金融机构新形势下的保密管理工作与案例分析_彭志升_企业内训课程

金融机构新形势下的保密管理工作与案例分析

培训讲师：彭志升

讲师背景：
彭志升老师银行风险管控专家柜面反假、操作、法律风险管理专家五年银行风控培训经验柜面人像识别培训先驱者厦门货币协会终身会员彭志升老师，有着深厚的金融知识和专业功底，拥有5年的银行培训经验，专注为银行各业务条线提供专业技能类培训咨询服务，培训项详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

金融机构新形势下的保密管理工作与案例分析详细内容

金融机构新形势下的保密管理工作与案例分析

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行从业相关人员等

课程背景：

近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下，从出台的多个文件解读：《个人信息保护法》与《刑法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》、《中国人民银行国家秘密范围和管理规定》。

为了维护银行和保护自身的合法利益，保密管理工作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下工作不完善的坏处，并总结及吸取经验，为我们行内进行保密管理工作提供可操作性方案。

课程收益：

● 帮助学员对保密规范有一个更深的理解和了解；

● 树立学员良好的保密意识，防范无意、故意、恶意泄密案件的发生，提升反泄密的决心；

● 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行从业相关人员等

课程方式：强调互动，理论结合实践，突出重点和难点

课程大纲

开篇案例导入：由池子事件全案件分析，反观反信息泄漏的危害与保密工作的重要性

1）规执相符是合规管理的重要内涵

2）客户信息泄漏是重大业务风险案件

3）泄漏客户信息将面临严重的法律责任

4）关于侵犯公民个人信息罪罪名深度解读

5）反电信诈骗与反信息泄漏人人有责，

6）此案中涉及《个人信息保护法》与《刑法》的内容学习

小结：合规经营是“银行人”安身立命之本，合规经营的意义在于维护银行与我们个人的切身合法利益不受到侵害

第一讲：保密工作的内容与意义

1. 什么是秘密，保密对金融机构意义何在

2. 保密工作的基本逻辑

3. 保密工作的内容简说

4. 树立保密意识的重要性

解读：《中华人民共和国保守国家秘密法》概述

解读：《中国人民银行国家秘密范围和管理规定》的内容与重点学习

案例：因保密意义不强而导致的重大案件分析

第二讲：保密管理与案例分析

1. 保密工作的定义

2. 保密工作体制及基本原则

3. 秘密的分类与在金融业务中常见的内容

4. 密等级划分与保密法定时限

5. 定密与解密管理

6. 涉密载体的管理及案例分析

7. 失秘与泄密的法律后果及案例分析

第三讲：落实保密工作责任，依法保守国家、银行、客户秘密

1. 机关工作人员保密守则“十不禁令”与“二十个不得”

2. 那些业务成为信息泄漏的“重灾区”

3. 近些年是我国公民前所未有的关注信息安全的历史时期

4. 近些外国商业、反动势力间谍活动猖獗，加强保密规范尤为重要

5. 保密不是仅是保护客户、银行、国家利益也是维护自身的利益不受损失

案例分析，讲解研讨

第四讲：信息泄露的法律责任与案例分析

一、泄漏公民个人信息的法律后果

1. 民事法律后果

2. 刑事法律后果

3. 银行工作人员出卖客户经典案例分析

二、为不法犯罪分子通风报信的法律后果

1. 民事法律后果

2. 刑事法律后果

3. 银行工作人员将反洗钱关键信息泄密给不法分子经典案例分析

三、向外国间谍人员出卖国家秘密的法律后果

1. 刑事法律后果

2. 给国家和人民会造成无法估量的后果

3. 银行工作人员被设局引诱卖密经典案例分析

解读：中华人民共和国保守国家秘密法

总结：自觉抵制泄漏信息、卖密等违法犯罪行为

案例分析讲解研讨

彭志升老师的其它课程

信贷全流程与尽职免责防范案例分析 12.30

课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行信贷人员. 客户经理以及支行长等相关人员课程背景：强监管的基本态势依旧持续，信贷业务依旧是处罚的重灾区，对个人的处罚力度也在不断的加码，禁止从业、取消高管任职资格等行政处罚手段明显增加，更有动手刑事手段问责的案件比比皆是，我国银行从业人员依然面临经营环境深刻变化的考验，总书记在全国金融工作会议上强调对风险防范要做到：

