《企业家财富管理特训营（中高端人士）》

最新经济形势下的企业家
财富管理特训营
课程背景：
中国经济正处于转型时期，在投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风
险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?面对庞
大家业，又该如何放置，实现“富过三代”的目标?这一切都是放在中国私营企业家面前不
可忽视的。
本课程，即从企业主、高净值人士的财富管理为核心，通过理财的三大板块操作、财富
传承的手段分析，切合最新的经济、投资形势，让学员能将课程内容结合自身状特点，
实现高效把控自己的财富。实现财富保值增值、未来目标达成的追求!

课程目标：
1．让学员深层次认知理财的目标与意义，理解提升“财商”在人生历程中的意义，掌握理
财的三把“金钥匙”；
2．引导学员认识“常规”与“新式互联网”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投
资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适自己的高
效理财工具；
3．融入“模拟投资分布”，以激发学员对财富管理有更深入认知，并形成自我分析、自我
判别、自我选择、自我投资的能力；
4．根据房地产投资选择准则、股权投资选择依据、黄金投资特色，明确投资工具时可以
采用的策略；
5．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；采用合理的资
产配置方法；结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达
到有的放矢的效果；
6．让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；
7．有针对性地把理财产品融入自身的需求，达到工具采购有目的，产品工具运用合理到
位。
8．分析财富传承的核心手段，并用案例说明不同手段的特色，让学员能自我选择合适的
传承方法；扩展传承的范畴，让学员能延伸家族传承、精神传承等操作方法，并为家族
永续打下基础；
9．提供三大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用；
10．引导学员开展有效的复盘操作，检验自身的投资合理性与结合最新状况修订自身投
资策略；
11．由资深财富管理专家为学员提供一对一财富规划建议。

课程收益：
1．让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法，掌握投资市场动向，协调客户配
置；
2．能掌握基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位，并灵活运用证券工具配
合客户需求；
3．运用股票投资四核心，为客户提供相对低风险股票投资法则；及把握基金工具投资选
择五大步骤、避开八大误区，让学员能更好地实现客户需求与基金工具的完美搭配；
4．掌握房地产市场九大挑选准则、信托工具选择依据，明确黄金市场投资机会把握等；

5．通过商业模式画布学习从九大方面掌握股权投资项目的特点、优势；
6．根据客户的实际情况，通过投资五步曲，给客户选择合适的理财工具，提高配置效率
；
7．学员能运用“四大核心理财需求”模式，深挖客户需求，结合软件工具快速推算投资方
式、投资额度，令顾客购买有的放矢、以终为始，高效实现客户财富目标；
8．以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工
具。

授课形式及特色：
1． 室内授课 + 理论精讲
2． 互动式教学 + 体验式教学
3． 课程讨论 + 案例视频互动
4． 模拟资产配置沙盘

课程时间：3天2夜，6小时/天
授课对象：高资产净值人群
授课人数：80人以内

课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：财富管理之“财商道”篇
1．理财人生之财商道
2．财商的自我认知
测评：认识自我之“财商评估”
3．高净值人群财富目标
分享：高资产净值人士理财经典案例
模拟：“土豪”家财配置设计

第二讲：财富管理之 “金钥匙”篇
一、现金流管理
１．资产负债调节
２．收入支出管理
３．备用资产控制
工具分享：个人财务健康评测应用工具
二、风险管理
１． 风险分类
２． 人身风险
３． 传承风险
４． 税务风险
讨论：高净值人士常见风险揭示与应对
三、合理投资
投资模拟游戏：“智达富”投资理财模拟游戏

第三讲：理财产品选择五步曲
一、理财产品投资五步曲
１．了解自己
２．了解风险
３．了解目标
４．了解工具
５．了解时势
６．投资工具收益性、风险性、流动性判别
７．投资资产配置策略(美林投资钟．
二、工具四大判别点
１．期限性
２．风险性
３．流动性
４．收益性
投资游戏——拍卖红包

第四讲：财富管理之传承篇
一、传承什么
１．家业传承
２．财富传承
３．精神传承
二、怎么传承
１．传承工具剖析
分享：财富传承案例
２．遗产税探究
３．遗产传承特点
４．信托传承特点
５．保险传承特点
６．传承方式选择
分享：财富传承案例
三、富过三代的现金流管理
分享：家业永续经营案例
四、善用财富造福社会
五、家族进化命门与密码
六、高端人士“财能”提升指引
工具：理好财素材指引

