《理解新质生产力,银行客户分析方式的转变与能力升级》
《理解新质生产力,银行客户分析方式的转变与能力升级》详细内容
《理解新质生产力,银行客户分析方式的转变与能力升级》
《理解新质生产力,银行客户分析方式的转变与能力升级》
主讲:李勃
【课程背景】
当前,国家在积极推动新质生产力的发展,并要求金融全力支持科技创新,为科技创新企业提供全生命周期的金融服务,特别强调“服务新质生产力是金融支持高质量发展的关键着力点“,但银行在对对公业务的推进过程中,存在以下几个问题,迫切需要提升能力来加以解决:
不能准确地理解新质生产力,也缺乏对新质生产力给银行发展带来的挑战和机会的认知
科技变化太快,对高科技、新经济这类的行业的认知有一定困难,缺乏有效地分析方法
对VC市场不熟悉,不了解投资人是以何种视角来看待科创类的公司
对创始人和创始团队如何影响公司的发展还没有足够深入的认识
缺乏从变化和未来的角度来分析客户运营和盈利能力的方法
欠缺从客户的生命周期来看待客户需求的角度
【课程收益】
理解新质生产力,掌握认识新经济、高科技行业的方法和视角;
掌握客户分析“6C”法,提升对客户的分析能力
认识客户获取资本的能力,理解投资人看待公司和项目的方法论
理解创始团队“硬”品质和“软”品质,以及创始人个性对公司的重要影响
学习对科创类公司的财务预测的分析方法,以及敏感性分析的运用
掌握竞争分析的两种模型,并理解各自的特点
提升对客户需求的认知,建立在生命周期视角来认识公司的方法
【课程特色】
形式亮点:结合实际操刀的新案例,将经验、方法和思路进行深入融合
内容亮点:紧贴当前科技发展新动向,将创投视野与银行考量进行结合
特色卖点:华为成功融资策略的实操者与银行业界先进业务模式的亲历者,丰富的职业生涯,可以从容应对客户提出的各种相关问题。
【课程对象】银行对公条线的中高级客户经理、产品经理及产品专家、客户服务经理、授信及风险管理经理及专家、支行行长,分行对公各部门主管。
【课程时间】1天(6小时/天))
【课程大纲】
一、什么是新质生产力?银行如何升级能力,理解和服务新质生产力?
1,什么是新质生产力?
2,理解高科技和新经济有那么难吗?
3,增长认知,升级能力,银行一线如何应对挑战?
二、高效的市场洞察和行业分析有什么方法吗?
1、华为市场洞察“五看”法
关注客户在行业中的中长期价值
深挖真实的需求和痛点,找准机会点
2、银行客户分析“6C” 法
6C法的运用和缺陷
华为的“五看”对银行有什么启示?;
3、理解和分析新行业的逻辑线;
理解硬科技
理解新药研发
理解数字化转型
案例:三种行业的典型分析角度举例
三、认识资本,为什么我们需要投资人的视角?
1、认识客户未来获取资本的能力
资本真的是陷阱吗?
哪些公司适合股权融资?
案例:华为为什么不上市?
2、公司与投资人有不同的诉求
投资人看公司有什么不同的角度?
投资人除了给钱还能给公司带来什么?
视频分享:某投资人的股权融资逻辑
3、通过投资人访谈来验证判断、修正观点
与投资人谈什么?
工具表:典型投资人访谈问题列表
四、为什么说创始人的品质是公司成功的关键?
1、创始团队“硬”品质和“软”品质
充沛的精力和旺盛的体力也是关键硬件
有创业天赋,敏锐的行业洞察力是关键软件
2、创始人的个性几乎决定了企业命运
创始人的个性塑造着企业价值观
创始人传递出的诚信直接影响了公司发展
案例故事:任正非与某AI公司吴总
五、竞争分析能告诉我们哪些关键信息?
1、华为竞争管理的模式
向竞争对手全面学习
拆解竞争者优势,各个击破
2、波特五力模型
同时关注短期正面竞争和长期威胁
企业关注的竞争对银行有什么启示?
案例:以某新能源汽车芯片公司为例
六、怎么才能厘清客户当前和未来的资产运营与获利的能力?
1、从财务口径看运营和盈利能力;
运营和盈利能力
流动性管理的能力
2、从产能与交付看未来发展的能力
现有产能和储备产能的布局
交付可靠性和未来的收入预测
3、通过财务预测看变化看未来趋势
6C分析法有什么局限?
为什么需要一个严谨的财务预测?
案例:-某新药研发企业财务预测
4、用敏感性分析来验证变化
什么是敏感性分析?
如何通过敏感性分析来进行财务验证?
案例:某新能源汽车芯片公司的敏感性分析
七、如何把握客户特性,理解客户需求?
1、从企业生命周期看需求;
延长现金跑道是中早期的主要需求
科创金融主要在中早期发挥关键作用
2、从资金计划和风险角度看需求
可以助力企业扩张的销售融资
帮助管理客户风险是个技术活
八、案例阅读及分析(以某新能源汽车芯片公司)
1、运用6C法分析并分组总结;
2,分组讨论做判断:是否继续推进授信合作?
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