银行不良资产处置一线备战指南_马菁菁_企业内训课程

银行不良资产处置一线备战指南

培训讲师：马菁菁

讲师背景：
马菁菁老师——金融/银行风险管理导师Ø原中信商业保理（保理行业全国龙头）资产管理部副总裁Ø原中信资产风险管理及破产管理人Ø原浦发银行大堂经理、事中监督岗Ø原民生银行个金部主要负责人Ø中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师Ø资产证券化论坛嘉宾Ø融详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

银行不良资产处置一线备战指南详细内容

银行不良资产处置一线备战指南

银行不良资产处置一线备战指南
不良资产处置思路及对策
主讲老师：马菁菁
【课程背景】
银行的生存来源，很大一部分依赖于放贷生息，银行的放贷业务是以信贷风险为前提，以借款人还款本息为条件的借贷活动，本质上做的是以货币为产品的买卖。货币是以物换物的媒介，谁拥有货币，就拥有换取资源的权力，在这样的背景之下，银行把钱借出去容易，但要把钱从企业收回来却很难，在经济下行阶段，企业没有用货币换取更好的资源，自身匮乏的情况下，给银行还钱，那是非常之难。
本课程包含银行不良资产的特点、成因、处置的壁垒、思路及方法、项目梳理、人员搭建、绝地谈判等内容，全方位地展开不良资产的认知，使学员从资产形成的逻辑，到发展阶段的失控，直至形成不良的整体梳理，进而发现不良资产各个环节隐秘地关键节点。同时，激发银行一线清收员工的有效合作、促成谈判、碎片信息跟踪等能力，加持不良资产处置效果。
【课程收益】
重新认识不良资产和资产；
清收、信息挖掘、重组的思路及方法；
谈判技巧。
【课程特色】案例穿插、互动练习、风趣幽默，逻辑清晰，清收步骤，处置方法。
【课程对象】银行、保险业客户经理、销售代表
【课程时间】6-12小时
【课程大纲】
第一章：为什么银行不良资产的形成带有必然性？
一、不良资产的风险都有谁来制造？
1、风险容忍度考虑了吗？内因与外因都会导致的项目的溃败
2、借款人不还钱这就是最现实的风险。
二、梳理不良资产的线索要从哪里开始？
1、哪些资料可以帮助我们看清不良资产
2、梳理不良资产的四个维度
3、不良资产的特点与形成，其实早有征兆
第二章：不良资产的尽职调查
一、借款人的基本情况
1、设立与发展历程
2、组织结构与内部控制
3、同业情况与上下游情况
二、风险因素
1、重大合同、重大事件
2、其他债权人的利害关系
三、生产运营情况
1、生产运营原有与现有情况对比
2、客户情况与关联销售，或其他业务关联
第三章：借款人为什么不还钱？
一、借款人什么时候有钱？什么时候没钱？
1、行业的动态、企业的变化
2、实际控制人、高层管理人的能力与期待
3、借款人发生了什么变化
二、银行处置不良资产的不得已
1、不良率考核、核销没额度
2、执行拍不出去、破产很难
3、不愿抵债、和解不允许打折减让
第四章：怎么可以找到借款人的钱？
一、银行不良资产清收的处置都有哪些方法？
1、清收处置常见方法
2、像侦探一样处置资产
3、通过案例分析线索追查的方法
二、银行员工有没有冲破枷锁的清收方法？
1、最重要的是双方意愿（员工为什么要努力清收？借款人为什么要努力还钱？）
2、债务重组对于银行员工有没有机会？
第五章：我拿它应该怎么办？
一、处置过程中面临的问题
1、担保到底有没有用？
2、上门催收、诉讼追偿的法律问题
3、保全、公证、连带清偿
4、财务报表不真实，怎么判断才可靠
二、清收团队的个性化组合
1、清收团队的分工安排
2、主要清收人员和第二梯队
3、性格与岗位分工的匹配
三、绝地谈判、攻克僵局
1、打开心门，才有机会谈话
2、好的问题不会给对方压力
3、对方的需求才是蛇之七寸
4、战术战略细之又细
四、不能忽视的开源信息
互动工具：纸笔、可以提前准备一个自己现在的项目进行分享

马菁菁老师的其它课程

科技时代为金融带来幸福与残酷 02.03

科技时代为金融带来幸福与残酷主讲：马菁菁课程简介：大数据、区块链、云计算、人工智能等新兴前沿技术，对金融市场以及金融服务业务产生重大影响。新兴业务模式、新技术应用、新产品服务等具有更新迭代快、跨界、混业等特点，是大数据、人工智能、区块链技术等前沿颠覆性科技与传统金融业务与场景的叠加融合。课程时间：1.5-2个小时课程大纲：一、科技为什么会改变金融1、金融的本

