银行案件防控与职务道德专项培训_彭志升_企业内训课程

银行案件防控与职务道德专项培训

培训讲师：彭志升

讲师背景：
彭志升老师银行风险管控专家柜面反假、操作、法律风险管理专家五年银行风控培训经验柜面人像识别培训先驱者厦门货币协会终身会员彭志升老师，有着深厚的金融知识和专业功底，拥有5年的银行培训经验，专注为银行各业务条线提供专业技能类培训咨询服务，培训项详细>>

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银行案件防控与职务道德专项培训详细内容

银行案件防控与职务道德专项培训

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行业从业人员

课程背景：

近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监办发【2020】20号）、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知》（银保监办发【2020】55号）等一系列文件。

为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。

课程收益：

● 全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知；

● 树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心；

● 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行业从业人员

课程方式：理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互动

课程大纲

第一讲：《银行从业人员职业操守和职业行为准则》（银协发〔2020〕120号）文件解析

1. 特殊时期请特别注意，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长，准确领悟《行为准则》精神是每一位金融从业人员思想重塑的关键

2. 《行为准则》明确金融从业人员行为规范、业务合规、履职遵纪、保护客户合法权益、维护国家金融安全、强化职业行为等具体内涵

3. 《行为准则》对于银行员工职业道德与行为规范合文化的建设提出了更为具体的要求与意义简说

小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求

第二讲：职务犯罪的概念与法律措施

1. 职务犯罪的法律定义

2. 银行工作人员有可能会触及的罪别（不完全统计至少有15种相关罪名）

3. 道德风险是银行面临最为严重的风险之

4. 银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家从不姑息

第三讲：银行工作人员触及相关犯罪的具体案例与刑法分析

1. 银行工作人员可能触及的《刑法》相关罪名

2. 银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家决不姑息

案例分析：某银行员工非法出售客户信息案

解读：侵犯公民个人信息罪名

案例分析：一笔看似不错的信贷业务最终产生不良案

解读：违法发放贷款罪及违法向关系人发放贷款罪名

案例分析：某银行支行长为朋友违规提供结算账户案

解读：洗钱罪名

案例分析：某银行工作人员违纪为朋友通风报信案

解读：包庇罪名

案例分析：某银行工作人员违规为企业办理承兑开票案

解读：违法票据承兑、付款、保证罪名

案例分析：一支行违规为私募担保案等

解读：非法出具金融票证罪名

案例分析：某银行支行长挪用柜员尾箱现金案

解读：挪用公款罪名

案例分析：某银行员工非法吸收客户存款发放贷款案等

解读：非法拆借、发放贷款罪名

案例分析：某银行3000万理财产品飞单案等

解读：集资诈骗罪名

案例分析：某客户经理卷入民间借贷团伙案

解读：非国家工作人员受贿罪名

3. 监狱是你想像不到的地狱

第四讲：“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）

提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、

柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。

一、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感，从源头上杜绝风险的发生

1. 优秀客户经理的基本标准

2. 优秀客户经理的基本要求

3. 成为优秀客户经理的“四应该、四做到”

二、建立以人为本的风险管控文化

1. 建立违纪违规举报制度

2. 推行管理问责制

三、完善重要岗位人员监督与制约机制

1. 岗位轮换

2. 强制休假

3. 离任审计

解读：银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）》全文

解读与深析：《银监会十个严禁》

注：案例将针对课程进度控制和授课学员有针对性地进行调整。

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