《新时代私人银行客户服务》
《新时代私人银行客户服务》详细内容
《新时代私人银行客户服务》
《新时代私人银行客户服务》
主讲：龙鑫
【课程背景】
中国高净值人群数量复合增长率达15%，高净值客户的需求从简单的财富保值、增值向关注产品筛选、资产配置、风险控制及客户体验升级转变。
新常态下，商业银行资产端风险上升，规模驱动的重资本发展模式已现疲态，私人银行业务凭借其与生俱来固有的高盈利、轻资本、抗周期特征，成为众多银行经营发展中的战略重心。
面对形形色色的私行客户，如何引领与创造客户需求，把客户需求贯穿于私人银行服务全过程；尊重客户的价值追求，通过私人银行客户生命周期与全价值链管理，培养客户忠诚度，最终赢得客户。本节课程将告诉你答案。
【课程收益】
全面了解私人银行发展现状和未来趋势
深谙私人银行客户维护之道
成为私人银行客户的全天候金融服务专家
掌握私人银行客户营销技能
【课程特色】干货，过往实战经验全盘输出；科学，逻辑清晰循序渐进好吸收；通关，用心领悟熟练掌握灵活运用；实战，学之能用用之能战战之能胜。
【课程对象】支行行长、零售分管行长、私行财富顾问、理财经理；券商私人银行部或财富管理部员工。
【课程时间】1天
【课程大纲】
私人银行发展现状
1.1内外部环境促发展
1.2客户需求的四大转变
1.3新的机遇与挑战
1.4私人银行的五大业务特征
1.5私人银行的五项核心服务
1.6实践中的业务体系与架构
私人银行业务经营核心理念
2.1综合情感投入与技巧运用的服务艺术
2.2五大经营核心理念
三、寻找并赢得客户
3.1客户人生规划分类服务法
3.1.1客户人生规划的分类
3.1.2客户人生规划需求分析
3.1.3客户人生规划策略
3.1.4客户人生规划的应用
3.2新时代客户角色分类服务法
3.2.1客户角色的分类
3.2.2客户角色需求分析
3.2.3客户角色分群策略
3.2.4客户角色特点的应用
3.3客户经营场景分类服务法
3.3.1客户经营场景的分类
3.3.2经营场景客户群特征
3.3.3经营场景客户群策略
3.3.4客户经营场景的应用
3.4客户分层分类服务法
3.4.1客户分层分类
3.4.2客户分层经营需求分析
3.4.3客户分层经营策略
3.4.4客户分层经营的应用
3.5家族信托和全权委托客户群服务解析
3.5.1家族信托客户群的需求特征
3.5.2家族信托客户痛点与营销切入点
3.5.3全权委托客户群的需求特征
3.5.4全权委托客户群的营销要点
四、客户需求的引领和创造
4.1互利共赢是私人银行服务的本质
4.2从客户心理分析层面把握需求
4.2.1客户的需求心理学解释
4.2.2客户购买行为的心理活动
4.2.3影响客户心理的营销谈判
4.3从被动满足到主动创造客户需求
4.3.1三大理论支柱
4.3.2典型案例解析
五、客户营销服务六步法
5.1全面了解你的客户
5.1.1KYC的原则与技巧
（KYC话术通关演练）
5.1.2客户需求分析
5.2客户资产结构评估
5.3开具优化客户资产结构的“药方”
5.3.1金融产品列表
5.3.2非金融服务列表
5.3.3资产全球配置渠道
5.3.4设计综合方案的工作流程
5.3.5 设计综合方案的主要工具
5.4实施综合服务方案
5.4.1关键任务
5.4.2售前充分沟通与风险告知
5.4.3实施综合方案的主要技巧
5.5定期检视与售后服务
5.5.1关键任务
5.5.2定期检视
5.5.3售后服务
5.6权益保护与投诉处理
5.6.1私人银行客户权益保护
5.6.2客户投诉处理要点
六、打造卓越营销服务团队
6.1职业化、专业化、知识化发展要求
6.2卓越营销服务团队应具备的八大核心能力
6.3构建业务协同机制
七、金融科技助推私人银行业务发展
7.1金融科技革新获客渠道
7.2金融科技颠覆传统业务模式
7.3金融科技优化客户体验
7.4数字化转型的基本趋势
八、私人银行的未来展望
8.1业务经营存在的问题
8.2私人银行的六大发展趋势
8.3提升六种能力
龙鑫老师的其它课程
《新时代银行厅堂营销》 06.09
新时代银行厅堂营销主讲：龙鑫【课程背景】智能时代下，人们离不开互联网和新技术，新技术正在不断提升客户的体验和需求，让营销和服务变得更加直接和纯粹。在这样的时代下，商业银行应该改变策略，基于属于自己的现代营业网点，用当下流行的方式服务客户。厅堂微型沙龙营销，旨在营造一种和谐、轻松的沟通氛围，一种非正式化的聚会环境。面对形形色色的来行客户，如何做好服务、促成营销
讲师：龙鑫详情
《新时代银行外拓营销》 06.09
新时代银行外拓营销主讲：龙鑫【课程背景】有人把互联网时代称为“狼来了”的时代，互联网时代不仅是共享时代，还是一个弱肉强食的时代。谁能够做好、做大、做强营销，谁就拥有竞争力和话语权。很显然，坐等顾客上门、守株待兔式的营销方式已经无法适应互联网时代的发展潮流。外拓，就是走出去主动营销。如果一家银行网点不“走出去”，其潜在客户就会被其他金融机构抢走。外拓营销，是一