第五讲：最新宏观经济数据解读与投资市场状况分析
一、宏观经济分析的意义
二、宏观经济政策
１． 新常态分析
２． 供给侧改革
３． 新三板融资
４． 大众创业、万众创新
５． 制造业2025
3．经济周期理论——美林时间钟
4．产业政策与行业分析
5．最新经济形势研判
6．数读中国经济
7．最新GDP解读
8．最新失业率数据解读
9． 最新通货膨胀率解读
10．最新经济数据解读及对投资市场影响
11．中国GDP/价格指数/景气调查
12．中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款
13．中国采购经理人指数/工业
14．“克强”经济学解读
演练：财经有报天天读

第六讲：股票投资“四核心”与市场热点选择
一、股票投资选择法
１．从上而下法
２．从下而上法
二、股票板块选择核心
１．行业发展选择
２．K线与基本面分析
３．创业板选择法
４．商业模式选择
三、个股选择核心
１．PE法
２．PB法
３．现金流法选择
四、股票投资核心要领
１．股票投资赢钱理由与亏损原因分析
２．股票投资核心缘由
五、核心热点板块选择
8大核心市场热点板块选择
案例演练：选择优质个股

第七讲：基金筛选“六脉神剑”
一、基金选择“五问”
1．基金过往表现如何
2．基金过往风险评估
3．基金投资范围
4．基金管理方质量
5．购买基金的成本
二、业绩评级基准与作用
1．业绩基准指标
2．指数业绩基准
3．同类基金基准
三、基金分类方式
1．组织结构分类
2．投资品种分类
3．基金规模分类
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金过往风险
1．标准差
2．R平方
3．β系数
五、为什么要关注基金经理
1．基金管理方式
2．如何选择基金经理
六如何选择新基金
1．基金经理管理经验
2．基金公司其他基金业绩与运作
3．基金经理的投资理念
4．基金费用
5．基金费用测算
案例演练：选择优质基金

第八讲：房地产市场分析及选择原则
一、房地产市场现有状况分析
二、孙子兵法五核心“道、天、地、将、法”——看房地产市场
三、房地产市场选择九大原则
1．地段考量
2．开发商实力
3．租户品质
4．物管质量
5．首付与贷款
6．旧房与新房
7．就近原则
8．套现率考量
i． 出租率考量

第九讲：信托市场分类及选择依据
一、信托市场分类
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托选择依据分析
1．房地产信托
2．股权信托
3．定向增发
案例：具体产品案例解读

第十讲：理财工具——保险意义及选择
一、风险管理在个人理财中意义
二、风险管理六大手段
1．控制
2．规避
3．自留
4．转移
5．转换
6．对冲
三、保险规划流程
1．保障范畴确认
2．人生必备的八张保单
1）人寿险
2）意外险
3）重疾、医疗险
4）养老险
5）子女教育险
6）子女意外险
7）财产险
8）社会保险
3．保障额度确认
4．保险选择原则

第十一讲：理财工具——贵金属
一、从中国大妈PK华尔街老大说起
二、黄金的工具定位
三、影响黄金投资因素
1．国际政治
2．经济汇市
3．欧美利率
4．货币政策
五、黄金投资方式与选择
1．实物黄金
2．黄金期货
3．虚拟黄金(纸黄金、黄金定投．
4．黄金基金

第十二讲：新型理财工具选择
一、互联网金融工具
1．P2P
2．众筹
3．网络基金
4．网络证券
5．网络保险
二、资产证券化
三、融资租赁
四、股权投资项目
1．股权投资
2．新三板
3．商业模式画布
案例分享：商业模式画布指引的项目挑选原则

第十三讲：核心理财目标与基金配置
1．稳妥安全现金规划
2．望子成龙教育策略
3．安享晚年退休计划
4．资产增值投资规划
工具分享：养老及教育金快速配置策略工具
案例演练：证券投资产品实现客户需求
案例演练：产品搭配演练

第十四讲：投资后的复盘与跟进落实
一、检查投资组合的步骤
1．投资组合与投资目标相符
2．透视投资组合
3．检查投资品种
4．检查投资业绩
二、组合调整的注意事项
1．短期内不要大幅调整
2．注意调整技巧
3．筛出非优质品种
4．精选优质替代品
三、投资后的跟进服务
四、复盘的意义与操作
五、如何对待亏损工具
案例演练：综合理财复盘案例
后续延伸：投资工具选择、课后跟踪活动
课后附加选项：学员财富配置策略建议，由资深财富管理专家为学员一对一探讨自身财
富配置状况，并提供专业资产配置建议，让学员能即可获取专业建议调整自身财富不足
，并可跟进培训机构需求提出针对性产品选择建议。

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