风险管控,从业务流程入手
作者:刘太雄 545
1、选择的依据
看该流程是否与经营考核的指标相关;
看该流程是否运营风险比较高;
看该流程是否领导层比较关注。
2、选择的范围
核心业务流程;
考核指标相关流程;
当前运作的主要端到端业务流程。
第二步,风险分析。
目的在于对流程各节点风险情况进行分析,提炼出该流程风险管控信息。
根据上述选择出来的重点业务流程,由其相应的流程经理召集该流程各节点相关岗位人员进行座谈,分别对其流程岗位运作情况进行详细介绍,共同分析流程运作中各节点可能存在的风险信息。具体来讲,流程节点风险信息分析的主要内容可包括:
该节点是风险节点还是管控节点?风险节点指可能产生风险的节点,控制节点指对风险有管控作用的节点。
该节点对应什么岗位? 对应岗位指负责关键节点的部门岗位。
该节点风险内容有哪些?风险内容指关键节点可能出现的风险类型。
如何描述该节点的风险?风险描述指详细说明可能产生的风险。
该节点有哪些控制措施?控制措施指针对可能产生的风险,现有的防范和应对措施。
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