讲师：龙鑫详情
《新时代银行网点管理》 06.09
《新时代银行网点管理》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。好的管理能使业绩产出事半功倍，KPI得分争先进位，从而获得上级认同、同级诚服、下级拥护，这是每一名银行中层和基层管理人员所应追求的目标。本节课程强烈倡导“领导力不是一种与生俱来的才能或人性，而是一种可
讲师：龙鑫详情
《新时代银行重要个人客户营销》 06.09
《新时代银行重要个人客户营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的财富管理转型迫在眉睫。金融业开放程度不断加深，金融去杠杆步代加速推进，理财产品在全面净值化的背景下收益不再确定，银行客户维护及产品销售面临挑战。重要客户历来是各家银行竞相争抢的美味蛋糕，是银行利润的重要来源
讲师：龙鑫详情
《新时代重客营销》 06.09
《新时代重客营销》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的财富管理转型迫在眉睫。金融业开放程度不断加深，金融去杠杆步代加速推进，理财产品在全面净值化的背景下收益不再确定，银行客户维护及产品销售面临挑战。重要客户历来是各家银行竞相争抢的美味蛋糕，是银行利润的重要来源，与重要客户
讲师：龙鑫详情
《新时代资产配置》 06.09
《新时代资产配置》主讲：龙鑫【课程背景】公共卫生危机，全球经济下行，国内政治经济形势严峻，世界格局变化莫测。在这样的经济环境下，投资单一门类的资产是否还是明智之举？理财、基金、黄金、保险、股票、债券...... 到底该怎样搭配，才能实现长期的财富增值？本节课程通过对投资与资产配置、构建资产组合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，结合对如何选择好公司以及股
讲师：龙鑫详情
《新时代领导力》 06.09
《新时代领导力》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。好的管理能让业绩产出事半功倍，KPI呈现惊喜连连，进而获得上级认同、同级诚服、下级拥护，这是每一名银行管理人员所应追求的目标。本节课程强烈倡导“领导力不是一种与生俱来的才能或人性，而是一种可以后天通过不断学
讲师：龙鑫详情
《新时代商务谈判》 06.09
《新时代商务谈判》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，提高经营质效迫在眉睫。严控金融风险的大背景下，优质大中型企业客群无疑已成为各家银行对公精准拓客强基角逐的主战场，近年来普惠金融的发展阔步前行，优质小微型企业亦成为各家银行疯狂争抢的美味蛋糕。要想在纷繁复杂的市场环境中成功突围，
讲师：龙鑫详情
《新时代睡客唤醒》 06.09
《新时代睡客唤醒》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将利用可复制的成套
讲师：龙鑫详情
《新时代银行沉睡个人客户唤醒激活》 06.09
《新时代银行沉睡个人客户唤醒激活》主讲：龙鑫【课程背景】银行竞争日益激烈，行业内卷程度不断加剧。面对宏观经济的不确定性及自身营收和利润的双重考核压力，银行业的零售化及财富管理转型迫在眉睫。众所周知，现有市场环境下拓新客固然十分重要，但难度不可小觑，面对银行客户管理系统中现有的大量沉睡客户，充分有效地唤醒激活，并进行深入挖掘提高综合收益才是当务之急。本节课程将
讲师：龙鑫详情
- [潘文富] 员工不是被招聘进来的
- [潘文富] 什么是小型门店的底层结构
- [潘文富] 专卖店的年度生意规划包括
- [潘文富] 终端客户就是业务员的兵权
- [潘文富] 厂家赋能经销商，图的是什
- [杨建允] 杨建允：DTC营销模式是传
- [杨建允] 探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允] 杨建允：专家称预制菜是猪狗
- [杨建允] 杨建允：贵州村超、淄博烧烤
- [杨建允] 淄博烧烤现象是否可以复制？
- 1社会保障基础知识(ppt) 21059
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 19973
- 3行政专员岗位职责 18961
- 4品管部岗位职责与任职要求 16117
- 5员工守则 15362
- 6软件验收报告 15317
- 7问卷调查表(范例) 15034
- 8工资发放明细表 14435
- 9文件签收单 14096
