《最新监管政策学习》
《最新监管政策学习》详细内容
《最新监管政策学习》
【课程背景】
为深化保险业供给侧结构性改革，促进人身保险扩面提质稳健发展，更好服务民生保障和经济社会建设，银保监会从2020年开始陆续出台了相关文件，就产品设计/销售人员行为规范/保险公司治理等方面做出了进一步明确。我们能发现，这些规定无一不是为了厘清市场，寻找保险本源，为行业树正气，迎新风。
另一方面，也能看到自从2020年疫情之后，人身险公司的业务平台面临着巨大承压，如何解决寿险公司经营发展问题，产品设计无疑是一个有效的方法之一，但新形势下，产品设计的趋势是什么？本次课程将会带领学员解读监管政策，同时对未来的产品发展趋势进行研判。
【课程收益】
- 了解近期监管政策的内容
- 了解当前形势下人身险公司产品设计的现状
- 了解未来人身险公司产品设计的发展趋势
【课程特色】
多运用实际保险公司的案例，生动地对监管文件进行展示，便于学员充分了解
课程过程中，带着学员一同思考，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型
【课程对象】保险公司内勤管理人员、业务管理人员、产品开发相关人员
【课程时间】3H
【课程大纲】
一、《关于进一步丰富人身保险产品供给的指导意见》
- 文件出台的原因
- 一方面是要推动行业在供给侧加大创新力度
- 回归保险本源
- 文件的三大指向
- 老年人投保条件放宽
- 积极保障新市民群体
- 服务大湾区
- 文件对未来人身险公司产品开发的指导意义
1、加大普惠保险发展力度，支持欠发达地区、低收入人群
2、覆盖面向新市民群体
3、多元化服务养老保险体系建设
4、服务“一老一小”
5、加大特定人群保障力度
6、找准自身市场定位，建立健全产品开发和管理机制
二、《保险销售行为管理办法（征求意见稿》学习
- 文件出台的背景
- 文件中重点内容学习
- 要求险企强化对于中介机构的管理力度，不得与近2年内存在重大违法违规问题的机构开展新业务合作
- 代理人不得随意在朋友圈发布招录信息，险企须对招录负最终责任
- 为保险销售人员分级制定时间规划：新增人员于2023年底前达标，现有人员于2024年底前达标
- 强化佣金管理，明确佣金占总保费的比例以附加费用率为上限
- 并未放开银保驻点销售，鼓励具备保险代理业务资质的银行建立专业化保险销售人员队伍
- 规范自保件、互保件，严禁自保件、互保件参与任何形式的业绩考核和业务竞赛
- 将人身险产品分为三大类，并要求实施分类管理
- 购买长期人身险须进行风险承受能力与缴费能力评估，期缴保费不得超过家庭年收入50%
- 叫停“保险强制捆绑养老社区”，明确不得将健康、养老服务与人身保险产品强制搭配销售
- 规范赠送行为，不得给予保费回扣，只能送体检、健康管理等保险增值服务
文件对人身险公司在销售员管理上的指导意义
三、《人身保险产品信息披露管理办法》学习
- 文件出台的背景
- 文件细节解读
1、需要披露的人身保险产品范围
2、产品信息披露应遵守的基本原则
3、产品信息披露的主体
4、产品信息披露的内容和时间
5、保险公司产品信息披露的主要管理要求
- 《关于近期人身保险产品问题的通报》学习
- 文件对人身险公司下阶段产品研发的影响
- 人身险产品现状及发展趋势分析
- 人身险产品现状
- 2022年全行业产品数据分析
2、人身险产品现状
3、用户需求变化预测
4、竞争格局发展预测
5、渠道发展变化预测
- 人身险产品发展趋势研判
1、人身险产品深挖服务属性，精耕细作将成为主流
2、寿险未来展望：以定期寿险为代表的高性价比产品或将迎来新机遇
3、健康险未来展望：打造健康产业服务链
4、“保险+科技+服务”促进医疗险创新发展，长期医疗险或成未来发展主流
5、突破固定模式，重疾险产品实现多样化供给体系
6、长护险、失能险产品迎来时代机遇
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《目标管理与达成——OKR企业落地四步法》 12.31
【课程背景】OKR发明于英特尔，兴盛于谷歌，不仅是一个目标管理工具，也成为一种工作理念，被越来越多创新企业采用。谷歌、微软、脸书、亚马逊、IBM等企业在采用OKR后获得巨大的成功，国内的优秀公司如华为、字节跳动、小米等也都引入了OKR。今天很多传统企业，比如金融业、制造业领域的企业，也在越来越多地导入OKR工作法。华为创始人任正非曾经提出“方向大致正确，组织
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