商业银行授信流程实务管理课程(1天)

  培训讲师:汤培之

讲师背景:
汤培之老师本科:吉林大学金融学硕士:武汉大学管理学博士:比利时列日大学管理学中国金融教育发展基金会(中国人民银行)特约讲师从业背景:从业二十余年专注银行对公领域公司业务实战专家贸易金融业务专家资深贷审会副主任国有银行至股份制银行再回国有银行 详细>>

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商业银行授信流程实务管理课程(1天)详细内容

商业银行授信流程实务管理课程(1天)


  商业银行授信流程实务管理课程
—从理论到落地 汤老师
培训受众:
部门:商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部部门等
人员:分、支行高管、相关部门负责人、对公客户经理等
课程目标:
老师将商业银行信贷流程管理的理念、贷前尽职调查全、贷中尽职控制、贷后尽职管理实务为线,以实战案例为点,串起各环节的贷款风险点进行讲解。兼顾目前受关注的房地产、绿色信贷等产业分析,供应链金融等新型场景应用金融解决方案,帮助学员更好掌握对公信贷业务的各个要点,为专业、有序、高效开展信贷业务打下良好基础。
课程大纲:                                          
商业银行信贷现状分析篇   (实战心得)1、2021年银行信贷工作得失分析2、2022年新形势下银行信贷工作机遇与方向
商业银行信贷全流程风险管理概述  (案例2-3个)1、银行信贷全流程风险管理的原则与规范
整体过程性
动态精细性
银行授信不同环节的风险点识别与管理
  ①行业风险识别
  ②管理措施阐述
银行的授信基本逻辑和思路
  ①行业周期与信贷错觉
  ②信贷的风险实质
当前房地产、绿色信贷的信贷工作思路
  ①房地产的分析与策略
  ②绿色信贷的机遇和投向
三、商业银行贷前尽职调查篇 ★  (案例5-6个)
贷前尽职调查原则方法:五个有用招数
  ①形式方法   ②主管态度
  ③明确结论   ④调查方法:五大招数
贷前尽职调查的规范流程:四个核心要点
  ①受理环节   ②调查准备
  ③现场调查   ④非现调查   ⑤报告论证
3、贷前尽职调查主要内容与案例剖析:优质客户的筛选及极
简高效的财务分析技巧
①贷款企业合法性调查  ②贷款企业运营结构调查
③项目相关信息调查    ④贷款企业行业调查
⑤贷款企业生产经营调查
生产型企业的授信要点及整体方案设计原则
  ①生产型企业的特征
  ②生产型企业的主要风险点
  ③生产型企业的授信要点
贸易型企业的审查要点及授信方案设计原则
  ①贸易型企业的特点
  ②贸易型企业的审查重点

四、商业银行贷中审批篇 ★  (案例5-6个)
1、贷中审批流程详解:
①审查审批、②合同管理、③担保落实、
④贷放流程、⑤支付管理、⑥帐户监管
2、操作风险是一切风险管理的前提
  ①对于操作风险的认识
  ②操作风险的管理要点
抵质押物:审查要点、风险案例分析
  ①抵质押物的审查关键
  ②抵质押品风险案例
担保业务中的法律审查要点:四个审查要点   五、商业银行贷后管理篇  ★ (案例4-5个)
1、贷后管理的原则及措施:牢记八个底线
  ①贷后管理工作内容
  ②贷后管理的基本原则:全面、重点、分类、明确、快速
  ③贷后管理的八个底线思维
贷后尽职管理规范流程
  ①明确的贷后管理方案制度
  ②贷后系统的批量监测
  ③贷后现场与非现场检查与评价
出现不良贷款时清收策略:厘清违约层次及清收方法讲解
  ①违约的界定:三个范畴
  ②清收方法讲解
六、未来展望和有用工具
老师总结课程并分享自己的业务分析工具                        

 

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