百年未有之大变局与商业银行的经营环境分析

【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，数字化转型条线人员

【课程时间】3小时、6小时

【课程背景】

全球银行业迎来百年未有之大变局，数字化转型已经成为银行业竞争发展的关键转折点，每家银行都面临何去何从的战略抉择！

本课程以银行业4.0时代金融科技和数字化转型为研究对象，分为时代篇、策略篇及案例篇。课程对通过对当前银行业百年未有之大变局的挑战进行深度剖析，进而对当前的商业银行的经营环境进行解读并挖掘机遇，最后对国内外典型案例进行深度剖析。

【讲师介绍】

王老师是清华大学博士后、美国加州州立大学访问学者。

某国有大行总行金融科技研究员，常年致力于金融科技和商业银行数字化转型研究。

某国有大行总行培训学院内训师、某国有大行总行数据分析师。

曾获得中国博士后面上科学基金一等资助，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。

为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，具有扎实的理论知识和实践经验。

【课程收益】

了解当前后疫情时代宏观经济的走势——把握时代趋势

掌握商业银行发展金融科技、进行数字化转型的路径——实操方法

学习当前国内商业银行的数字化转型实操案例——深度剖析

【课程特色】理论知识与实践的紧密结合、国际与国内大量案例剖析、国有大行金融科技和数字化转型的实操方法

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，数字化转型条线人员

【课程时间】3小时、6小时

【课程大纲】

1. 当前经济形势和金融市场热点解读——经济篇

1.1当前全球经济走势和资本市场大类资产表现

1.1.1 当前资本市场各大类资产表现

1.1.2 国内股市春节后下跌的基本逻辑

1.1.3 美国国债收益率为何会影响全球资本市场

1.1.4 美联储的货币政策对全球的传导：什么是无底线的量化宽松

1.1.5 拜登的施政纲领

1.1.6 美国次贷危机与亚洲金融危机的经验借鉴

1.2 如何理解通胀、通缩和滞涨

1.2.1 我们在经历通胀吗

1.2.2 CPI与PPI的构成解读

1.2.3 滞涨：经济发展中的顽疾——美国是如何穿越滞涨的

1.3 中美经贸摩擦与科技围剿的本质

1.3.1 怎么看待修昔底德陷阱：美元全球储备货币带来的影响

1.3.2 如何分析美元指数与美元周期

1.3.3 美元的加息与降息：什么是资本做空与剪羊毛

1.4 如何分析人民币、美元汇率与数字货币

1.4.1 汇率的决定因素与分析框架

1.4.2 人民币会升值还是贬值

1.4.3 如何理解数字货币

1.4.4 比特币的逻辑

1.5 未来房地产的发展趋势

1.5.1 房价会下跌吗——从凯斯-席勒指数看中国房价走势

1.5.2 房住不炒下房子的投资价值在哪里

1.5.3 房产税征收后的影响

1.5.4 发展城镇化带来的影响

1.6 金融科技与数字化转型

1.6.1全球金融科技发展概述

1.6.2人工智能（AI）的五大核心技术

1.6.3 区块链（Blockchain）

1.6.4 云计算（Cloud Computing）

1.6.5 大数据（Big Data）

1. 商业银行的百年未有之大变局——时代篇

2.1 宏观层面：全球经济的深度衰退

2.1.1  2022年全球经济展望

2.1.2  美联储货币政策的传导效应

2.1.3  违约潮频发的信用风险高企

2.1.4  金融开放带来的机遇与挑战

2.1.5 “大循环”与“双循环”的战略路径

2.1.6  全球商业银行2021年业绩概览

2.2 中观层面：数字经济倒逼商业银行进行金融科技与数字化转型

2.2.1 世界的第四次产业革命

2.2.2 全球银行业的“Bank 4.0”

2.2.3 数字经济成为中国经济增长的新增长极

2.2.4 如何深度把握客户的数字化需求：消费端、生产端与社会端

2.2.5 数字人民币对银行业务的影响

2.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场

2.3.1 挖掘机会：如何小的创新规模化、边缘领域常态化

2.3.2 如何聚焦重点区域：经济带与城市群

2.3.3 如何聚焦重点行业：新基建与旧基建

2.3.4 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系

1. 科技赋能银行数字化转型——策略篇

3.1 金融科技赋能普惠金融数字化转型

3.1.1 普惠金融的发展现状

3.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险

3.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

3.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据

3.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

3.1.6 基于客户画像的违约概率计算

3.2 金融科技赋能供应链金融数字化转型

3.2.1 供应链金融的发展现状

3.2.2 供应链金融不同发起主体分析

3.2.3金融科技赋能供应链金融的模式

3.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式

3.3 金融科技在智能投顾和财富管理的应用

3.3.1 智能理财市场发展现状

3.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况

3.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型

3.4 金融科技在零售业务数字化转型中的应用

3.4.1 信用卡业务的数字化转型

3.4.2 零售业务的数据云平台建设

3.4.3 零售业务的数字化场景打造

3.5 金融科技在对公业务数字化转型中的应用

3.5.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战

3.5.2 对公业务风险评估方式的数字化转型

3.5.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型

3.5.4 建立对公数字平台“链动”新型上下游关系

3.5.5 数字技术助力解决小微企业信用评审难题

3.6 金融科技在同业业务数字化转型中的应用

3.6.1 当前同业业务的发展现状

3.6.2 同业业务困境：流动性风险、操作风险与系统性风险

3.6.3 金融资产估值与定价的数字化转型

3.6.4 同业业务风控与合规的数字化转型

1. 国内部分商业银行数字化转型剖析--案例篇

4.1 部分国有行数字化转型的实践案例

4.2 部分股份行和城商行数字化转型案例

4.3 部分国外先进银行数字化转型案例

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