《银行员工职业道德教育与风险防范》(1天版)
《银行员工职业道德教育与风险防范》(1天版)详细内容
《银行员工职业道德教育与风险防范》(1天版)
《银行员工职业道德教育与风险防范》课程大纲
【课程背景】
俗话说:千里之堤,溃于蚁穴,从银监会曝光的案件来看,大都是银行从业人员理
想信念丧失,职业道德不保,从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊
,以致不能自拔甚至走向犯罪,严重损害了银行的声誉及形象,也葬送了自身的前程,
为此要警钟长鸣,防患于未然。本课程结合银行的实际,一方面加强对员工职业道德教
育,提升员工的思想境界,帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观,提高全体员工
廉洁自律的自觉性,在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气;
另一方面加强对员工职业行为的规范,一切按规章制度办事,讲纪律,重合规,激发员
工的工作热情和无私奉献精神,使员工爱岗敬业,勤勉尽职,维护银行良好的社会形象
。
【课程收益】
1.提升员工的职业操守及职业道德标准,全面树立员工的合规意识,有效防范道德风险
与合规风险。2.提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力。
3.通过此次培训为新员工快速适应新环境,转变新身份,提供最直接的方法。
4.通过此次培训为新员工深入了解“潜规则”,建立好习惯,奠定高层次的起点。
5.通过此次培训为银行提拔好员工,提升职业化,打造一流员工团队提供指导性纲领。
【课程特点】
1.教学通俗易懂,擅长把枯燥的理论变得形象化,易记易学。
2.以启发式教学为主,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习,在老师的引导下,让学
员主动提出问题,分析问题,解决问题,提高在工作中的实操能力。
3.课堂气氛活跃,学员在寓教于乐中获取最大的收益,并能学以致用。
【课程对象】 银行新员工
【课程时间】 1天/6课时
第一讲:金融从业人员的职业道德
什么是道德
职业道德与银行职业道德
三、银行职业道德的内涵
1. 爱岗敬业,忠于职守
2. 守法合规,依法办事
3. 勤勉尽职,专业胜任
4. 廉洁奉公,不谋私利
5. 保守秘密、诚实守信
6. 公平竞争,抵制违规
职业道德是合规文化的基础
1.培养员工职业道德是合规文化的内在要求
2.人人合规是培养合规团队的前提
3.职业道德素养提升是人人合规的核心
4.职业道德养成的五个基本要素
(1)职业认识
(2)职业情感
(3)职业意志
(4)职业信念
(5)职业行为与习惯
道德与法律
银行从业人员从业基本准则
诚实信用
案例及故事讲解:撕毁合同、偷税漏税、说谎骗人、化公为私
守法合规(案例解析)
(3)专业胜任(案例解析))
(4)勤勉尽职(案例解析)
(5)保护商业秘密与客户隐私(案例解析)
(6)公平竞争(案例解析)
工作中5种关系的处理原则
(1)与客户之间的关系
案例:取钱为什么这么难
视频教学:反洗钱
视频教学:爱情公寓
(2)与同事之间的关系
(3)与机构之间的关系
(4)与同业之间的关系
(5)与监管者之间的关系
第二讲:职业道德风险
什么是职业道德风险
引发职业道德风险的因素(案例分享)
职业道德的特点(案例分享)
四、职业道德的危害
1.害己——自毁前程
2.害家——家庭悲剧
3.害人——株连无辜
4.害行——银行信誉危机,国家经济损失
五、职业道德风险的3大成因
1.社会历史原因
2.银行管理方面的原因
用人失察
教育欠到位
控制欠到位
3.员工自身方面的原因
拜金主义
交友不善
六、建设职业道德风险的监管防线
1.加强银行合规文化建设
2.完善操作与管理的硬约束
3.严密的内控检查与监督
4.重点加强对前台的监控
5.案件责任追究
6.赔罚、走人和移送三项制度
第三讲:员工职业道德风险防范
一、构筑员工思想防线
1.诚信意识
2.底线意识
3.人格意识
4.敬业意识
5.责任意识
6.自律意识
7.风险意识
二、重新认识柜面业务操作风险
1.银行账户管理主要风险点
案例分析:开户申请资料审核不严被起诉
知识点1:人民银行银监会的相关制度规定
知识点2:合规风险知识
案例分析:银行客户经理内外勾结案
知识点3:监管五项要求
2.结算账户变更、撤销手续不合规
资料:银行结算销户操作风险
3.反洗钱知识与风险防范——人民银行双罚风暴
案例分析:认识你的客户(KYC)防诈骗
4.重点把控资料审核“三看”关——看人、看证、看章
知识点1:如何防范冒名开户风险
知识点2:核实客户身份技巧
知识点3:解读新营业执照的发证日期
知识点4:识别“五证合一”的营业执照
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