银行公司授信全流程管理课程(1-2天)

  培训讲师:汤培之

讲师背景:
汤培之老师本科:吉林大学金融学硕士:武汉大学管理学博士:比利时列日大学管理学中国金融教育发展基金会(中国人民银行)特约讲师从业背景:从业二十余年专注银行对公领域公司业务实战专家贸易金融业务专家资深贷审会副主任国有银行至股份制银行再回国有银行 详细>>

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银行公司授信全流程管理课程(1-2天)详细内容

银行公司授信全流程管理课程(1-2天)

银行公司授信全流程管理课程
—从理论到落地 汤老师
培训受众:
部门:商业银行授信部门、风险管理部门、公司业务部门等
人员:分、支行高管、相关部门负责人和员工、客户经理等
课程目标:
老师将商业银行公司信贷的全流程管理做完整的剖析和分析,以甄选客户、分析市场和项目、融资方案设计、客户还款能力以及担保等作为横轴(分布式);以银行公司信贷的理念、贷前尽职调查(现场与非现场等)、贷中尽职控制(审核与报告及贷款发放等)、贷后尽职管理实务以及贷款风险管理要点作为纵轴(时间轴);以公司授信业务产品为线;实战案例为点,对银行公司授信业务做出全景图式讲解。
课程中,老师从实战出发,从道、法、术、器多个维度进行讲解,涉及行业分析以及财务分析等环节,帮助学员更好掌握对公信贷业务的各个要点,为专业、有序、高效开展信贷业务打下良好基础。
课程形式:
老师授课讲解,学员分组学习,每6-10人为一组,老师穿插信贷案例,各组分析、讨论,以活泼生动形式模拟信贷管理实战场景,争取最佳培训效果。
课程大纲: 1-2天版
商业银行信贷现状分析篇 1、国内外经济形势对于银行运营环境的影响
2、2021年及2022年上半年银行信贷工作得失分析3、2022年下半年银行信贷工作机遇与方向
商业银行信贷管理场景分析 ★ 案例8-101、银行信贷周期与本质
信贷周期分析
信贷风险本质剖析
授信设计思路
银行授信管理场景之客户篇
①优质客户的甄别标准
②信贷中的企业财务分析
③有效判断企业经营的极简经验指标
银行授信管理之项目篇
①企业的当下与未来
②小马拉大车与实事求是的岔路
③项目本身风险性分析:市场风险
④当前房地产、绿色信贷的信贷工作思路
银行授信管理之交易篇
①牢记贷款三原则
②如何辨别用途之真假
③民间借贷与关联交易分析
银行授信管理之融资方案设计篇
①精准化、差异化、实用化:信用风险
②信贷独食与分享、长与短的辨析
③当前货币财政政策下的融资方案设计
银行授信管理之还款与担保篇
①影响还贷的几大隐私
②抵押和质押分析
③押品管理的核心要点
④贷后管理分析:操作风险
三、商业银行信贷管理流程分析:贷前尽调篇 ★案例
贷前尽职调查原则方法:五个有用招数
①形式方法 ②主管态度
③明确结论 ④调查方法:五大招数
贷前尽职调查的规范流程:四个核心要点
①受理环节 ②调查准备
③现场调查 ④非现调查 ⑤报告论证
3、贷前尽职调查主要内容与案例剖析:优质客户的筛选及极
简高效的财务分析技巧
①贷款企业合法性调查 ②贷款企业运营结构调查
③项目相关信息调查 ④贷款企业行业调查
⑤贷款企业生产经营调查
生产型企业的授信要点及整体方案设计原则
①生产型企业的特征
②生产型企业的主要风险点
③生产型企业的授信要点
贸易型企业的审查要点及授信方案设计原则
①贸易型企业的特点
②贸易型企业的审查重点

四、商业银行信贷管理流程分析:贷中审批篇 ★案例
1、贷中审批流程详解:
①审查审批、②合同管理、③担保落实、
④贷放流程、⑤支付管理、⑥帐户监管
2、操作风险是一切风险管理的前提
①对于操作风险的认识
②操作风险的管理要点
抵质押物:审查要点、风险案例分析
①抵质押物的审查关键
②抵质押品风险案例
担保业务中的法律审查要点:四个审查要点
五、商业银行信贷管理流程分析:贷后管理篇 ★案例
1、贷后管理的原则及措施:牢记八个底线
①贷后管理工作内容
②贷后管理的基本原则:全面、重点、分类、明确、快速
③贷后管理的八个底线思维
贷后尽职管理规范流程
①明确的贷后管理方案制度
②贷后系统的批量监测
③贷后现场与非现场检查与评价
出现不良贷款时清收策略:厘清违约层次及清收方法讲解
①违约的界定:三个范畴
②讨债三忌
③清收方法讲解
商业银行对公业务心智模式与抗压训练
①寻找内外部营销的共同点
②优秀信贷人的基本素质
③抗压技巧
七、未来展望和有用工具
课程总结以及心得分享

 

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