讲师：彭志升详情

《民法典》对信贷业务的影响及法律风险应对操作办法 12.30

课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行信贷人员. 客户经理以及支行长等相关人员课程背景：《中华人民共和国民法典》于2020年5月28日正式通过，实施了一年有余，本课程着重分析《民法典》对信贷业务的影响及具体案例分析，并结合银行业务实际情况，提出一些有帮助的、实质性的操作办法。金融工作人员并不是法律专业人士，实际需要的是对《民法典》实施后有一些常见的关于信

讲师：彭志升详情

柜面操作风险与重点难点业务突破案例精析 12.30

课程时间：2天，6小时/天课程对象：柜面人员及其他相关人员等课程背景：柜面是银行的基石所在，风险集中性高，然后我们的培训时间有限，难以面面俱到，利用有限的时间尽可能多的去解决一些实际的问题，从而切实的提高银行的柜面操作能力防范风险，其中反洗钱工作如何在柜面落地，这是最经济有效的防范洗钱风险的前沿措施，同时柜面操作不当引发的风险，往往还会引发与客户之间的法律

讲师：彭志升详情

商业银行业反洗钱与尽职调查案例精析 ——金融机构绝大多数业务的基础是客户身份核实 12.30

课程时间：2天，6小时每天课程对象：反洗钱岗位人员、内外勤尽职调查人员及银行从业人员等课程背景：客户身份核实是银行业务金融机构绝大多数业务的基础，是很多业务的核心风险所在，也是反洗钱三大支柱中最为重要的支柱之一，同时2022年开年央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022年1号令；其中提到，金融机构应

讲师：彭志升详情

银行案件防控与职务道德专项培训 12.30

课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行业从业人员课程背景：近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指

讲师：彭志升详情

商业银行合规管理与案件实战提升 12.30

课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行从业人员课程背景：无规矩不成方圆，而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位银行人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知：有些事可以为，有些事不可为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；用大量他行血淋淋的真实案件，让学员深刻的知道：为什么要这么做，应该如何做；提高合规意识，不能因为一

讲师：彭志升详情

反诈骗、网络赌博新型违法犯罪与“断卡”行动账户管理案例分析 12.30

课程时间：1天，6小时/天课程对象：银行柜面工作人员、金融机构从业人员及其他相关人员等课程背景：账户是银行业务的基石所在，风险集中性高，2020年10月10日公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国“断卡”行动大会，断卡行动全面开启，银行业金融机构是该行动中的关键所在，责任重大，操作要求高，对可疑账户处理要求有一定的能力，然后

讲师：彭志升详情

信贷风险识别与防范 12.25

观当下，金融强国已经成为国家发展的战略，银行当之无愧是金融强国体系中的核心，可以说：银行信贷业务健康与否与国民经济的健康与否息息相关。望未来，我国金融业面临的挑战也是相当的严峻，竞争日趋白热化，经济下行、金融脱媒、利率市场化等因素已经成为新常态，为此，防范风险、控制案件发生始终是银行业工作中的重中之重，尤其是信贷业务做为银行取得利润的主要来源，如何防范信贷业

讲师：彭志升详情

商业银行合规风险管理案例分析 12.25

前招行行长马蔚华曾经说过：银行业的本质就是对风险的经营。自2005年4月29日国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，提出了银行合规管理与合规部门建设的10项指导原则，可以说这是为国际银行业的合规管理确立了一个标准；同时也为我国银行的合规管理提供新的思考，随着合规管理理念在金融业的不断深入，合规已经是我国银行业一项核心的风险管理活

讲师：彭志升详情

金融诈骗“解毒”专项培训 12.25

金融骗局已经成为危害当代社会的重要毒瘤，不知酿成了多少社会悲剧，不法份子对社会进行着无差别的攻击，每一个人，不管你是谁，不管文化水平如何，都可能成为诈骗的受害者，使个人或家庭蒙受巨大的财产和精神损失。尤其是当代大学生们要肩负起社会赋予的使命，不仅要树立良好的金融风险防范意识，以防止自身受到诈骗，还要肩负起向社会公众宣传反诈骗知识，加强整个社会对金融风险的防范