讲师：马菁菁详情

疫情之后，金融行业营销技术实操 06.04

疫情之后，金融行业营销技术实操金融产品的线上线下营销方法主讲马菁菁课程简介：金融行业在互联网时代，产品设计、经营模式等都产生了巨大的变化。20年前，人们理财的方式还停留在存款业务上，银行网店、业务模式和金融产品也都是有限的，我们常常能见到银行里人满为患的样子。现如今，打开手机就可以按照自己需求购买金融服务和金融产品，传统模式中的各类产品，都在调整为线上、线下

讲师：马菁菁详情

银行人的全面尽职调查手册 06.04

银行人的全面尽职调查手册新时代开启从物到人，从空间到时间的全方位尽职调查主讲老师：马菁菁【课程背景】任何项目乃至人生，背后都隐藏着一个巨大的体系———关系体系，几乎任何人、事、物在时间和空间的串联之下，都存在着直接或间接的关系。观察、梳理、深挖这些关系，就是尽职调查。2020年9月底商业银行不良贷款率已近2.84万亿元，仅仅这个庞大的数字就暴露出了项目前期准

讲师：马菁菁详情

银行厅台一体化转型及网点驻点辅导方案 06.04

银行厅台一体化转型及网点固化辅导方案主讲：马菁菁课程背景：随着科技的发展，银行重复性、程式化的工作越来越多地被智能设备所替代，人员工作内容上面临着极大的调整，柜员、客户经理等条线的边界也随之逐渐模糊，更多的柜台人员走向前端，参与到大堂经理和客户经理的工作当中去，将原有程序性操作留给设备终端，将多变的服务工作带到厅堂当中。这个过程，不仅仅是从玻璃里面走到玻璃外

讲师：马菁菁详情

有必要了解的商业银行全面风险管理 06.04

有必要了解的商业银行全面风险管理主讲马菁菁课程简介：商业银行随着市场的变化，已经产生了非常大的变化，对于内部管理和业务流程的重新规划及产品调整，都是很大的考验。课程全面讲解风险管理在商业银行各个条线的注意事项，及信审报告撰写的方法、视角、集合内容等。课程对象：银行、保险、证券等客户经理、销售代表；金融行业中层管理。课程收益：使学员认识新环境下、智能环境下带来

讲师：马菁菁详情

金融人的全面尽职调查手册 06.04

金融人的全面尽职调查手册新时代开启从物到人，从空间到时间的全方位尽职调查主讲老师：马菁菁【课程背景】任何项目乃至人生，背后都隐藏着一个巨大的体系——关系体系，几乎任何人、事、物在时间和空间的串联之下，都存在着直接或间接的关系。观察、梳理、深挖这些关系，就是尽职调查。2020年12月底商业银行不良贷款率已近3.5万亿元，仅仅这个庞大的数字就暴露出了项目前期准备

讲师：马菁菁详情

经济新环境之下的个人投资 06.04

经济新环境之下的个人投资个人理财投资的需求与安排中信资产马菁菁课程简介：马斯洛需求层次理论将人类需求像阶梯一样从低到高按层次分为五种：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求。但，在不同场景环境下，人们有着各种各样的想法，当所有人的各种想法集合在一起，就组成了各种复杂多样的需求。随着社会经济的发展、自身经济状况的变化、消费环境的变化、个人偏好的变

讲师：马菁菁详情

投资人的收益与真实心理紧密相连 06.04

投资人的收益与真实心理紧密相连讲师：马菁菁课程简介：绝大部分人的绝大部分的决策，都是由潜意识所决定的，每个人在被心理最底层的力量控制着、循环着，你若不去清晰这些认知，恐怕输赢在开始之际已是定局。课程时间：1.5-2个小时课程大纲：一、认识什么是投资，认识投资的动机1、到底什么是投资，投资都有什么形式2、投资的动机分别是什么3、每种投资会给投资人带来哪些正面和

讲师：马菁菁详情

维护客户关系真正实现精细化营销 06.04

维护客户关系真正实现精细化营销存量客户的维护与营销主讲：马菁菁课程简介：商业时代从粗放式管理转型为精细化管理，已经是必然趋势。以客户为中心,形成端对端的流程再造，要保持稳定的、可持续的管理，实现精细化、可持续发展，精细化是必须的选择。在大数据时代，精细的营销类数据，需要有精细思维的人来利用，才可以在市场中达到优异的服务效果。课程收益：学员能获得多种金融产品在

讲师：马菁菁详情

新时代银行“开门红”营销超级解法 06.04

新时代银行“开门红”营销超级解法银行产品的线上线下营销方法主讲老师：马菁菁【课程背景】互联网崛起使各行各业的经营模式产生了巨大的变化，居民获取信息的渠道骤然增加，这些渠道严重地影响了居民的行动轨迹，他们不再进店了。打开手机满眼都是卖场，人人都可以销售，传统模式中的各类产品，都在调整为线上、线下共同销售。银行业、保险业的产品本身就缺乏实物体现，需要以销售网点和

讲师：马菁菁详情

发布内容，请点我！

关注微信公众号，请扫描下方二维码：

讲师申请/讲师自荐

企业内训分类

专栏人物更多

潘文富

杨建允

下载排行