如何正确判断投资帐户的赢与亏(ppt)

核心问题是什么
投资帐户的投资状况究竟如何？是否象《南方周末》等媒介宣称的那样“只有0.67%的客户赢利，99%的客户亏损”？
投资连结保险风险究竟如何？值不值得投资？
如何正确判断投资帐户的赢与亏？
正确的方法：
期末买入价—期初买入价
投连期间收益率=
期初买入价

或 期末卖出价—期初卖出价
投连期间收益率=
期初卖出价
举例
若考量2001-1-31——2002-2-28期间投资收益率，则期初买入价为1.1658元，期末买入价是1.2297元，期间每个投资单位增值0.0639元，则投连期间收益率为：
1.2297—1.1658
投连期间收益率=
1.1658
= 5.48%
“99%客户亏损”的假消息是如何炮制出来的？
5%手续费上做文章。
什么时候收5%手续费？请看以下例子：
若某客户2000年3月投保世纪理财10份，2001年3月有2400元保费进入投资帐户，2001年3月31日买入价为1.1952元，则转换成投资单位数2400/1.1952=2008.03个投资单位，至2002年2月28日，尽管投资单位数没有变化，但其买入价却从1.1952提高至1.2297，期间投资收益率为2 .89%。在此期间若不卖出，是不会发生5%手续费的。只有在卖出时，才会扣除5%的手续费，详见以下例子。
举例
若客户2001年3月31以1.1952元买入后，立即卖出（未投资），则买卖差价（即手续费）为：
2400—投资单位数*卖出价
=2400—（2400/买入价）*卖出价
=2400*（1—卖出价/买入价）
=2400*（1—卖出价/1.0526*卖出价）
=2400*（1—1/1.0526）
=2400*5%
即手续费为进入资金*5%
举例
若客户2001年3月以1.1952元买进后，于2002年2月28日卖出，期间投资收益率为2.89%，卖出价为1.1682元，则投资帐户单位价值总额为：
投资单位数*期末卖出价
=（2400/期初买入价）*期末卖出价
=（2400/1.0526*期初卖出价）*期初卖出价*（1+2.89%）
=（2400/1.0526）*（1+2.89%）
= 95%*2400*（1+2.89%）
= 进入资金*（1—手续费率）*（1+期间收益率）
即手续费为进入资金*5%

结论
手续费只有当客户卖出投资单位时才会从帐户中扣除，投资期间不涉及5%手续费，因此，在分析期间投资收益时，利用5%手续费做文章，其目的是混淆视听，企图掩盖投资连结保险跑赢大市的事实。
“99%客户亏损”是彻头彻尾骗局，是一派胡言！事实胜于雄辩！
请看投资连结真情披露——投资收益分析表


如何正确判断投资帐户的赢与亏(ppt)