吗

1.2.2 CPI与PPI的构成解读

1.2.3 滞涨：经济发展中的富贵病——美国是如何穿越滞涨的

1.3 本轮大宗商品价格为何快速上涨

1.3.1 本轮大宗商品为什么会涨价：流动性还是投机性？

1.3.2 大宗商品价格在全产业链条的传导逻辑

1.3.3 再看美林时钟：经济过热买大宗对吗

1.3.4 人生财富靠康波：下一阶段的走势研判

1.4 中美经贸摩擦与科技围剿的本质

1.4.1 怎么看待修昔底德陷阱：美元全球储备货币带来的影响

1.4.2 如何分析美元指数与美元周期

1.4.3 美元的加息与降息：什么是资本做空与剪羊毛

1.5 如何分析人民币、美元汇率与数字货币

1.5.1 汇率的决定因素与分析框架

1.5.2 人民币还会继续升值吗

1.5.3 如何理解数字货币

1.5.4 比特币的逻辑

1.6 未来房地产的发展趋势

1.6.1 房价会下跌吗——从凯斯-席勒指数看中国房价走势

1.6.2 房住不炒下房子的投资价值在哪里

1.6.3 房产税征收后的影响

1.6.4 哪里的房子最保值

1.7 十四五规划的战略布局与重点行业

1.7.1 三大底层变量

1.7.2 9大热门行业：未来的发展方向

二、家庭大类资产配置策略

2.1 家庭资产配置三步法

2.1.1 钱的五分类：家庭的三张财务报表制作

2.1.2 最有投资价值的投资工具

2.1.3 买入的时点与策略：基于美林时钟和经济周期

2.2 保险的配置策略

2.2.1当前国外及国内保险市场的发展

2.2.2 保险费率与利率的关系：当前利率走势研判

2.2.3 家庭的风险分析：基于家庭成长周期

2.2.4 家庭保障的四大必备险种

2.2.5 不同的家庭怎么配置保险

2.3 信托的配置策略

2.3.1 家族信托：马云到底占蚂蚁金服多少股份

2.3.2 家族信托到底是做什么的

2.3.3 当前全球及国内财富管理市场与私人银行发展

2.3.4 有钱人都分部在哪些行业：独角兽分析

2.3.5 财富如何有效传承：为子孙留遗产

2.4 基金与股票的配置策略

2.4.1 基金的种类介绍

2.4.2 当前基金的销售与发行

2.4.3 股票的板块轮动与风格切换

2.4.4 理财产品为何打破刚兑？

2.4.5 房地产信托投资基金解读与投资逻辑（公募REITS）

2.4.6 当前的热点板块分析：碳达峰与碳中和

2.5 黄金的投资分析与配置逻辑

2.5.1 黄金与货币制度的演进：布雷顿森林体系

2.5.2 黄金的商品属性：供给与需求

2.5.3 黄金的货币属性：美元指数的影响

2.5.4 黄金的避险属性：风险偏好与流动性

2.5.5 黄金的投资属性：实际利率是黄金的长期定价之锚

2.6外汇的配置逻辑

2.6.1 美元周期与美元指数的分析框架

2.6.2 解析外汇占款“线路图”

2.6.3 上调外汇存款准备金的影响

2.6.4 外汇的底层逻辑：购买力平价理论

2.6.5 外汇汇率走势研判

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