金融科技详解与商业银行的数字化转型实操 --变局、策略与案例

【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，实体企业中高层，数字化转型条线人员

【课程时间】3-6小时

【课程背景】

后疫情时代，全球面临百年未有之大变局，发展金融科技与数字化转型已经成为金融机构和实体企业竞争发展的战略性举措，每家银行或非银金融机构，亦包括实体企业都面临如何发展、何去何从的历史性抉择！

本课程以4.0时代金融科技和数字化转型为研究对象，分为基础篇、时代篇、策略篇、案例篇及实操演练。课程对通过对当前百年未有之大变局的挑战，提出金融机构或实体企业进行数字化转型的策略与路径，并对国内外典型案例进行深度剖析。

【讲师介绍】

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王老师是清华大学博士后、中国人民大学博士、美国加州州立大学访问学者。

某国有大行总行宏观经济与金融科技研究员，常年致力于宏观经济、金融科技和商业银行数字化转型研究。

某国有大行总行培训学院内训师、某国有大行总行数据分析师。

曾获得中国博士后面上科学基金一等资助，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。

为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，具有扎实的理论知识和实践经验。

【课程收益】

了解4.0时代金融科技的发展脉络——把握时代趋势

掌握发展金融科技、进行数字化转型的路径——实操方法

学习当前国内商业银行的数字化转型实操案例——深度剖析

【课程特色】理论知识与实践的紧密结合、国际与国内大量案例剖析、国有大行金融科技和数字化转型的实操方法

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，实体企业中高层，数字化转型条线人员

【课程时间】3-6小时

【课程大纲】

1. 金融科技的发展脉络——基础篇

1.1全球金融科技发展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技术

1.2.1 计算机视觉

1.2.2 机器学习

1.2.3 自然语言处理

1.2.4 机器人

1.2.5 语音识别

1.3 区块链（Blockchain）

1.3.1 区块链与比特币

1.3.2 区块链的演进与应用实践

1.4 云计算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云计算的演进与应用实践

1.5 大数据（Big Data）

1.5.1 大数据的5V特性

1.5.2 大数据的演进与应用实践

1. 百年未有之大变局——时代篇

2.1 宏观层面：全球经济的深度衰退

2.1.1 2021年全球经济展望

2.1.2  美联储货币政策的传导效应

2.1.3  违约潮频发的信用风险高企

2.1.4  金融开放带来的机遇与挑战

2.1.5 “大循环”与“双循环”的战略路径

2.1.6  全球商业银行2020年业绩概览

2.2 中观层面：数字经济倒逼企业进行金融科技与数字化转型

2.2.1 世界的第四次产业革命

2.2.2 全球银行业的“Bank 4.0”

2.2.3 数字经济成为中国经济增长的新增长极

2.2.4 如何深度把握客户的数字化需求：消费端、生产端与社会端

2.2.5 金融科技与数字化转型成为银行未来发展的唯一出路

2.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场

2.3.1 挖掘机会：如何小的创新规模化、边缘领域常态化

2.3.2 如何聚焦重点区域：经济带与城市群

2.3.3 如何聚焦重点行业：新基建与旧基建

2.3.4 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系

1. 金融科技赋能数字化转型——策略篇

3.1 金融科技赋能普惠金融数字化转型

3.1.1 普惠金融的发展现状

3.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险

3.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

3.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据

3.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

3.1.6 基于客户画像的违约概率计算

3.2 金融科技赋能供应链金融数字化转型

3.2.1 供应链金融的发展现状

3.2.2 供应链金融不同发起主体分析

3.2.3金融科技赋能供应链金融的模式

3.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式

3.3 金融科技在智能投顾和财富管理的应用

3.3.1 智能理财市场发展现状

3.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况

3.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型

3.4 金融科技在零售业务数字化转型中的应用

3.4.1 信用卡业务的数字化转型

3.4.2 零售业务的数据云平台建设

3.4.3 零售业务的数字化场景打造

3.5 金融科技在对公业务数字化转型中的应用

3.5.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战

3.5.2 对公业务风险评估方式的数字化转型

3.5.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型

3.5.4 建立对公数字平台“链动”新型上下游关系

3.5.5 数字技术助力解决小微企业信用评审难题

1. 数字金融的“五板斧”——实操演练

4.1 第一板斧：渠道创新——直销银行

4.1.1 直销银行是手机银行吗？

4.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道

4.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型

4.1.4 直销银行的四大基础能力建设

4.1.5 直销银行需要线下吗？

4.2 第二板斧：场景创新——开放银行

4.2.1 开放银行“开放”在何处？

4.2.2 什么是API经济？

4.2.3 全球领先银行是如何打造开放银行的

4.2.4 中国国内开放银行的探索与实践

4.2.5 开放银行的三种模式构建：开放数据、嵌入合作与第三方平台

4.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘

4.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险

4.3.2 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

4.3.3 如何挖掘经济周期因子风险数据

4.3.4 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

4.3.5 基于客户画像的违约概率计算

4.4 第四板斧：组织创新——架构重塑

4.4.1 组织重塑：如何打造BANK4.0时代的敏捷型组织

4.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径

4.4.3 队伍重塑：如何打造一支高效的数字化团队

4.5 第五板斧：流程创新——流程再造

4.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造

4.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化

4.5.3 如何打造全行集中运营系统

4.5.4 网点的流程优化再造

1. 国内外商业银行金融科技与数字化转型剖析--案例篇

5.1 国外先进案例：举措、创新与成效

5.1.1 星展银行（DBS）

5.1.2 荷兰ING银行

5.1.3 西班牙对外银行（BBVA）

5.1.4 汇丰银行

5.1.5 摩根大通（JPM）

5.1.6 澳大利亚联邦银行（CBA）

5.1.7 花旗银行

5.2 国内先进案例：举措、创新与成效

5.2.1 招商银行

5.2.2 平安银行

5.2.3 蚂蚁金服

5.2.4 国有大行

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